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CIBC CaribbeanCC
Avaliação do CIBC Caribbean Bahamas

CIBC Caribbean Bank (Bahamas) Limited

Duas estrelas. A opinião do editor explica por quê.

PraçaBahamas
ReguladorBanco Central das Bahamas; Comissão de Valores Mobiliários das Bahamas; Comissão de Seguros das Bahamas; Comissão de Serviços Financeiros de Turks e Caicos (segundo a página jurídica do grupo)
Forma jurídicaSubsidiária constituída localmente
GrupoGrupo CIBC Caribbean Bank Limited (controladora: CIBC)
Fundação2002
Sitecibccaribbean.com
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Nota de banco privado
2 de 5 estrelas
Avaliação editorial com critérios para famílias de altíssimo patrimônio
Revisado em 6 de novembro de 2026 · edição do 4º trimestre de 2026
Atualização trimestral
Nota assinada porNoam CohenEditor, Bank Intelligence
Sobre a nota

Integra o grupo CIBC Caribbean. A nota geral do CIBC Caribbean é 2,0 de 5, a média de suas duas praças avaliadas, ponderada pelas notas de clientes de altíssimo patrimônio que cada uma recebeu. Todas as praças avaliadas têm 2 estrelas. Esta praça é avaliada separadamente.

2 de 5, edição do 4º trimestre de 2026
Publicadoapresentado como publicado, sem comparação
Nenhumnenhuma decisão que cite este titular da licença em dez anos
Não publicadopatrimônio mínimo
A opinião do editor

Por que o CIBC Caribbean tem duas estrelas

O CIBC Caribbean recebe duas estrelas. O que pesa contra a nota: apenas um resumo das condições de custódia é público. Poucos serviços de private banking são publicados para esta unidade. A favor: nenhuma constatação desfavorável definitiva contra este titular da licença em dez anos de registros regulatórios e judiciais. O dossiê ainda não mostra como a lei protege os ativos em custódia nesta praça nem a proteção de depósitos desta unidade. A nota considera apenas o que consta do dossiê.

Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026, edição do 4º trimestre de 2026. A nota pondera o histórico público e o que clientes e seus assessores nos relatam em caráter confidencial; produtos de varejo, agências e aplicativos não entram na avaliação.

Onde o CIBC Caribbean se destaca

  • Nenhuma constatação desfavorável definitiva contra este titular da licença em dez anos de registros regulatórios e judiciais.
  • A estrutura acionária e o controle são totalmente públicos.
  • Nenhuma pessoa politicamente exposta detém participação relevante.

Pontos a ponderar

  • Apenas um resumo das condições de custódia é público.
  • Poucos serviços de private banking são publicados para esta unidade.
  • Apenas parte da tabela de tarifas é publicada.
  • Não há política pública sobre pagamentos de terceiros ou retrocessões.
  • A jurisdição de origem de um acionista tem avaliação oficial mista em matéria de combate à lavagem de dinheiro.
  • Este dossiê ainda não documenta como a lei local protegeria os ativos em custódia em caso de quebra do banco.

A nota expressa a opinião da PPLI.com na data indicada. Não é uma declaração de fato sobre o banco, nem um rating de crédito, nem uma previsão de quebra, nem uma recomendação de investimento.

O histórico

Histórico regulatório e judicial

O que reguladores, promotores e tribunais decidiram, registrado contra a entidade jurídica que nomearam, com a situação, os valores conforme publicados e um link para o documento original. Ações e investigações ainda em andamento aparecem como em aberto.

Não encontramos nenhuma decisão regulatória, criminal ou judicial que cite este titular da licença nos últimos dez anos, nas fontes listadas abaixo.
Casos relativos a outras entidades do grupo (1)
20237 de dezembro de 2023

Multa administrativa por duas violações da lei canadense de prevenção à lavagem de dinheiro

Em 23 de outubro de 2023, o FINTRAC aplicou uma multa administrativa de CAD 1.329.150 ao Canadian Imperial Bank of Commerce, controladora final do CIBC Caribbean Bank (Bahamas) Limited, por duas violações do Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act. O FINTRAC publicou a multa em 7 de dezembro de 2023 e afirma que as violações são administrativas, e não crimes de lavagem de dinheiro ou de financiamento do terrorismo.

Exibido apenas como contexto: a decisão diz respeito ao Canadian Imperial Bank of Commerce, e não ao CIBC Caribbean Bank (Bahamas) Limited, e não é computada nesta nota.

FINTRAC (Canadá)Decisão definitivaMulta de CAD 1,3 milhãoFonte primária
Clientes e solidez

Experiência de clientes e situação financeira

O que os clientes encontram no CIBC Caribbean, com base em registros de reclamações, decisões de ouvidorias e processos judiciais, na imprensa sem vínculo com o banco e no que clientes e seus assessores relatam à PPLI.com em caráter confidencial. Comunicados do banco, prêmios e material de marketing ficam de fora.

Notas de clientes de altíssimo patrimônio

2,2 de 5, com base em 12 notas de clientes desta praça.

O que os clientes relatam

As fontes públicas que acompanhamos não mostram reclamação de cliente, ação judicial ou incidente envolvendo este banco.

Pontos a levantar com o banco

  • Pergunte o que mudará para suas contas e para o respaldo de crédito do banco quando The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited assumir o controle do CIBC Caribbean, o que está previsto para o primeiro semestre de 2027.
  • Pergunte se o banco das Bahamas tem rating de crédito próprio, já que os ratings exibidos são os do Canadian Imperial Bank of Commerce, que está vendendo sua participação.

Situação financeira

Ratings de crédito publicados pelas agências, datados pelo documento mais recente da agência ou do banco que os confirma
AgênciaRatingPerspectivaData de referênciaEmpresa avaliada
Moody'sEmissor Aa2 / dívida sênior sujeita a bail-in A2EstávelCanadian Imperial Bank of Commerce (controladora)
S&PEmissor A+ / dívida sênior sujeita a bail-in A-EstávelCanadian Imperial Bank of Commerce (controladora)
FitchEmissor AA+ / dívida sênior sujeita a bail-in AA-EstávelCanadian Imperial Bank of Commerce (controladora)

Na imprensa

  • The Nassau Guardian

    Butterfield to acquire CIBC Caribbean in $1.8 bil. deal

    O jornal The Nassau Guardian noticiou em 29 de maio de 2026 que The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited adquiriria a participação de 91,7% do CIBC no CIBC Caribbean, controladora do banco das Bahamas, e em seguida faria uma oferta pública obrigatória pelas ações minoritárias restantes do CIBC Caribbean.

Quanto custa

Tarifas do CIBC Caribbean em comparação

O CIBC Caribbean publica suas tarifas. Os valores abaixo são seus preços de tabela, consultados em 6 de novembro de 2026 no documento indicado ao final desta seção. Para comparar os bancos de forma justa, convertemos todas as tarifas publicadas para dólares americanos às mesmas taxas indicativas e as aplicamos aos mesmos valores de referência; em seguida, avaliamos cada tarifa em relação à média dos demais bancos que a publicam. Cinco estrelas correspondem à tarifa mais baixa; uma estrela, à mais alta. As condições que uma família efetivamente negocia costumam ser diferentes, e o banco pode alterar sua tabela a qualquer momento.

TarifaCIBC CaribbeanOutros bancosEm relação aos demais
Manutenção de contapor anoUS$ 1.800 ao ano FonteUS$ 1.255 ao anomédia de 26 outros bancosentre os mais caros
Transferência internacional enviadapor transferência, padrãoUS$ 82 FonteUS$ 57média de 61 outros bancosentre os mais caros

Fora da tabela publicada: custódia e guarda, mandato discricionário, mandato de consultoria, operação com ações, operação com renda fixa, aplicação em fundo de terceiros, conversão cambial, tarifa mínima anual, transferência de títulos para outro banco, encerramento da conta, spread do empréstimo lombard.

Fontes.

  1. Schedule of Charges, Private Wealth Management, Bahamas, Effective January 2, 2024 (Last updated February 21, 2024), consultado em 6 de novembro de 2026

Como funciona a comparação: US$ 25 milhões mantidos no banco, metade em mandato discricionário de perfil equilibrado e metade em custódia com consultoria; 24 operações com ações de US$ 250.000 e 8 operações com renda fixa de US$ 500.000 por ano; 6 conversões cambiais de US$ 1 milhão; 24 transferências internacionais enviadas. As tarifas escalonadas são aplicadas a esses valores faixa por faixa, os mínimos informados são respeitados e os valores são convertidos a taxas indicativas de 06/11/2026. Veja como comparamos as tarifas.

O banco em resumo

Identidade, proteção e serviços

Identidade jurídica

Razão socialCIBC Caribbean Bank (Bahamas) Limited
LEI549300C17TCV3TRBWN84
LicençaLicença bancária e de trust: registro na lista SFI 'LIC0218 CIBC Caribbean Bank (Bahamas) Ltd. Resident Bank & Trust Authorized Dealer' Fonte
ReguladorBanco Central das Bahamas; Comissão de Valores Mobiliários das Bahamas; Comissão de Seguros das Bahamas; Comissão de Serviços Financeiros de Turks e Caicos (segundo a página jurídica do grupo)
Forma jurídicaSubsidiária constituída localmente
AcionistaNão publicado Fonte

Estrutura acionária

Controladora do grupoCanadian Imperial Bank of Commerce (companhia aberta, TSX / NYSE) Fonte
ControleCanadian Imperial Bank of Commerce, 91,7%; controlado por um único acionista Fonte (31 de outubro de 2025)

A estrutura acionária é apresentada como publicada, com a respectiva data. Ela mostra quem detém o banco e, por si só, não sugere irregularidade alguma por parte do banco ou de seus acionistas.

Solidez financeira, conforme divulgada

Ratings de créditoMoody's: emissor Aa2 / dívida sênior sujeita a bail-in A2 (Canadian Imperial Bank of Commerce, controladora); S&P: emissor A+ / dívida sênior sujeita a bail-in A- (Canadian Imperial Bank of Commerce, controladora); Fitch: emissor AA+ / dívida sênior sujeita a bail-in AA- (Canadian Imperial Bank of Commerce, controladora)
Índice de capital Tier I28,1% (Tier I e II: também 28,1%) (31 de outubro de 2025) Fonte
Ativo totalBSD 5.048.743 mil (31 de outubro de 2025) Fonte

Serviços publicados para esta unidade

Clientes de private banking
Gestão discricionária
Mandatos de consultoria
Somente custódia (execução e guarda)
Crédito lombard
Crédito imobiliário
Contas multimoeda
Serviços de trust e fiduciários
Serviços de family office
Planejamento patrimonial
Relatórios consolidados
Área para gestores externos de patrimônio

Oferecido nesta praçaOferecido pelo grupo, sem confirmação aquiNão localizado, o que não significa indisponível
Verificado nas páginas do próprio banco em 6 de novembro de 2026.

Acesso e custos

Patrimônio mínimoNão publicado
US personsAceitação com restrições
Tabela de tarifasPublicado, vigente a partir de 2 de janeiro de 2024 (última atualização: 21 de fevereiro de 2024) Fonte Comparação abaixo
Pagamentos de terceirosNão publicado
Condições de saídaNão publicado

Proteção dos ativos dos clientes

Proteção de depósitosNão publicado
Regime legal da custódiaNão publicado
Condições de custódiaNão publicado

Antes de abrir uma conta

  • Contrato de custódia. Peça o contrato que rege a conta a ser aberta. Qual entidade detém os títulos, qual lei rege a conta e onde ficariam os ativos se houver um subcustodiante?
  • Elegibilidade da conta. Pergunte qual é o mínimo de abertura e de manutenção para o serviço desejado e confirme se o banco o calcula por conta, por entidade jurídica ou pelo relacionamento da família como um todo.
  • Pagamentos internacionais. A comparação de tarifas mostra US$ 82 para uma transferência internacional enviada padrão. Pergunte se tarifas de bancos intermediários e spreads cambiais são cobrados à parte nas moedas que você utiliza. Ver tarifas publicadas.
Sua experiência

Avaliar o CIBC Caribbean

Se você é cliente do CIBC Caribbean ou assessora clientes que são, sua experiência passa a integrar a nota PPLI.com do banco. Todas as respostas são lidas pelo editor e tratadas com estrito sigilo.

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Nosso compromisso de confidencialidade

Seu nome, e-mail e telefone são vistos apenas pelo editor da PPLI.com. Nunca são publicados, nunca são repassados ao CIBC Caribbean nem a qualquer outro banco e nunca são usados para marketing. Podemos entrar em contato uma única vez para esclarecer sua avaliação. Depois de verificada por nossos editores, sua avaliação pode levar a um ajuste divulgado da nota PPLI.com deste banco. Ela nunca é publicada com seu nome.

Fontes

Os 12 documentos citados nesta página, por assunto.

Histórico regulatório e judicial

  1. FINTRAC (Canadá): Multa administrativa por duas violações da lei canadense de prevenção à lavagem de dinheiro, 7 de dezembro de 2023fintrac-canafe.canada.ca

Experiência de clientes e imprensa

  1. The Nassau Guardian: Butterfield to acquire CIBC Caribbean in $1.8 bil. deal, 29 de maio de 2026thenassauguardian.com

Tarifas

  1. CIBC Caribbean Bahamas: Private wealth management nas Bahamas (PDF)cibccaribbean.com · Tarifas

Identidade, estrutura acionária, finanças e serviços

  1. Banco Central das Bahamas: Lista de instituições financeiras supervisionadas 1791569626 CZpce4 (PDF)cdn.centralbankbahamas.com · Licença
  2. CIBC Caribbean Bank (Bahamas) Limited Annual Report 2025cibccaribbean.com · Acionista
  3. US Securities and Exchange Commission: Dadossec.gov · Controladora do grupo
  4. CIBC Caribbean Bahamas: Fale conoscocibccaribbean.com · Serviços
  5. CIBC Caribbean Bahamas: Gestão discricionária de carteirascibccaribbean.com · Serviços
  6. CIBC Caribbean Bahamas: Serviços de consultoria de investimentoscibccaribbean.com · Serviços
  7. CIBC Caribbean Bahamas: Serviços fiduciárioscibccaribbean.com · Serviços
  8. CIBC Caribbean Bahamas: Private bankingcibccaribbean.com · Serviços

O banco

  1. CIBC Caribbean Bahamas, sitecibccaribbean.com

Para o CIBC Caribbean

Antes de publicar uma constatação negativa relevante que ainda não seja pública, apresentamos os fatos ao banco e concedemos prazo para comentários, com o mesmo cronograma para todos os bancos. As decisões de reguladores e tribunais são exibidas tal como foram publicadas. As correções que verificamos são publicadas com a data da alteração. Escreva para [email protected] citando a referência BK-BS-CIBC-BAHAMAS-FCB512.

Revisar este dossiê conosco

Famílias e seus assessores leem este dossiê antes de abrir uma conta. Ele só pode ser tão completo quanto os documentos que conseguimos encontrar, e muito do que distingue um banco privado, das condições de custódia à forma de trabalhar da equipe que atende o cliente, raramente é publicado.

Se você representa o CIBC Caribbean Bahamas, um dos nossos analistas da Bank Intelligence terá prazer em revisar o dossiê com você: corrigir o que estiver desatualizado, acrescentar condições e documentos que ainda não são públicos e apresentar o que melhorou desde a nossa última edição. A revisão é um serviço pago, que remunera o tempo e a pesquisa do analista.

A nota em si continua a cargo do nosso editor e acompanha o que os documentos mostram, por isso não podemos prometer um resultado específico. Quando uma revisão altera o dossiê, esta página registra a participação do banco, com a data e o que foi acrescentado.

Falar com um analista

Sobre este dossiê

Apurado pela equipe de pesquisa da PPLI.com a partir das fontes públicas listadas. A nota é a nossa opinião editorial; veja como avaliamos.

Informações importantes. Opinião editorial da PPLI.com na data indicada, com base em informações públicas, na experiência de clientes e em critério editorial. Não constitui declaração de fato, rating de crédito nem recomendação de investimento, jurídica, tributária ou financeira; confirme com o banco e com seus próprios assessores antes de qualquer decisão. Não se assume responsabilidade por decisões tomadas com base neste conteúdo. Nomes e logotipos de bancos são usados apenas para identificação. As notas são atualizadas a cada trimestre. Esta é a edição do 4º trimestre de 2026, e uma nota pode mudar entre edições se ocorrer um fato relevante. Aviso legal completo
Nota assinada por Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026Metodologia 2.4Referência BK-BS-CIBC-BAHAMAS-FCB512
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