Notas de clientes de altíssimo patrimônio
2,9 de 5, com base em 70 notas de clientes em suas praças.
- Suíça4,1 de 516 notas
- Hong Kong2,8 de 521 notas
- Singapura2,9 de 516 notas
- Emirados Árabes Unidos1,9 de 512 notas
- Mônaco2,0 de 55 notas
O que os clientes relatam
Suíça. As medidas que afetam os clientes são regulatórias: a decisão da FINMA de 29 de setembro de 2026 estabelece a retirada gradual da proibição, imposta em setembro de 2025, de novos negócios com clientes politicamente expostos de países de alto risco, sujeita os dividendos à sua aprovação e exige relatórios sobre a cultura de risco e de compliance até 2032.
Hong Kong. Quanto ao Bank Julius Baer & Co. Ltd., Hong Kong Branch, nenhuma ação de cliente contra o banco chegou a sentença publicada em Hong Kong. A imprensa não noticia nenhum vazamento de dados nem incidente com recursos de clientes envolvendo a filial. As medidas que afetam os clientes decorrem da decisão da FINMA de 29 de setembro de 2026 sobre a entidade jurídica suíça, que prevê a suspensão gradual da proibição, imposta em setembro de 2025, de novos negócios com pessoas politicamente expostas de alto risco e exige relatórios sobre a cultura de risco e de compliance até 2032. Essa decisão ainda não é juridicamente vinculante.
Singapura. Quanto ao Bank Julius Baer & Co. Ltd., Singapore Branch, o FIDReC, centro de resolução de disputas de Singapura, não publica suas decisões por instituição. No processo Lee Hsueh Ching and another v Loh Kia Hui [2025] SGHC 258, decidido em 22 de dezembro de 2025, um casal processou sua ex-gerente de relacionamento no Julius Baer por negligência em relação a uma venda de ações de 2017, com o banco chamado ao processo como terceiro, na qualidade de empregador dela. A Alta Corte concluiu que ela incentivou a venda, mas não deu a recomendação de operações de curto prazo nem fez a declaração sobre preço-alvo alegadas pelo casal. Outro processo, decidido em 18 de setembro de 2026, Mossanen v Julius Baer Trust Company (Singapore) Limited [2026] SGHC 190, é uma disputa sobre a administração de um trust com a empresa fiduciária do grupo em Singapura e gira em torno da interpretação dos instrumentos do trust, e não da conduta do trustee.
Emirados Árabes Unidos. Segundo seu próprio aviso legal, a empresa apenas presta assessoria e intermedeia negócios para clientes profissionais e contrapartes de mercado, enquanto os serviços bancários e de custódia são prestados pelo Bank Julius Baer & Co. Ltd. Nenhum vazamento de dados nem incidente com recursos de clientes envolvendo a empresa foi noticiado pela imprensa.
Mônaco. O único caso envolvendo clientes registrado publicamente é o episódio dos produtos estruturados descrito na decisão da CCAF de 22 de julho de 2024, em que dez operações para um único cliente entre agosto de 2020 e dezembro de 2022 somaram GBP 135 milhões e o banco pagou a esse cliente GBP 37,8 milhões de indenização. O NEWS.MC noticiou em 30 de julho de 2024 que o banco havia apresentado uma queixa-crime contra um funcionário relacionada ao caso.
Pontos a levantar com o banco
- Suíça. Pergunte quando a proibição de novos negócios com pessoas politicamente expostas de países de alto risco, imposta em setembro de 2025 e em retirada gradual nos termos da decisão da FINMA de 29 de setembro de 2026, será totalmente suspensa e se a relação da família se enquadra nela.
- Suíça. Pergunte como são aprovados hoje os empréstimos garantidos por ações não listadas, depois que a FINMA constatou falhas graves de risco de crédito em empréstimos de private debt a um grupo europeu que levaram à baixa contábil de CHF 586 milhões.
- Hong Kong. Pergunte se a proibição da FINMA de setembro de 2025 sobre novos negócios com pessoas politicamente expostas de alto risco ainda se aplica à filial de Hong Kong e quando será concluída a suspensão gradual definida em setembro de 2026.
- Hong Kong. Pergunte se o adicional de capital de CHF 250 milhões imposto pela FINMA em setembro de 2026 limita os empréstimos ou as linhas de crédito disponíveis para você por meio da filial de Hong Kong.
- Singapura. Pergunte se a suspensão gradual, pela FINMA, da proibição de setembro de 2025 sobre novos clientes politicamente expostos de países de alto risco se aplica à filial de Singapura e em que etapa se encontra.
- Singapura. Pergunte o que a filial mudou na verificação da origem do patrimônio e na análise de transações sinalizadas após a multa por composição aplicada pela MAS em julho de 2025, e se foram solicitados novos documentos aos clientes existentes.
- Emirados Árabes Unidos. Pergunte se a decisão da FINMA de setembro de 2026 contra o Bank Julius Baer & Co. Ltd., que presta serviços bancários e de custódia aos clientes assessorados a partir de Dubai, afeta novos relacionamentos apresentados por meio da empresa de Dubai, inclusive os de pessoas politicamente expostas.
- Mônaco. Pergunte quais controles se aplicam hoje a grandes operações com produtos estruturados para um único cliente, já que a CCAF constatou em julho de 2024 que apenas uma de dez operações desse tipo, que somavam GBP 135 milhões, foi sinalizada pelos controles por amostragem.
- Mônaco. Pergunte se a sanção da AMSF de agosto de 2026 contra a Julius Baer Wealth Management (Monaco), que havia delegado sua diligência ao banco, mudou a forma como o banco verifica os clientes apresentados por essa empresa.
