2,1 de 5, ponderada, edição do 4º trimestre de 2026
0 de 3praças publicam uma tabela de tarifas
4casos no histórico de suas praças, de 2015 a 2026
2.0/522 notas de clientes de altíssimo patrimônio em suas praças
A opinião do editor
Por que o Lombard Odier tem nota 2,1 de 5
O Lombard Odier tem nota 2,1 de 5. O número combina as notas de suas três praças avaliadas (Suíça, duas estrelas; Luxemburgo, três estrelas; Singapura, duas estrelas), cada uma ponderada pelo número de notas de clientes de altíssimo patrimônio que recebeu, de modo que uma praça onde mais famílias mantêm conta pesa mais. Luxemburgo é a mais forte, com três estrelas; Suíça e Singapura são as mais fracas, com duas estrelas. Suas entidades das praças somam quatro casos no histórico, o mais recente em 2026; cada um aparece abaixo com a praça a que se refere. Considerando todas as praças, 22 notas de clientes de altíssimo patrimônio têm média de 2,0 de 5.
Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026, edição do 4º trimestre de 2026. Cada praça recebe nota com base no próprio dossiê, a partir do histórico público e do que clientes e seus assessores nos relatam em caráter confidencial. A nota geral reúne essas notas; produtos de varejo, agências e aplicativos não entram na avaliação.
Onde o Lombard Odier se destaca
Os ativos em custódia são protegidos por lei na praça, com condições que uma família deve ler. Suíça e Luxemburgo
Os depósitos estão cobertos por um sistema legal de proteção. Suíça e Luxemburgo
Uma área dedicada atende gestores externos de patrimônio e family offices. Suíça
Nenhuma pessoa politicamente exposta detém participação relevante. Todas as praças
Nenhuma constatação desfavorável definitiva contra este titular da licença em dez anos de registros regulatórios e judiciais. Luxemburgo e Singapura
Pontos a ponderar
Dois casos ainda estão em aberto junto às autoridades, sem decisão. Não têm peso na nota até serem decididos. Suíça
Constatações desfavoráveis graves contra este titular da licença nos últimos dez anos. Suíça
A última constatação desfavorável é muito recente. Suíça
Nenhuma tabela de tarifas é publicada; os preços são informados sob consulta. Todas as praças
A política sobre pagamentos de terceiros é informada apenas em parte. Suíça
A correção das constatações anteriores não está documentada. Suíça
As condições de custódia são públicas, mas nada dizem sobre reutilização de ativos nem sobre subcustodiantes. Luxemburgo
A estrutura acionária é apenas parcialmente pública. Luxemburgo e Singapura
Os serviços disponíveis nesta praça não são publicados. Luxemburgo e Singapura
A forma como o banco trata pagamentos de terceiros não é pública. Luxemburgo
A proteção de depósitos é mínima. Singapura
Este dossiê ainda não mostra como a lei isola os ativos em custódia nesta praça. Singapura
As condições que regeriam a custódia dos seus ativos não são públicas. Singapura
Suíça · Banque Lombard Odier & Cie SA4 notas de clientes · 18% do peso
Luxemburgo · Lombard Odier (Europe) S.A.2 notas de clientes · 9% do peso
Singapura · Lombard Odier (Singapore) Ltd.16 notas de clientes · 73% do peso
Nota PPLI.com, ponderada entre as praças2.1
Cada praça mantém a própria nota, atribuída com base no próprio dossiê. A nota geral é a média dessas notas, ponderada pelo número de notas de clientes de altíssimo patrimônio que cada praça recebeu. Uma praça cuja nota ainda está em preparação aparece na página, mas não entra no cálculo.
A nota expressa a opinião da PPLI.com na data indicada. Não é uma declaração de fato sobre o banco, nem um rating de crédito, nem uma previsão de quebra, nem uma recomendação de investimento.
As praças
O Lombard Odier em 3 praças
Cada praça é uma entidade jurídica distinta, com licença, proteção de depósitos, serviços e tarifas próprios, e mantém a própria nota PPLI.com. Tudo o que consta dos respectivos dossiês está reunido nesta página; abra uma praça para consultar o dossiê correspondente.
O que reguladores, órgãos de acusação e tribunais decidiram contra as entidades das praças do Lombard Odier, reunido a partir dos dossiês de todas as suas praças, com a situação, os valores tal como publicados e um link para o documento original. Cada registro indica a praça a que se refere. Ações e investigações ainda em curso aparecem como em aberto.
202627 de julho de 2026
Condenação por não adotar as medidas organizacionais necessárias para impedir a lavagem de dinheiro; multa de CHF 3 milhões
O Tribunal Penal Federal suíço condenou o banco por falha organizacional relacionada à lavagem de dinheiro praticada por um ex-assessor de clientes, condenado por lavagem de dinheiro qualificada. O tribunal multou o banco em CHF 3 milhões. A sentença não é definitiva.
Praça: Suíça · Banque Lombard Odier & Cie SATribunal Penal Federal suíço (processo SK.2023.42)Decisão passível de recursoMulta de CHF 3 milhõesNão definitiva (tribunal: 'Das Urteil ist nicht rechtskräftig')Ainda não definitivaFonte primária
202426 de novembro de 2024
Denúncia por lavagem de dinheiro qualificada (Karimova): primeira fase do caso decidida em julho de 2026
Em 26 de novembro de 2024, o Ministério Público da Confederação (OAG) apresentou denúncia ao Tribunal Penal Federal contra o banco e um ex-funcionário, alegando que tiveram papel decisivo na ocultação de recursos provenientes das atividades do 'Office' ligado a Gulnara Karimova. Segundo a imprensa, uma sentença de primeira instância foi proferida em julho de 2026.
Als Abschluss ihrer Strafuntersuchung hat die Bundesanwaltschaft (BA) am 26. November 2024 beim Bundesstrafgericht Anklage
Praça: Suíça · Banque Lombard Odier & Cie SAMinistério Público da Confederação Suíça (Bundesanwaltschaft); Tribunal Penal FederalAlegação ou ação judicialSubstituído pela sentença de 27 de julho de 2026Caso em aberto, sem decisãoFonte primária
201831 de julho de 2018
Aditivo ao acordo de não persecução do Swiss Bank Program: pagamento adicional por outras contas ligadas aos EUA
O Departamento de Justiça dos EUA anunciou um aditamento ao acordo de não persecução de 2015 do banco: o Bank Lombard Odier & Co Ltd paga mais US$ 5,3 milhões por 88 contas adicionais ligadas aos EUA. O comunicado informa a data do anúncio; a data de assinatura não é indicada separadamente.
Lombard Odier will pay to the Department an additional sum of $5,300,000
Acordo de não persecução da categoria 2 do Swiss Bank Program
No âmbito do Swiss Bank Program, o Lombard Odier firmou um acordo de não persecução acompanhado de uma exposição de fatos que descreve serviços, como contas numeradas e retenção de correspondência (hold mail), que ajudaram clientes americanos a ocultar ativos, com 1.121 contas ligadas aos EUA desde agosto de 2008, e pagou US$ 99,809 milhões.
Lombard Odier will pay a penalty of $99.809 million.
O que os clientes encontram no Lombard Odier em suas praças, segundo registros de reclamações, decisões de ouvidorias e processos judiciais, a imprensa sem vínculo com o banco e o que clientes e seus assessores relatam à PPLI.com em caráter confidencial. Comunicados do banco, prêmios e material de marketing ficam de fora.
Notas de clientes de altíssimo patrimônio
2,0 de 5, com base em 22 notas de clientes em suas praças.
Suíça4,3 de 54 notas
Luxemburgo2,0 de 52 notas
Singapura1,4 de 516 notas
O que os clientes relatam
Suíça. Nenhum registro de reclamações publica dados do Banque Lombard Odier & Cie SA, e o Ombudsman bancário suíço divulga apenas estatísticas, sem identificar bancos. O processo no Tribunal Penal Federal decidido em 27 de julho de 2026, agora em fase de recurso, foi movido pelo Ministério Público da Confederação, e não por clientes.
Luxemburgo. O caso desfavorável no grupo é a sentença do Tribunal Penal Federal suíço de 27 de julho de 2026, que multou o banco controlador em Genebra em CHF 3 milhões por falhas organizacionais no caso de lavagem de dinheiro Karimova; a controladora está recorrendo, e o banco de Luxemburgo não é parte no processo.
Singapura. O único processo judicial no grupo é a ação penal suíça contra a controladora em Genebra, o Banque Lombard Odier & Cie SA, pela forma como um ex-gerente de relacionamento lidou com ativos ligados a Gulnara Karimova entre 2005 e 2012; a sentença de primeira instância de julho de 2026 está em fase de recurso.
Pontos a levantar com o banco
Suíça. Pergunte quando se espera a decisão do recurso contra a sentença do Tribunal Penal Federal de julho de 2026 e o que o banco mudou em seus controles sobre contas com indícios de corrupção após o caso Karimova.
Luxemburgo. Pergunte como as falhas organizacionais constatadas na controladora em Genebra, na sentença Karimova de julho de 2026, foram tratadas nos controles de prevenção à lavagem de dinheiro que o banco de Luxemburgo compartilha com o grupo.
Singapura. Pergunte se algum ativo ou relacionamento registrado em Singapura teve ligação com o caso Karimova, no qual a controladora em Genebra foi multada em CHF 3 milhões em julho de 2026 e recorreu.
Singapura. Pergunte como as medidas organizacionais que o Tribunal Penal Federal considerou insuficientes na controladora em Genebra são aplicadas hoje aos gerentes de relacionamento em Singapura.
Situação financeira
Ratings de crédito publicados pelas agências para as empresas citadas nos dossiês das praças, datados pelo documento mais recente da agência ou do banco que os confirma
O Tribunal Penal Federal multou o banco em CHF 3 milhões no caso de lavagem de dinheiro Karimova, determinou o confisco de mais de CHF 400 milhões e aplicou pena com sursis a um ex-gerente de clientes; segundo a reportagem, o banco recorreria.
A swissinfo noticiou que o processo suíço contra Gulnara Karimova foi encerrado porque ela não tem permissão para deixar o Uzbequistão, enquanto o processo contra o Lombard Odier e um ex-gestor de patrimônio seguiu adiante.
O finews.com noticiou que o julgamento em Bellinzona giraria em torno da questão de o Lombard Odier ter ou não adotado todas as medidas organizacionais exigidas para impedir os atos de seu ex-funcionário, e que o banco não é acusado de lavagem de dinheiro ativa.
A swissinfo noticiou que o Ministério Público da Confederação Suíça acusou o Banque Lombard Odier & Cie SA, em Genebra, e um ex-funcionário de lavagem de dinheiro qualificada envolvendo ativos ligados a Gulnara Karimova.
Jessica Rabut, vice-presidente-executiva desde 2022, assumiu como presidente-executiva do Lombard Odier (Europe) S.A. em 1º de janeiro de 2025, sucedendo Stéphane Herrmann, que se transferiu para Genebra como diretor de operações (COO) da unidade de clientes privados.
Quanto custa
Tarifas do Lombard Odier, praça por praça
As tarifas são definidas por cada entidade da praça e, por isso, aparecem praça por praça. Nenhuma das três praças do Lombard Odier publica tabela de tarifas. As condições efetivamente negociadas por uma família costumam ser diferentes, e um banco pode alterar sua tabela a qualquer momento.
Nenhuma tabela de tarifas é publicada para esta praça.
O banco em resumo
Identidade, proteção e serviços
Estrutura acionária
Controladora do grupoCompagnie Lombard Odier SCmA (sociedade em comandita por ações, Genebra) Fonte
ControleManaging Partners da Compagnie Lombard Odier SCmA (sócios de responsabilidade ilimitada; o registro lista Xavier Bonna, Alexandre Meyer, Hubert Keller, Jean-Pascal Porcherot, Denis Pittet); controlado por seus sócios Fonte (14 de agosto de 2025)
A estrutura acionária é apresentada como publicada, com a respectiva data. Ela mostra quem detém o banco e, por si só, não sugere irregularidade alguma por parte do banco ou de seus acionistas.
LuxemburgoLombard Odier (Europe) S.A.CSSF · Titular da licença · LEI 549300ZOE0EU2VKF6M35Licença: Instituição de crédito de direito luxemburguês: 'Authorised and regulated by the Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) in Luxembourg' Fonte
SingapuraLombard Odier (Singapore) Ltd.MAS · Subsidiária constituída localmente · LEI 5493008V7RCLD02Z2B97Licença: Merchant Bank; também Exempt Capital Markets Services Entity e Exempt Financial Adviser Fonte
Solidez financeira, conforme divulgada
Ratings de créditoFitch AA- (grupo), 10/2025
Índice CET133%; balanço de CHF 15 bilhões (31 de dezembro de 2025) Fonte
Total de ativos de clientesCHF 349 bilhões (31 de dezembro de 2025) Fonte
Oferecido em uma ou mais praçasOferecido pelo grupo, sem confirmação em uma praçaNão localizado, o que não significa indisponível Verificado nas páginas do próprio banco para cada praça.
US personsSuíça: Não publicado Luxemburgo: Não publicado Singapura: Não publicado
Tabela de tarifasSuíça:Não publicado Luxemburgo:Não publicado Singapura:Não publicado
Pagamentos de terceirosSuíça: Publicado Fonte Luxemburgo: Não publicado Singapura: Não publicado
Condições de saídaSuíça: Não publicado Luxemburgo: Não publicado Singapura: Não publicado
Proteção dos ativos dos clientes
Proteção de depósitosSuíça: Todos os bancos com estabelecimento na Suíça devem ser membros da esisuisse: os depósitos privilegiados são protegidos até CHF 100.000 por cliente e por banco, inclusive os de clientes não residentes e os depósitos em moeda estrangeira, dentro de um teto do sistema. Luxemburgo: As instituições de crédito luxemburguesas são membros do FGDL: EUR 100.000 por depositante e por instituição, reembolsados em até sete dias úteis. Singapura: Wholesale banks e merchant banks não são membros do SDIC Deposit Insurance Scheme; por isso, os depósitos registrados aqui não têm seguro de depósitos de Singapura. Apenas depósitos elegíveis em dólares de Singapura são segurados; depósitos em dólares americanos ou em outras moedas não têm cobertura.
Regime legal da custódiaSuíça: Lei Bancária suíça, art. 37d: os ativos em custódia mantidos para clientes são separados da massa falida do banco e entregues aos clientes, e os depósitos privilegiados são protegidos nos termos dos arts. 37a e 37h. Luxemburgo: Lei de 1º de agosto de 2001 sobre a circulação de títulos: os títulos mantidos em conta constituem um direito incorpóreo dos titulares das contas e são reivindicados coletivamente junto ao liquidante, com eventual déficit rateado pro rata (arts. 3(1), 10(1), 10(2)). Não foram localizadas regras sobre reutilização no texto legal consultado. Singapura: Não publicado
Condições de custódiaSuíça e Singapura: Não publicado Luxemburgo: Publicado Fonte
Antes de abrir uma conta
Contrato de custódia. O marco legal aplicável está descrito acima. Peça o contrato que regeria sua conta e verifique como os títulos são registrados, se algum subcustodiante é utilizado e em que casos o banco pode constituir penhor sobre eles. Suíça e Singapura
Relatórios para o family office. O banco indica uma área para gestores externos de patrimônio. Peça um extrato de exemplo ou uma exportação de dados e confirme se inclui posições, transações, rendimentos provisionados e todas as moedas mantidas. Suíça e Singapura
Saída de ativos. Pergunte quais posições podem ser transferidas sem venda, quem aprova exceções e como os custos são calculados para cada posição e mercado. Suíça e Singapura
Transferência da carteira. Peça ao banco que analise uma lista de exemplo das suas posições e indique quais poderia transferir in specie. Solicite por escrito a tabela de custos de saída, incluindo os cobrados por eventuais subcustodiantes. Luxemburgo
Mínimo de relacionamento. O valor publicado citado acima é de CHF 1 milhão. Pergunte se ele se aplica ao mandato proposto e se ativos em contas, entidades ou moedas relacionadas contam para atingi-lo. Luxemburgo
Preços por escrito. Peça uma cotação que cubra a conta que você de fato abriria, incluindo tarifas cobradas por terceiros e o custo de transferir ativos para fora. Luxemburgo
Sua experiência
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Se você é cliente do Lombard Odier em qualquer uma de suas praças, ou assessora clientes que o são, sua experiência integra a nota PPLI.com do banco. Indique com qual praça você se relaciona. Cada resposta é lida pelo editor e tratada com estrita confidencialidade.
Fontes
Os 23 documentos citados nesta página, por assunto.
Antes de publicar uma constatação negativa relevante que ainda não seja pública, apresentamos os fatos ao banco e damos prazo para comentários, com o mesmo cronograma para todos os bancos. Decisões de reguladores e tribunais são exibidas tal como foram publicadas. As correções que verificamos são publicadas com a data da alteração. Escreva para [email protected] citando a referência da praça em questão: Suíça BK-CH-LOMBARD-ODIER-E23470; Luxemburgo BK-LU-LOMBARD-ODIER-EUROPE-59F538; Singapura BK-SG-LOMBARD-ODIER-SG-926F9B.
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Famílias e seus assessores leem este dossiê antes de abrir uma conta. Ele só pode ser tão completo quanto os documentos que conseguimos encontrar, e muito do que distingue um banco privado, das condições de custódia à forma de trabalhar da equipe que atende o cliente, raramente é publicado.
Se você representa o Lombard Odier, um dos nossos analistas da Bank Intelligence terá prazer em revisar o dossiê com você: corrigir o que estiver desatualizado, incluir condições e documentos que ainda não são públicos e registrar o que melhorou desde a nossa última edição. A revisão é um serviço pago, que remunera o tempo e a pesquisa do analista.
A nota em si continua a cargo do nosso editor e acompanha o que os documentos mostram, por isso não podemos prometer um resultado específico. Quando uma revisão altera o dossiê, esta página registra a participação do banco, com a data e o que foi acrescentado.
Reunido pela equipe de pesquisa da PPLI.com a partir dos dossiês das praças e das fontes públicas listadas. A nota é a nossa opinião editorial; veja como a nota geral é construída.
Informações importantes. Opinião editorial da PPLI.com na data indicada, com base em informações públicas, na experiência de clientes e em critério editorial. Não constitui declaração de fato, rating de crédito nem recomendação de investimento, jurídica, tributária ou financeira; confirme com o banco e com seus próprios assessores antes de qualquer decisão. Não se assume responsabilidade por decisões tomadas com base neste conteúdo. Nomes e logotipos de bancos são usados apenas para identificação. As notas são atualizadas a cada trimestre. Esta é a edição do 4º trimestre de 2026, e uma nota pode mudar entre edições se ocorrer um fato relevante. Aviso legal completo
Nota assinada por Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026Metodologia 2.4Nota geral ponderada pelas notas de clientes de altíssimo patrimônio
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