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Lombard OdierLO
Avaliação do Lombard Odier Suíça

Banque Lombard Odier & Cie SA

Duas estrelas: constatações graves no histórico, uma constatação desfavorável muito recente e nenhuma tarifa publicada.

PraçaSuíça
ReguladorFINMA
Forma jurídicaTitular da licença
GrupoLombard Odier Group
Fundação1796
Sitelombardodier.com
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Nota de banco privado
2 de 5 estrelas
Avaliação editorial com critérios para famílias de altíssimo patrimônio
Revisado em 6 de novembro de 2026 · edição do 4º trimestre de 2026
Atualização trimestral
Nota assinada porNoam CohenEditor, Bank Intelligence
Sobre a nota
Todas as praças

O Lombard Odier em 3 praças

A nota geral do Lombard Odier é 2,1 de 5, a média de suas três praças avaliadas, ponderada pelas notas de clientes de altíssimo patrimônio que cada uma recebeu. As notas das praças variam de 2 a 3 estrelas. Cada praça é avaliada separadamente. A entidade jurídica, as proteções, os serviços e os custos podem variar conforme a praça. Ler a avaliação completa do Lombard Odier.

Lombard OdierLO
Banque Lombard Odier & Cie SASuíçaSuíça
Lombard OdierLO
Lombard Odier (Europe) S.A.LuxemburgoLuxemburgo
Lombard Odier SingapuraLO
Lombard Odier (Singapore) Ltd.SingapuraSingapura
2 de 5, edição do 4º trimestre de 2026
Não publicadopreços sob consulta
4casos no histórico, de 2015 a 2026
CHF 1 milhãopatrimônio mínimo
A opinião do editor

Por que o Lombard Odier tem duas estrelas

O Lombard Odier recebe duas estrelas. O que pesa contra a nota: constatações desfavoráveis graves contra este titular da licença nos últimos dez anos. A última constatação desfavorável é muito recente. A favor: os ativos em custódia são protegidos por lei na praça, com condições que a família deve ler. Dois casos estão em aberto junto às autoridades e não têm peso até serem decididos. Ainda a confirmar: se as constatações anteriores foram corrigidas e as condições de custódia. Esses pontos não têm peso até serem documentados.

Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026, edição do 4º trimestre de 2026. A nota pondera o histórico público e o que clientes e seus assessores nos relatam em caráter confidencial; produtos de varejo, agências e aplicativos não entram na avaliação.

Onde o Lombard Odier se destaca

  • Os ativos em custódia são protegidos por lei na praça, com condições que uma família deve ler.
  • Os depósitos estão cobertos por um sistema legal de garantia de depósitos.
  • Uma área dedicada atende gestores externos de patrimônio e family offices.
  • Nenhuma pessoa politicamente exposta detém participação relevante.

Pontos a ponderar

  • Dois casos ainda estão em aberto junto às autoridades, sem decisão. Eles não têm peso na nota até serem decididos.
  • Constatações desfavoráveis graves contra este titular da licença nos últimos dez anos.
  • A última constatação desfavorável é muito recente.
  • Nenhuma tabela de tarifas é publicada; os preços são informados sob consulta.
  • A política sobre pagamentos de terceiros é informada apenas em parte.
  • Não há relato público de como foram corrigidos os problemas por trás das constatações anteriores.

A nota expressa a opinião da PPLI.com na data indicada. Não é uma declaração de fato sobre o banco, nem um rating de crédito, nem uma previsão de quebra, nem uma recomendação de investimento.

O histórico

Histórico regulatório e judicial

O que reguladores, promotores e tribunais decidiram, registrado contra a entidade jurídica que nomearam, com a situação, os valores conforme publicados e um link para o documento original. Ações e investigações ainda em andamento aparecem como em aberto.

202627 de julho de 2026

Condenação por não adotar as medidas organizacionais necessárias para impedir a lavagem de dinheiro; multa de CHF 3 milhões

O Tribunal Penal Federal suíço condenou o banco por falha organizacional relacionada à lavagem de dinheiro praticada por um ex-assessor de clientes, condenado por lavagem de dinheiro qualificada. O tribunal multou o banco em CHF 3 milhões. A sentença não é definitiva.

Tribunal Penal Federal suíço (processo SK.2023.42)Decisão passível de recursoMulta de CHF 3 milhõesNão definitiva (tribunal: 'Das Urteil ist nicht rechtskräftig')Ainda não definitivaFonte primária
202426 de novembro de 2024

Denúncia por lavagem de dinheiro qualificada (Karimova): primeira fase do caso decidida em julho de 2026

Em 26 de novembro de 2024, o Ministério Público da Confederação (OAG) apresentou denúncia ao Tribunal Penal Federal contra o banco e um ex-funcionário, alegando que tiveram papel decisivo na ocultação de recursos provenientes das atividades do 'Office' ligado a Gulnara Karimova. Segundo a imprensa, uma sentença de primeira instância foi proferida em julho de 2026.

Als Abschluss ihrer Strafuntersuchung hat die Bundesanwaltschaft (BA) am 26. November 2024 beim Bundesstrafgericht Anklage
Ministério Público da Confederação Suíça (Bundesanwaltschaft); Tribunal Penal FederalAlegação ou ação judicialSubstituído pela sentença de 27 de julho de 2026Caso em aberto, sem decisãoFonte primária
201831 de julho de 2018

Aditivo ao acordo de não persecução do Swiss Bank Program: pagamento adicional por outras contas ligadas aos EUA

O Departamento de Justiça dos EUA anunciou um aditamento ao acordo de não persecução de 2015 do banco: o Bank Lombard Odier & Co Ltd paga mais US$ 5,3 milhões por 88 contas adicionais ligadas aos EUA. O comunicado informa a data do anúncio; a data de assinatura não é indicada separadamente.

Lombard Odier will pay to the Department an additional sum of $5,300,000
Departamento de Justiça dos EUA (Swiss Bank Program)Acordo sem reconhecimento de culpaMulta adicional de US$ 5,3 milhõesFonte primária
201531 de dezembro de 2015

Acordo de não persecução da categoria 2 do Swiss Bank Program

No âmbito do Swiss Bank Program, o Lombard Odier firmou um acordo de não persecução acompanhado de uma exposição de fatos que descreve serviços, como contas numeradas e retenção de correspondência (hold mail), que ajudaram clientes americanos a ocultar ativos, com 1.121 contas ligadas aos EUA desde agosto de 2008, e pagou US$ 99,809 milhões.

Lombard Odier will pay a penalty of $99.809 million.
Departamento de Justiça dos EUA (Swiss Bank Program)Acordo sem reconhecimento de culpaMulta de US$ 99,8 milhõesFonte primária
Clientes e solidez

Experiência de clientes e situação financeira

O que os clientes encontram no Lombard Odier, segundo registros de reclamações, decisões de ouvidorias e processos judiciais, a imprensa sem vínculo com o banco e o que clientes e seus assessores relatam à PPLI.com em caráter confidencial. Comunicados do banco, prêmios e material de marketing ficam de fora.

Notas de clientes de altíssimo patrimônio

4,3 de 5, com base em 4 notas de clientes para esta praça.

O que os clientes relatam

Nenhum registro de reclamações publica dados do Banque Lombard Odier & Cie SA, e o Ombudsman bancário suíço divulga apenas estatísticas, sem identificar bancos. O processo no Tribunal Penal Federal decidido em 27 de julho de 2026, agora em fase de recurso, foi movido pelo Ministério Público da Confederação, e não por clientes.

Pontos a levantar com o banco

  • Pergunte quando se espera a decisão do recurso contra a sentença do Tribunal Penal Federal de julho de 2026 e o que o banco mudou em seus controles sobre contas com indícios de corrupção após o caso Karimova.

Na imprensa

  • swissinfo.ch (Keystone-SDA)

    Banco Lombard Odier é multado no caso de lavagem de dinheiro Karimova

    O Tribunal Penal Federal multou o banco em CHF 3 milhões no caso de lavagem de dinheiro Karimova, determinou o confisco de mais de CHF 400 milhões e aplicou pena com sursis a um ex-gerente de clientes; segundo a reportagem, o banco recorreria.

Quanto custa

Tarifas do Lombard Odier

O Lombard Odier não publica suas tarifas de private banking. O site informa que os preços são fornecidos sob consulta. Em 6 de novembro de 2026, procuramos em seu site uma tabela de tarifas, um tarifário ou uma página de preços. Lemos as páginas jurídicas, de documentos e de informações a clientes e pesquisamos o site em cada idioma que ele utiliza. Dos 151 bancos que acompanhamos, 96 publicam suas tarifas. Uma família não consegue saber quanto custaria um relacionamento com o Lombard Odier antes de perguntar; por isso, o componente de transparência de custos da nota PPLI.com não atribui ao Lombard Odier nenhum crédito por tabela publicada, e o banco não pode ser incluído em nossa comparação de tarifas. Se o Lombard Odier publicar uma tabela, nós a leremos e a incluiremos na próxima edição.

Preços não publicados

Os bancos que publicam suas tarifas, e como elas se comparam, estão listados na página de comparação. Se você tem uma proposta do Lombard Odier, nossos editores podem compará-la, em caráter confidencial, com as tarifas publicadas de outros bancos: escreva para [email protected].

O banco em resumo

Identidade, proteção e serviços

Identidade jurídica

Razão socialBanque Lombard Odier & Cie SA
LEI4BY1ZWG5DYMF1HP5KL86
LicençaBanco Fonte
ReguladorFINMA
Forma jurídicaTitular da licença
AcionistaDescrito em Estrutura acionária

Estrutura acionária

Controladora do grupoCompagnie Lombard Odier SCmA (sociedade em comandita por ações, Genebra) Fonte
ControleManaging Partners da Compagnie Lombard Odier SCmA (sócios de responsabilidade ilimitada; o registro lista Xavier Bonna, Alexandre Meyer, Hubert Keller, Jean-Pascal Porcherot, Denis Pittet); controlado por seus sócios Fonte (14 de agosto de 2025)

A estrutura acionária é apresentada como publicada, com a respectiva data. Ela mostra quem detém o banco e, por si só, não sugere irregularidade alguma por parte do banco ou de seus acionistas.

Solidez financeira, conforme divulgada

Ratings de créditoFitch AA- (grupo), 10/2025
Índice CET133%; balanço de CHF 15 bilhões (31 de dezembro de 2025) Fonte
Total de ativos de clientesCHF 349 bilhões (31 de dezembro de 2025) Fonte

Serviços publicados para esta unidade

Clientes de private banking
Gestão discricionária
Mandatos de consultoria
Somente custódia (execução e guarda)
Crédito lombard
Crédito imobiliário
Contas multimoeda
Serviços de trust e fiduciários
Serviços de family office
Planejamento patrimonial
Relatórios consolidados
Área para gestores externos de patrimônio

Oferecido nesta praçaOferecido pelo grupo, sem confirmação aquiNão localizado, o que não significa indisponível
Verificado nas páginas do próprio banco em 2 de novembro de 2026.

Acesso e custos

Patrimônio mínimoCHF 1 milhão Fonte
US personsNão publicado
Tabela de tarifasNão publicado
Pagamentos de terceirosPublicado Fonte
Condições de saídaNão publicado

Proteção dos ativos dos clientes

Proteção de depósitosTodos os bancos com estabelecimento na Suíça devem ser membros da esisuisse: os depósitos privilegiados são protegidos até CHF 100.000 por cliente por banco, inclusive de clientes não residentes e em moeda estrangeira, dentro de um teto do sistema.
Regime legal da custódiaLei bancária suíça, art. 37d: os ativos em custódia mantidos para clientes são separados da massa falida do banco e entregues aos clientes, e os depósitos privilegiados são protegidos pelos arts. 37a e 37h.
Condições de custódiaNão publicado

Antes de abrir uma conta

  • Contrato de custódia. O marco legal aplicável está descrito acima. Peça o contrato que regeria a sua conta e verifique em nome de quem os títulos são registrados, se há subcustodiante e em que casos o banco pode exercer direito de retenção sobre os ativos.
  • Relatórios para o family office. O banco informa ter uma área para gestores externos de patrimônio. Peça um extrato-modelo ou uma exportação de dados e confirme se inclui posições, movimentações, rendimentos provisionados e todas as moedas mantidas.
  • Transferência de ativos para outra instituição. Pergunte quais posições podem ser transferidas sem venda, quem aprova exceções e como os custos são calculados para cada posição e mercado.
Sua experiência

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Se você é cliente do Lombard Odier ou assessora clientes que o são, sua experiência integra a nota PPLI.com do banco. Cada resposta é lida pelo editor e tratada com estrita confidencialidade.

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Nosso compromisso de confidencialidade

Seu nome, e-mail e telefone são vistos apenas pelo editor da PPLI.com. Nunca são publicados, nunca são repassados ao Lombard Odier nem a qualquer outro banco e nunca são usados para marketing. Podemos entrar em contato uma vez para esclarecer sua avaliação. Depois de verificada por nossos editores, sua avaliação pode levar a um ajuste divulgado da nota PPLI.com deste banco. Ela nunca é publicada com seu nome.

Fontes

Os 14 documentos citados nesta página, por assunto.

Histórico regulatório e judicial

  1. Tribunal Penal Federal suíço (processo SK.2023.42): Condenação por não adotar as medidas organizacionais necessárias para impedir a lavagem de dinheiro; multa de CHF 3 milhões, 27 de julho de 2026bstger.ch
  2. Ministério Público da Confederação Suíça (Bundesanwaltschaft); Tribunal Penal Federal: Denúncia por lavagem de dinheiro qualificada (Karimova): primeira fase do caso decidida em julho de 2026, 26 de novembro de 2024admin.ch · Confederação Suíça
  3. Departamento de Justiça dos EUA (Swiss Bank Program): Aditamento ao acordo de não persecução do Swiss Bank Program: pagamento adicional por outras contas ligadas aos EUA, 31 de julho de 2018justice.gov
  4. Departamento de Justiça dos EUA (Swiss Bank Program): Acordo de não persecução da Categoria 2 do Swiss Bank Program, 31 de dezembro de 2015justice.gov

Experiência de clientes e imprensa

  1. swissinfo.ch (Keystone-SDA): Lombard Odier bank fined in Karimova money laundering case, 27 de julho de 2026swissinfo.ch

Identidade, estrutura acionária, finanças e serviços

  1. FINMA: Bewilligungstraeger (PDF)finma.ch · Licença
  2. moneyhouse.ch: Compagnie lombard odier scma 3441050391moneyhouse.ch · Controladora do grupo
  3. Lombard Odier Suíça: Nossos relatórios financeiroslombardodier.com · Índice CET1
  4. Lombard Odier Suíça: Nossa atuação na Suíçalombardodier.com · Serviços
  5. Lombard Odier Suíça: Clientes de private bankinglombardodier.com · Serviços
  6. Lombard Odier Suíça: Empréstimos lombardlombardodier.com · Serviços
  7. Lombard Odier Suíça: Gestores externos de patrimôniolombardodier.com · Serviços
  8. Lombard Odier Suíça: Folheto LSFin, em inglês (PDF)lombardodier.com · Pagamentos de terceiros

O banco

  1. Lombard Odier Suíça, sitelombardodier.com

Para o Lombard Odier

Antes de publicar uma constatação negativa relevante que ainda não seja pública, apresentamos os fatos ao banco e damos prazo para comentários, com o mesmo cronograma para todos os bancos. Decisões de reguladores e tribunais são exibidas tal como foram publicadas. As correções que verificamos são publicadas com a data da alteração. Escreva para [email protected] citando a referência BK-CH-LOMBARD-ODIER-E23470.

Revisar este dossiê conosco

Famílias e seus assessores leem este dossiê antes de abrir uma conta. Ele só pode ser tão completo quanto os documentos que conseguimos encontrar, e muito do que distingue um banco privado, das condições de custódia à forma de trabalhar da equipe que atende o cliente, raramente é publicado.

Se você representa o Lombard Odier Suíça, um dos nossos analistas da Bank Intelligence terá prazer em revisar o dossiê com você: corrigir o que estiver desatualizado, incluir condições e documentos que ainda não são públicos e registrar o que melhorou desde a nossa última edição. A revisão é um serviço pago, que remunera o tempo e a pesquisa do analista.

A nota em si continua a cargo do nosso editor e acompanha o que os documentos mostram, por isso não podemos prometer um resultado específico. Quando uma revisão altera o dossiê, esta página registra a participação do banco, com a data e o que foi acrescentado.

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Sobre este dossiê

Apurado pela equipe de pesquisa da PPLI.com a partir das fontes públicas listadas. A nota é a nossa opinião editorial; veja como avaliamos.

Informações importantes. Opinião editorial da PPLI.com na data indicada, com base em informações públicas, na experiência de clientes e em critério editorial. Não constitui declaração de fato, rating de crédito nem recomendação de investimento, jurídica, tributária ou financeira; confirme com o banco e com seus próprios assessores antes de qualquer decisão. Não se assume responsabilidade por decisões tomadas com base neste conteúdo. Nomes e logotipos de bancos são usados apenas para identificação. As notas são atualizadas a cada trimestre. Esta é a edição do 4º trimestre de 2026, e uma nota pode mudar entre edições se ocorrer um fato relevante. Aviso legal completo
Nota assinada por Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026Metodologia 2.4Referência BK-CH-LOMBARD-ODIER-E23470
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