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Northern Trust Wealth ManagementNT
Avaliação do Northern Trust Wealth Management

The Northern Trust Company

Três estrelas: depósitos protegidos e estrutura acionária divulgada.

PraçaEstados Unidos
ReguladorFederal Reserve (banco estadual associado) e DFPR de Illinois
Forma jurídicaSubsidiária constituída localmente
GrupoNorthern Trust Corporation
Fundação1889
Sitenortherntrust.com
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PPLI.com
Nota de banco privado
3 de 5 estrelas
Avaliação editorial com critérios para famílias de altíssimo patrimônio
Revisado em 6 de novembro de 2026 · edição do 4º trimestre de 2026
Atualização trimestral
Nota assinada porNoam CohenEditor, Bank Intelligence
Sobre a nota
3 de 5, edição do 4º trimestre de 2026
Em análisedocumento de tarifas
1caso no histórico, 2019
Não publicadopatrimônio mínimo
A opinião do editor

Por que o Northern Trust Wealth Management tem três estrelas

O Northern Trust Wealth Management recebe três estrelas. Uma constatação regulatória de menor gravidade nos últimos dez anos, sem sanção grave. O que uma família deve ponderar: apenas um resumo das condições de custódia é público. Ainda a confirmar: se as constatações anteriores foram corrigidas e se há uma área dedicada a gestores externos de patrimônio. Esses pontos não têm peso na nota até serem documentados.

Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026, edição do 4º trimestre de 2026. A nota pondera o histórico público e o que clientes e seus assessores nos relatam em caráter confidencial; produtos de varejo, agências e aplicativos não entram na avaliação.

Onde o Northern Trust Wealth Management se destaca

  • Uma constatação regulatória menor nos últimos dez anos, sem sanção grave.
  • Os ativos em custódia são protegidos por lei na praça, com condições que uma família deve ler.
  • Os depósitos estão cobertos por um sistema legal de garantia de depósitos.
  • A estrutura acionária e o controle são totalmente públicos.
  • Nenhuma pessoa politicamente exposta detém participação relevante.

Pontos a ponderar

  • Apenas um resumo das condições de custódia é público.
  • Poucos serviços de private banking são publicados para esta unidade.
  • Não há política pública sobre pagamentos de terceiros ou retrocessões.
  • A correção das constatações anteriores não está documentada.
  • Não é publicado se os gestores externos de patrimônio contam com uma área dedicada.
  • Os preços não são públicos.

A nota expressa a opinião da PPLI.com na data indicada. Não é uma declaração de fato sobre o banco, nem um rating de crédito, nem uma previsão de quebra, nem uma recomendação de investimento.

O histórico

Histórico regulatório e judicial

O que reguladores, promotores e tribunais decidiram, registrado contra a entidade jurídica que nomearam, com a situação, os valores conforme publicados e um link para o documento original. Ações e investigações ainda em andamento aparecem como em aberto.

201930 de setembro de 2019

Ordem por reporte incorreto de operações de swap e supervisão deficiente da atividade de swap dealer

A CFTC constatou que The Northern Trust Company, na qualidade de swap dealer com registro provisório, reportou incorretamente centenas de milhares de operações de swap a um repositório de dados de swaps de 2013 até pelo menos 2018 e falhou na supervisão do compliance de sua atividade de swap dealer, e em 30 de setembro de 2019 determinou o pagamento de uma multa civil de US$ 1 milhão (CFTC Docket No. 19-39).

Respondent shall pay a civil monetary penalty in the amount of one million dollars ($1,000,000)
Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC)Acordo sem reconhecimento de culpaMulta de US$ 1 milhãoFonte primária
Clientes e solidez

Experiência de clientes e situação financeira

O que os clientes encontram no Northern Trust Wealth Management, segundo registros de reclamações, decisões de ouvidorias e processos judiciais, a imprensa sem vínculo com o banco e o que clientes e seus assessores relatam à PPLI.com em caráter confidencial. Comunicados do banco, prêmios e material de marketing ficam de fora.

Notas de clientes de altíssimo patrimônio

2,5 de 5, com base em 2 notas de clientes desta praça.

O que os clientes relatam

A Consumer Complaint Database da CFPB lista 136 reclamações contra The Northern Trust Company até 6 de novembro de 2026. O número abrange todos os clientes pessoa física do banco, e não apenas os clientes de gestão de patrimônio. As multas regulatórias recentes recaíram sobre afiliadas: a ordem resultante de acordo da SEC, de setembro de 2020, contra as empresas de administração de fundos, noticiada pelo Cayman Compass, e a multa de US$ 150.000 aplicada pela FINRA à Northern Trust Securities, Inc. em março de 2025.

Pontos a levantar com o banco

  • Se os fundos da sua família são administrados pelo Northern Trust, pergunte quais procedimentos de escalonamento de alertas as afiliadas de administração de fundos alteraram após a ordem da SEC de setembro de 2020.

Na imprensa

  • FX News Group

    FINRA fines Northern Trust Securities for reporting deficiencies

    A FINRA aplicou censura e multa de US$ 150.000 à afiliada Northern Trust Securities, Inc., corretora (broker-dealer), por não reportar comissões ao TRACE e por falhas de supervisão relacionadas entre agosto de 2016 e dezembro de 2024.

  • Cayman Compass

    SEC fines fund administrator

    A SEC multou em US$ 167.629 as afiliadas de administração de fundos Northern Trust Hedge Fund Services LLC e Northern Trust Global Fund Services Cayman Limited por não terem encaminhado às instâncias competentes as preocupações sobre um gestor de fundos.

Quanto custa

Quanto cobra o Northern Trust Wealth Management

O Northern Trust Wealth Management publica um documento de tarifas, que leremos na íntegra para a próxima edição. Até lá, o Northern Trust Wealth Management não aparece na comparação de tarifas. A transparência de custos é pontuada apenas com base em documentos que já lemos.

O banco em resumo

Identidade, proteção e serviços

Identidade jurídica

Razão socialThe Northern Trust Company
Código LEI6PTKHDJ8HDUF78PFWH30
LicençaBanco com licença estadual de Illinois, membro do Fed, certificado FDIC 913 Fonte
ReguladorFederal Reserve (banco estadual associado) e DFPR de Illinois
Forma jurídicaSubsidiária constituída localmente
AcionistaNorthern Trust Corporation

Estrutura acionária

Controladora do grupoNorthern Trust Corporation (capital aberto, NASDAQ) Fonte
ControleCapital pulverizado; nenhum acionista com 10% ou mais Fonte (31 de março de 2026)
Participações divulgadas de 3% ou maisVanguard Capital Management, LLC 7,38% Fonte (31 de março de 2026); BlackRock, Inc. 7,4% Fonte (31 de dezembro de 2023)

A estrutura acionária é apresentada como publicada, com a respectiva data. Ela mostra quem detém o banco e, por si só, não sugere irregularidade alguma por parte do banco ou de seus acionistas.

Solidez financeira, conforme divulgada

Ratings de créditoS&P AA- (depósitos/dívida de longo prazo) (perspectiva estável); Moody's Aa2 (depósitos/dívida de longo prazo) (perspectiva estável); Fitch AA (depósitos/dívida de longo prazo) (perspectiva estável) Entidade avaliada: The Northern Trust Company
Índice CET1 (abordagem padronizada)12,6% (31 de dezembro de 2025)
Ativo totalUS$ 178.566 milhões (30 de junho de 2026) Fonte

As linhas sem link de fonte foram extraídas dos relatórios publicados da Northern Trust Corporation. Fontes: Formulário 10-K de 2025 da Northern Trust Corporation; Dados de arquivamentos na SEC: lucro líquido do Northern Trust, exercício de 2025.

Serviços publicados para esta unidade

Clientes de private banking
Gestão discricionária
Mandatos de consultoria
Somente custódia (execução e guarda)
Crédito lombard
Crédito imobiliário
Contas multimoeda
Serviços de trust e fiduciários
Serviços de family office
Planejamento patrimonial
Relatórios consolidados
Área para gestores externos de patrimônio

Oferecido nesta praçaOferecido pelo grupo, sem confirmação aquiNão localizado, o que não significa indisponível
Verificado nas páginas do próprio banco em 6 de novembro de 2026.

Acesso e custos

Patrimônio mínimoNão publicado
US personsNão publicado
Tabela de tarifasNão publicado
Pagamentos de terceirosNão publicado
Condições de saídaNão publicado

Proteção dos ativos dos clientes

Proteção de depósitosOs bancos nacionais têm seguro do FDIC: US$ 250.000 por depositante, por banco, para cada categoria de titularidade. Títulos não são depósitos.
Regime legal da custódiaO 12 CFR 9.13(b) exige que um banco nacional mantenha os ativos de contas fiduciárias separados dos ativos próprios do banco; títulos mantidos em uma corretora (broker-dealer) são propriedade do cliente nos termos do SIPA, com proteção do SIPC. A reutilização e o empréstimo de ativos são regidos pelos contratos de conta e pelas normas dos reguladores, e não por uma lei única.
Condições de custódiaNão publicado

Antes de abrir uma conta

  • Contrato de custódia. O marco legal aplicável está descrito acima. Peça o contrato que regeria a sua conta e verifique em nome de quem os títulos são registrados, se há subcustodiante e em que casos o banco pode exercer direito de retenção sobre os ativos.
  • Elegibilidade da conta. Pergunte qual é o mínimo de abertura e de manutenção para o serviço desejado e confirme se o banco o calcula por conta, por entidade jurídica ou pelo relacionamento da família como um todo.
  • Transferência de ativos para outra instituição. Pergunte quais posições podem ser transferidas sem venda, quem aprova exceções e como os custos são calculados para cada posição e mercado.
Sua experiência

Avaliar o Northern Trust Wealth Management

Se você é cliente do Northern Trust Wealth Management ou assessora clientes do banco, sua experiência passa a integrar a nota PPLI.com do banco. Cada resposta é lida pelo editor e tratada com estrita confidencialidade.

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Nosso compromisso de confidencialidade

Seu nome, e-mail e telefone são vistos apenas pelo editor da PPLI.com. Nunca são publicados, nunca são repassados ao Northern Trust Wealth Management nem a qualquer outro banco e nunca são usados para marketing. Podemos entrar em contato uma única vez para esclarecer sua avaliação. Depois de verificada por nossos editores, sua avaliação pode levar a um ajuste divulgado na nota PPLI.com deste banco. Ela nunca é publicada com seu nome.

Fontes

Os 13 documentos citados nesta página, por assunto.

Histórico regulatório e judicial

  1. Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC): Ordem por reporte incorreto de operações de swap e supervisão deficiente da atividade de swap dealer, 30 de setembro de 2019cftc.gov

Experiência de clientes e imprensa

  1. FX News Group: FINRA fines Northern Trust Securities for reporting deficiencies, 18 de março de 2025fxnewsgroup.com
  2. Cayman Compass: SEC fines fund administrator, 24 de setembro de 2020caymancompass.com

Identidade, estrutura acionária, finanças e serviços

  1. api.fdic.gov: Institutionsapi.fdic.gov · Licença
  2. GLEIF: Controladora diretaapi.gleif.org · Controladora do grupo
  3. US Securities and Exchange Commission: Primary doc.xmlsec.gov · Controle
  4. US Securities and Exchange Commission: Datasec.gov · Participações divulgadas de 3% ou mais
  5. Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC): Formulário 10-K de 2025 da Northern Trust Corporationsec.gov · Solidez financeira
  6. Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC): Dados de arquivamentos na SEC: lucro líquido do Northern Trust, exercício de 2025data.sec.gov · Solidez financeira
  7. Northern Trust Wealth Management: Estados Unidosnortherntrust.com · Serviços
  8. Northern Trust Wealth Management: Investimentosnortherntrust.com · Serviços
  9. Northern Trust Wealth Management: Serviços de trust e sucessãonortherntrust.com · Serviços

O banco

  1. Northern Trust Wealth Management, sitenortherntrust.com

Para o Northern Trust Wealth Management

Antes de publicar uma constatação negativa relevante que ainda não seja pública, apresentamos os fatos ao banco e damos prazo para comentários, com o mesmo cronograma para todos os bancos. As decisões de reguladores e tribunais são exibidas tal como foram publicadas. As correções que verificamos são publicadas com a data da alteração. Escreva para [email protected] citando a referência BK-US-NORTHERN-TRUST-BFD327.

Revisar este dossiê conosco

Famílias e seus assessores leem este dossiê antes de abrir uma conta. Ele só pode ser tão completo quanto os documentos que conseguimos encontrar, e muito do que distingue um banco privado, das condições de custódia à forma de trabalhar da equipe que atende o cliente, raramente é publicado.

Se você representa o Northern Trust Wealth Management, um dos nossos analistas da Bank Intelligence terá prazer em revisar o dossiê com você: corrigir o que estiver desatualizado, incluir condições e documentos que ainda não são públicos e mostrar o que melhorou desde a nossa última edição. A revisão é um serviço pago, que remunera o tempo e a pesquisa do analista.

A nota em si continua a cargo do nosso editor e acompanha o que os documentos mostram, por isso não podemos prometer um resultado específico. Quando uma revisão altera o dossiê, esta página registra a participação do banco, com a data e o que foi acrescentado.

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Sobre este dossiê

Apurado pela equipe de pesquisa da PPLI.com a partir das fontes públicas listadas. A nota é a nossa opinião editorial; veja como avaliamos.

Informações importantes. Opinião editorial da PPLI.com na data indicada, com base em informações públicas, na experiência de clientes e em critério editorial. Não constitui declaração de fato, rating de crédito nem recomendação de investimento, jurídica, tributária ou financeira; confirme com o banco e com seus próprios assessores antes de qualquer decisão. Não se assume responsabilidade por decisões tomadas com base neste conteúdo. Nomes e logotipos de bancos são usados apenas para identificação. As notas são atualizadas a cada trimestre. Esta é a edição do 4º trimestre de 2026, e uma nota pode mudar entre edições se ocorrer um fato relevante. Aviso legal completo
Nota assinada por Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026Metodologia 2.4Referência BK-US-NORTHERN-TRUST-BFD327
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