A nota geral do UBP é 1,2 de 5, a média de suas duas praças avaliadas, ponderada pelas notas de clientes de altíssimo patrimônio que cada uma recebeu. As notas das praças vão de 1 a 3 estrelas. Cada praça é avaliada separadamente. A entidade jurídica, as proteções, os serviços e os custos podem variar conforme a praça. Ler a avaliação completa do UBP.
O UBP recebe três estrelas. A correção das constatações anteriores foi verificada pelo regulador. O que uma família deve ponderar: há uma constatação regulatória relevante no histórico dos últimos dez anos. Ainda a confirmar: os serviços oferecidos nesta praça e a avaliação oficial da jurisdição de origem dos acionistas. Esses pontos não têm peso até serem documentados.
Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026, edição do 4º trimestre de 2026. A nota pondera o histórico público e o que clientes e seus assessores nos relatam em caráter confidencial; produtos de varejo, agências e aplicativos não entram na avaliação.
Onde o UBP se destaca
A correção das constatações anteriores foi verificada pelo regulador.
Os ativos em custódia são protegidos por lei na praça, com condições que uma família deve ler.
Os depósitos estão cobertos por um sistema legal de garantia de depósitos.
Uma área dedicada atende gestores externos de patrimônio e family offices.
A maioria das tarifas é publicada.
Pontos a ponderar
Há uma constatação regulatória relevante no histórico dos últimos dez anos.
Apenas um resumo das condições de custódia é público.
Não há política pública sobre pagamentos de terceiros ou retrocessões.
Não há lista publicada do que esta praça oferece a clientes de private banking.
O dossiê ainda não inclui a avaliação oficial da jurisdição de origem dos acionistas.
A nota expressa a opinião da PPLI.com na data indicada. Não é uma declaração de fato sobre o banco, nem um rating de crédito, nem uma previsão de quebra, nem uma recomendação de investimento.
O histórico
Histórico regulatório e judicial
O que reguladores, promotores e tribunais decidiram, registrado contra a entidade jurídica que nomearam, com a situação, os valores conforme publicados e um link para o documento original. Ações e investigações ainda em andamento aparecem como em aberto.
20202 de janeiro de 2020
Aditivo ao acordo de não persecução do Swiss Bank Program: pagamento adicional por outras contas ligadas aos EUA
O Departamento de Justiça dos EUA anunciou um aditivo ao acordo de não persecução firmado pelo UBP em 2016: o Union Bancaire Privée, UBP SA paga mais US$ 14 milhões por 97 contas adicionais ligadas aos EUA. O comunicado é datado de 2 de janeiro de 2020 (a data de 6 de janeiro que aparece em tabelas anteriores corresponde ao aniversário do acordo original, não a este comunicado); a data de assinatura não é informada separadamente.
Pursuant to today's agreement, UBP will pay an additional sum of $14,000,000
Departamento de Justiça dos EUA (Swiss Bank Program)Acordo sem reconhecimento de culpaMulta adicional de US$ 14 milhõesFonte primária
20166 de janeiro de 2016
Acordo de não persecução da categoria 2 do Swiss Bank Program
O UBP firmou um acordo de não persecução no âmbito do Swiss Bank Program referente a cerca de 2.919 contas ligadas aos EUA (1.282 delas adquiridas com a compra de outros bancos), com ativos de pico de US$ 4,895 bilhões, e pagou uma multa de US$ 187,767 milhões.
UBP will pay a penalty of $187.767 million.
Departamento de Justiça dos EUA (Swiss Bank Program)Acordo sem reconhecimento de culpaMulta de US$ 187,8 milhõesFonte primária
Casos relativos a outras entidades do grupo (1)
20159 de junho de 2015
Caso de entidade antecessora: acordo de não persecução do Swiss Bank Program firmado pelo Société Générale Private Banking (Suisse) SA
O Société Générale Private Banking (Suisse) SA firmou em junho de 2015 um acordo de não persecução no âmbito do Swiss Bank Program referente a cerca de 375 contas ligadas aos EUA e pagou US$ 17,807 milhões. A conduta é anterior à aquisição, pelo UBP em 2025, do negócio suíço de private banking do Société Générale e não constitui uma constatação contra o UBP.
parte sancionada (negócio adquirido, antes da aquisição)
SGPB-Suisse will pay a penalty of $17.807 million.
Departamento de Justiça dos EUA (Swiss Bank Program)Acordo sem reconhecimento de culpaMulta de US$ 17,8 milhõesFonte primária
Clientes e solidez
Experiência de clientes e situação financeira
O que os clientes encontram no UBP, segundo registros de reclamações, decisões de ouvidorias e processos judiciais, a imprensa sem vínculo com o banco e o que clientes e seus assessores relatam à PPLI.com em caráter confidencial. Comunicados do banco, prêmios e material de marketing ficam de fora.
Notas de clientes de altíssimo patrimônio
3,0 de 5, com base em uma nota de cliente desta praça.
O que os clientes relatam
Ao acordo firmado em janeiro de 2016 no âmbito do Swiss Bank Program dos EUA seguiu-se, em janeiro de 2020, um aditivo pelo qual o banco pagou mais US$ 14 milhões, porque deveria ter divulgado contas adicionais ligadas aos EUA já na assinatura.
Pontos a levantar com o banco
Pergunte o que está por trás da perspectiva negativa do rating Aa2 de depósitos atribuído ao banco pela Moody's, confirmada em julho de 2025, e o que levaria a um rebaixamento.
Pergunte se a revisão que levou ao aditivo de janeiro de 2020 e ao pagamento adicional de US$ 14 milhões abrangeu todas as contas ligadas aos EUA e se alguma questão tributária americana continua em aberto.
Situação financeira
Ratings de crédito publicados pelas agências, datados pelo documento mais recente da agência ou do banco que os confirma
Agência
Rating
Perspectiva
Data de referência
Empresa avaliada
Moody's
Aa2 (depósitos de longo prazo)
Negativa
Julho de 2025
Union Bancaire Privée, UBP SA
Quanto custa
Quanto cobra o UBP, em comparação
O UBP publica suas tarifas. Os valores abaixo são seus preços de tabela, consultados em 6 de novembro de 2026 no documento indicado ao final desta seção. Para comparar os bancos de forma equitativa, convertemos cada tarifa publicada para dólares americanos às mesmas taxas indicativas e a aplicamos aos mesmos valores de referência; em seguida, avaliamos cada tarifa em relação à média dos outros bancos que a publicam. Cinco estrelas indicam a tarifa mais baixa; uma estrela, a mais alta. As condições que uma família de fato negocia costumam ser diferentes, e o banco pode alterar sua tabela a qualquer momento.
A relação de referência, aos preços de tabela do UBP
US$ 206.500 ao ano
83 pontos-base por custódia e mandato discricionário (custódia US$ 81.500, mandato discricionário US$ 125.000)
Somando, a preços de tabela, as operações, conversões e transferências do ano de referência: cerca de US$ 284.750 ao ano, 114 pontos-base.
em relação a 22 outros bancos, em tarifas de custódia e de mandato
Nível de preço das tarifas publicadas12 tarifas comparadas com as dos outros bancos que as publicam
Tarifa
UBP
Outros bancos
Em relação aos demais
Custódia e guardataxa efetiva sobre US$ 25 milhões
0,33% ao ano0,35% para US$ 10 milhões, 0,30% para US$ 50 milhões; informado como teto Fonte
0,29% ao anomédia de 38 outros bancos
acima da média
Mandato discricionáriotaxa efetiva sobre US$ 12,5 milhões, perfil equilibrado
1,00% ao ano1,00% para US$ 10 milhões, 0,91% para US$ 50 milhões; informado como teto Fonte
1,24% ao anomédia de 25 outros bancos
abaixo da média
Mandato de consultoriataxa efetiva sobre US$ 12,5 milhões
0,55% ao ano0,56% para US$ 10 milhões, 0,44% para US$ 50 milhões; informado como teto Fonte
0,95% ao anomédia de 21 outros bancos
entre os mais baixos
Operação com açõescorretagem sobre uma operação de US$ 250.000, bolsa de primeira linha
Como funciona a comparação: US$ 25 milhões mantidos no banco, metade em mandato discricionário de perfil equilibrado e metade em custódia com consultoria; 24 operações com ações de US$ 250.000 e 8 operações com renda fixa de US$ 500.000 por ano; 6 conversões cambiais de US$ 1 milhão; 24 transferências internacionais enviadas. As tarifas escalonadas são aplicadas a esses valores faixa por faixa, os mínimos informados são respeitados e os valores são convertidos a taxas indicativas de 06/11/2026. Veja como comparamos as tarifas.
Controladora do grupoCBI Holding SA, Genebra (controlada pela família de Picciotto) Fonte
ControleFamília de Picciotto, 98,99%; controle familiar Fonte (31 de dezembro de 2024)
Acionista com 10% ou maisCBI Holding SA, 100% do Union Bancaire Privée, UBP SA Fonte (31 de dezembro de 2024)
A estrutura acionária é apresentada como publicada, com a respectiva data. Ela mostra quem detém o banco e, por si só, não sugere irregularidade alguma por parte do banco ou de seus acionistas.
Solidez financeira, conforme divulgada
Ratings de créditoMoody's Aa2 (depósitos de longo prazo)
Índice de capital Tier 123,1% (31 de dezembro de 2025) Fonte
Ativos de clientesCHF 184,5 bilhões (31 de dezembro de 2025) Fonte
Oferecido nesta praçaOferecido pelo grupo, sem confirmação aquiNão localizado, o que não significa indisponível Verificado nas páginas do próprio banco em 2 de novembro de 2026.
Acesso e custos
Patrimônio mínimoNão publicado
US personsAceitação com restrições
Tabela de tarifasPublicado, maio de 2024; vigente desde 1º de maio de 2024 FonteComparação abaixo
Pagamentos de terceirosNão publicado
Condições de saídaNão publicado
Proteção dos ativos dos clientes
Proteção de depósitosTodos os bancos com estabelecimento na Suíça devem ser membros da esisuisse: os depósitos privilegiados são protegidos até CHF 100.000 por cliente por banco, inclusive de clientes não residentes e em moeda estrangeira, dentro de um teto do sistema.
Regime legal da custódiaLei bancária suíça, art. 37d: os ativos em custódia mantidos para clientes são separados da massa falida do banco e entregues aos clientes, e os depósitos privilegiados são protegidos pelos arts. 37a e 37h.
Condições de custódiaNão publicado
Antes de abrir uma conta
Contrato de custódia. O marco legal aplicável está descrito acima. Peça o contrato que regeria a sua conta e verifique em nome de quem os títulos são registrados, se há subcustodiante e em que casos o banco pode exercer direito de retenção sobre os ativos.
Relatórios para o family office. O banco informa ter uma área para gestores externos de patrimônio. Peça um extrato-modelo ou uma exportação de dados e confirme se inclui posições, movimentações, rendimentos provisionados e todas as moedas mantidas.
Custos de saída. A comparação de tarifas indica US$ 65 por posição para a transferência de títulos. Pergunte qual valor se aplicaria ao seu mandato e se o banco receptor ou um subcustodiante cobraria à parte. Ver tarifas publicadas.
Sua experiência
Avaliar o UBP
Se você é cliente do UBP ou assessora clientes do banco, sua experiência faz parte da nota PPLI.com do UBP. Cada resposta é lida pelo editor e tratada com estrita confidencialidade.
Fontes
Os 14 documentos citados nesta página, por assunto.
Antes de publicar uma constatação desfavorável relevante que ainda não seja pública, apresentamos os fatos ao banco e damos prazo para que se manifeste, com o mesmo cronograma para todos os bancos. As decisões de reguladores e tribunais são exibidas tal como foram publicadas. As correções que verificamos são publicadas com a data da alteração. Escreva para [email protected] informando a referência BK-CH-UBP-B36E13.
Revisar este dossiê conosco
Famílias e seus assessores leem este dossiê antes de abrir uma conta. Ele só pode ser tão completo quanto os documentos que conseguimos encontrar, e muito do que distingue um banco privado, das condições de custódia à forma de trabalhar da equipe que atende o cliente, raramente é publicado.
Se você representa o UBP Suíça, um dos nossos analistas da Bank Intelligence terá prazer em revisar o dossiê com você: corrigir o que estiver desatualizado, incluir condições e documentos que ainda não são públicos e apresentar o que melhorou desde a nossa última edição. A revisão é um serviço pago, que remunera o tempo e a pesquisa do analista.
A nota em si continua a cargo do nosso editor e acompanha o que os documentos mostram, por isso não podemos prometer um resultado específico. Quando uma revisão altera o dossiê, esta página registra a participação do banco, com a data e o que foi acrescentado.
Apurado pela equipe de pesquisa da PPLI.com a partir das fontes públicas listadas. A nota é a nossa opinião editorial; veja como avaliamos.
Informações importantes. Opinião editorial da PPLI.com na data indicada, com base em informações públicas, na experiência de clientes e em critério editorial. Não constitui declaração de fato, rating de crédito nem recomendação de investimento, jurídica, tributária ou financeira; confirme com o banco e com seus próprios assessores antes de qualquer decisão. Não se assume responsabilidade por decisões tomadas com base neste conteúdo. Nomes e logotipos de bancos são usados apenas para identificação. As notas são atualizadas a cada trimestre. Esta é a edição do 4º trimestre de 2026, e uma nota pode mudar entre edições se ocorrer um fato relevante. Aviso legal completo
Nota assinada por Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026Metodologia 2.4Referência BK-CH-UBP-B36E13
Faça uma pergunta geral sobre o seguro de vida no exterior ou veja os fatores que indicam se ele faz sentido para a sua família. A resposta é um ponto de partida; confira as fontes indicadas.
Use a pesquisa com seus próprios assessores fiscais, jurídicos e de seguros.
Preparando a resposta
Assistente de IA. Conteúdo educativo. Não define elegibilidade nem substitui orientação fiscal, jurídica, de investimento ou de seguros.
