Wells Fargo Bank, National Association

Acordo formal sobre deficiências na gestão de riscos de crimes financeiros e nos controles de PLD

Em 12 de setembro de 2024, o Office of the Comptroller of the Currency (OCC) firmou um acordo formal com o Wells Fargo Bank, National Association, apontando deficiências na gestão de riscos de crimes financeiros e nos controles internos de PLD, abrangendo comunicação de atividades suspeitas, comunicação de operações em espécie, diligência devida de clientes, identificação de clientes e beneficiário final. O acordo exige medidas corretivas nos programas de compliance do banco relativos ao Bank Secrecy Act, à PLD e às sanções dos EUA, e nenhuma multa foi anunciada. O comunicado do próprio banco acrescenta que sua metodologia de risco para novos produtos depende de aprovação do OCC e que o banco deve notificar o regulador antes de expandir determinados produtos.

Acordo sobre aparentes violações de sanções contra Irã, Sudão e Síria

Em 30 de março de 2023, o Wells Fargo Bank, N.A. concordou em pagar US$ 30 milhões ao OFAC para encerrar sua possível responsabilidade civil por 124 aparentes violações de sanções contra Irã, Sudão e Síria, cometidas por meio de uma plataforma de financiamento ao comércio exterior criada originalmente pelo Wachovia.

has agreed to remit $30,000,000 to settle its potential civil liability for 124 apparent violations

Ordem consentida (consent order): má gestão de financiamentos de veículos, créditos imobiliários e contas de depósito

A CFPB determinou que o Wells Fargo Bank, N.A. pagasse mais de US$ 2 bilhões em reparação a consumidores e uma multa civil de US$ 1,7 bilhão (US$ 3,7 bilhões no total) por práticas abusivas e enganosas na administração de financiamentos de veículos, em renegociações e execuções de hipotecas, em tarifas de cheque especial e em bloqueios de contas.

The Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) is ordering Wells Fargo Bank to pay more than $2 billion in redress

Multa civil e ordem por falhas na mitigação de perdas em crédito imobiliário

O OCC constatou práticas inseguras ou inadequadas no programa de mitigação de perdas em crédito imobiliário do Wells Fargo Bank, N.A. e o descumprimento de sua ordem consentida de 2018, e em 9 de setembro de 2021 aplicou uma multa civil de US$ 250 milhões (AA-ENF-2021-30), com uma ordem de cessação e abstenção que limitou aquisições de direitos de administração de hipotecas (AA-ENF-2021-29).

shall make payment of a civil money penalty in the total amount of two hundred fifty million dollars

O OCC encerrou a ordem de cessação e abstenção em 17 de março de 2025 (AA-ENF-2025-19); a multa continua no histórico.

Resolução de investigações criminais e civis sobre milhões de contas abertas sem consentimento dos clientes

Em 21 de fevereiro de 2020, o Departamento de Justiça dos EUA e a SEC encerraram suas investigações sobre práticas de vendas da Wells Fargo & Company e de sua subsidiária Wells Fargo Bank, National Association por US$ 3 bilhões, por meio de um acordo de acusação diferida (DPA) de três anos, um acordo civil com base no FIRREA e uma ordem de cessação e abstenção da SEC que incluiu uma multa de US$ 500 milhões destinada a investidores. A empresa reconheceu que, de 2002 a 2016, milhares de funcionários sob pressão comercial abriram milhões de contas sem consentimento, falsificaram assinaturas, criaram PINs não autorizados e cobraram tarifas e juros a que a empresa não tinha direito, e que gestores seniores do Community Bank sabiam da conduta já em 2002.

Multa civil por informações falsas sobre a qualidade de hipotecas vendidas para securitização

Em 1º de agosto de 2018, o Wells Fargo Bank, N.A. e diversas afiliadas concordaram em pagar uma multa civil de US$ 2,09 bilhões com base no FIRREA para encerrar alegações de que haviam falseado a qualidade de empréstimos hipotecários residenciais vendidos para compor títulos lastreados em hipotecas residenciais.

Wells Fargo Bank, N.A. and several of its affiliates (Wells Fargo) will pay a civil penalty of $2.09 billion

Ordens sobre seguro de veículo imposto, tarifas de trava de taxa em crédito imobiliário e gestão deficiente de riscos de compliance

A CFPB e o OCC constataram que o Wells Fargo Bank, N.A. cobrou de tomadores de financiamento de veículos um seguro de proteção da garantia de que eles não precisavam e cobrou de tomadores de crédito imobiliário tarifas indevidas para prorrogar a trava da taxa de juros, num contexto de gestão imprudente de riscos de compliance. Em 20 de abril de 2018, a CFPB aplicou uma multa de US$ 1 bilhão, abatendo a multa civil de US$ 500 milhões arrecadada pelo OCC, e o OCC emitiu uma ordem de cessação e abstenção que exigia medidas de correção.

The order also imposes a $1 billion penalty against the bank,

O OCC encerrou sua ordem de cessação e abstenção em 13 de fevereiro de 2025 (AA-ENF-2025-13); as multas continuam no histórico.

Ordem consentida: abertura oculta de contas de depósito e de cartão de crédito não autorizadas

A CFPB multou o Wells Fargo Bank, N.A. em US$ 100 milhões porque funcionários abriram secretamente contas de depósito e de cartão de crédito não autorizadas para cumprir metas de vendas; o comunicado também menciona uma multa de US$ 35 milhões do OCC, US$ 50 milhões à Cidade e ao Condado de Los Angeles e o ressarcimento integral das vítimas. São pagamentos separados por autoridade, listados individualmente.

Today the Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) fined Wells Fargo Bank, N.A. $100 million for the widespread illegal