Wells Fargo Bank, National Association

Formal Agreement zu Mängeln im Risikomanagement für Finanzkriminalität und bei den Geldwäsche-Kontrollen

Das Office of the Comptroller of the Currency schloss am 12. September 2024 mit Wells Fargo Bank, National Association ein Formal Agreement und verwies darin auf Mängel im Risikomanagement für Finanzkriminalität und bei den internen Kontrollen zur Geldwäschebekämpfung. Betroffen sind Verdachtsmeldungen, Meldungen von Bargeldtransaktionen, die Sorgfaltsprüfung bei Kunden, die Kundenidentifizierung und die wirtschaftlich Berechtigten. Das Agreement verlangt Korrekturmaßnahmen in den Compliance-Programmen der Bank zum Bank Secrecy Act, zur Geldwäschebekämpfung und zu US-Sanktionen; eine Strafzahlung wurde nicht bekanntgegeben. Nach einer eigenen Mitteilung der Bank braucht ihre Methode zur Risikobewertung neuer Produkte die Genehmigung des OCC, und vor der Ausweitung bestimmter Produkte muss sie dies vorab anzeigen.

Vergleich über mutmaßliche Verstöße gegen Sanktionen gegen Iran, Sudan und Syrien

Wells Fargo Bank, N.A. erklärte sich am 30. März 2023 bereit, 30 Mio. USD an das OFAC zu zahlen, um ihre mögliche zivilrechtliche Haftung für 124 mutmaßliche Verstöße gegen Sanktionen gegen Iran, Sudan und Syrien beizulegen. Die Verstöße erfolgten über eine ursprünglich von Wachovia entwickelte Plattform für Handelsfinanzierungen.

has agreed to remit $30,000,000 to settle its potential civil liability for 124 apparent violations

Consent Order (einvernehmliche Anordnung): Missstände bei Autokrediten, Hypotheken und Einlagenkonten

Das CFPB verpflichtete Wells Fargo Bank, N.A. wegen unlauterer und irreführender Praktiken bei der Verwaltung von Autokrediten, bei Hypothekenanpassungen und Zwangsvollstreckungen, bei Überziehungsgebühren und Kontosperrungen zur Zahlung von mehr als 2 Mrd. USD an Entschädigungen für Verbraucher und einer zivilrechtlichen Strafzahlung von 1,7 Mrd. USD (insgesamt 3,7 Mrd. USD).

The Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) is ordering Wells Fargo Bank to pay more than $2 billion in redress

Zivilrechtliche Strafzahlung und Anordnung wegen Mängeln bei der Schadensminderung für Hypothekenschuldner (Loss Mitigation)

Das OCC stellte unsichere oder unsolide Praktiken im Loss-Mitigation-Programm von Wells Fargo Bank, N.A. für Wohnbaufinanzierungen sowie einen Verstoß gegen ihre Consent Order von 2018 fest. Am 9. September 2021 verhängte es eine zivilrechtliche Strafzahlung von 250 Mio. USD (AA-ENF-2021-30), verbunden mit einer Unterlassungsanordnung, die den Erwerb von Hypothekenverwaltungsrechten (Mortgage Servicing) beschränkte (AA-ENF-2021-29).

shall make payment of a civil money penalty in the total amount of two hundred fifty million dollars

Das OCC hob die Unterlassungsanordnung am 17. März 2025 auf (AA-ENF-2025-19); die Strafzahlung bleibt aktenkundig.

Beilegung strafrechtlicher und zivilrechtlicher Ermittlungen zu Millionen ohne Zustimmung der Kunden eröffneter Konten

Das US-Justizministerium und die SEC legten ihre Ermittlungen zu den Vertriebspraktiken von Wells Fargo & Company und ihrer Tochtergesellschaft Wells Fargo Bank, National Association am 21. Februar 2020 gegen Zahlung von 3 Mrd. USD bei, und zwar durch ein dreijähriges Deferred Prosecution Agreement, einen zivilrechtlichen Vergleich nach FIRREA und eine Unterlassungsanordnung der SEC, die eine Strafzahlung von 500 Mio. USD zugunsten der Anleger umfasste. Das Unternehmen räumte ein, dass von 2002 bis 2016 Tausende Mitarbeiter unter Verkaufsdruck Millionen von Konten ohne Zustimmung eröffneten, Unterschriften fälschten, nicht autorisierte PINs anlegten und Gebühren und Zinsen vereinnahmten, auf die es keinen Anspruch hatte, und dass leitende Manager der Community Bank bereits 2002 von diesem Verhalten wussten.

Zivilrechtliche Strafzahlung wegen falscher Angaben zur Qualität verbriefter Hypotheken

Wells Fargo Bank, N.A. und mehrere verbundene Gesellschaften erklärten sich am 1. August 2018 bereit, nach FIRREA eine zivilrechtliche Strafzahlung von 2,09 Mrd. USD zu leisten, um Vorwürfe beizulegen, sie hätten die Qualität von Wohnimmobilienkrediten falsch dargestellt, die zur Aufnahme in hypothekenbesicherte Wertpapiere (RMBS) verkauft wurden.

Wells Fargo Bank, N.A. and several of its affiliates (Wells Fargo) will pay a civil penalty of $2.09 billion

Anordnungen wegen aufgezwungener Kfz-Versicherungen und Gebühren für Zinsfestschreibungen bei Hypotheken sowie mangelhaften Compliance-Risikomanagements

Das CFPB und das OCC stellten fest, dass Wells Fargo Bank, N.A. Autokreditnehmern eine Versicherung zum Schutz der Sicherheiten berechnete, die sie nicht benötigten, und Hypothekenschuldnern unzulässige Gebühren für die Verlängerung von Zinsfestschreibungen in Rechnung stellte, vor dem Hintergrund eines leichtfertigen Compliance-Risikomanagements. Am 20. April 2018 verhängte das CFPB eine Strafzahlung von 1 Mrd. USD unter Anrechnung der vom OCC vereinnahmten zivilrechtlichen Strafzahlung von 500 Mio. USD; das OCC erließ eine Unterlassungsanordnung, die Behebungsmaßnahmen verlangte.

The order also imposes a $1 billion penalty against the bank,

Das OCC hob seine Unterlassungsanordnung am 13. Februar 2025 auf (AA-ENF-2025-13); die Strafzahlungen bleiben aktenkundig.

Consent Order: heimliche Eröffnung nicht genehmigter Einlagen- und Kreditkartenkonten

Das CFPB verhängte gegen Wells Fargo Bank, N.A. eine Geldbuße von 100 Mio. USD, weil Mitarbeiter heimlich nicht genehmigte Einlagen- und Kreditkartenkonten eröffnet hatten, um Verkaufsziele zu erreichen. Die Mitteilung nennt zudem eine Strafzahlung des OCC von 35 Mio. USD, 50 Mio. USD an Stadt und County Los Angeles sowie die vollständige Entschädigung der Geschädigten. Es handelt sich um getrennte Zahlungen je Behörde, die einzeln aufgeführt sind.

Today the Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) fined Wells Fargo Bank, N.A. $100 million for the widespread illegal