Cada banco avaliado recebe uma nota geral de uma a cinco estrelas, voltada a famílias de altíssimo patrimônio e a seus assessores. Partimos da avaliação editorial da praça e aplicamos um ajuste limitado quando a média reportada pelos clientes é mais baixa.
Consideramos apenas o que importa a essas famílias. Produtos de varejo, rede de agências e aplicativos ficam de fora deliberadamente, e o crédito conta como serviço, não pelo preço. O conselho editorial decide o peso de cada área.
Decisões definitivas de reguladores, promotores e tribunais contra o titular da licença nos últimos anos, ponderadas pela gravidade, por quão recentes são e pela eventual reincidência; decisões ainda não definitivas, ações judiciais e investigações são apresentadas como tal. Fontes: publicações de medidas sancionadoras dos reguladores, registros judiciais e comunicados à imprensa das próprias autoridades.
Se a lei da praça mantém os ativos em custódia separados do patrimônio próprio do banco, se os depósitos estão cobertos por um sistema de garantia e se as condições de custódia podem ser lidas antes da assinatura. Fontes: legislação, sistemas de garantia de depósitos e condições gerais do banco.
Os serviços de private banking que o banco publica para a praça: mandatos, crédito com garantia de carteiras e de imóveis, contas multimoeda, trusts e estruturação, family office e planejamento patrimonial, relatórios consolidados e trabalho com gestores externos de patrimônio. Fontes: as páginas do próprio banco para aquela praça.
Se um potencial cliente consegue ler a tabela de tarifas e a política do banco sobre pagamentos de terceiros sem precisar solicitá-las. Fontes: tabelas de tarifas e informações publicadas pelo banco.
Quem detém e controla o banco e se essa informação é pública; a avaliação oficial do regime de prevenção à lavagem de dinheiro da jurisdição de origem de qualquer acionista relevante; e se uma pessoa politicamente exposta detém participação relevante. A mesma regra vale para todos os bancos, qualquer que seja a nacionalidade dos acionistas. Referências: Princípios Essenciais da Basileia para uma Supervisão Bancária Eficaz, princípio 6; Recomendações 12, 24 e 26 do GAFI/FATF; Orientações Conjuntas da UE sobre a avaliação prudencial de aquisições de participações qualificadas. Fontes: relatórios anuais, comunicados às bolsas, registros públicos e avaliações mútuas do GAFI.
A experiência de clientes e de seus assessores, enviada em caráter confidencial na página de cada banco e lida pelo editor, e o nível de atendimento que o banco oferece às famílias. Nomes e dados de contato nunca são publicados nem compartilhados com o banco.
Um banco recebe a indicação Em revisão enquanto verificamos um ponto relevante na fonte original, e Nota em preparação até que sua nota seja publicada.
Cada página de banco mostra quanto custa um relacionamento segundo o que o próprio banco publica, e como isso se compara aos demais bancos. Dos 151 bancos que acompanhamos, 96 publicam uma tabela de tarifas. Lemos cada tabela no site do próprio banco em 6 de novembro de 2026, transcrevemos os valores com o documento e sua data, e incluímos o link para esse documento ao lado dos valores.
A Nota PPLI.com de Banco Privado e todo o conteúdo da PPLI Bank Intelligence expressam a opinião editorial da PPLI.com, operada pela Talniri Ltd, na data indicada. Baseiam-se em informações publicamente disponíveis, na experiência e nas informações compartilhadas com a PPLI.com por clientes e seus assessores, e no julgamento editorial. Não constituem afirmações de fato sobre nenhum banco, nem rating de crédito, nem previsão de solvência ou de quebra de qualquer instituição, nem aconselhamento de investimento, jurídico, tributário ou financeiro, nem recomendação para abrir, manter ou encerrar qualquer conta ou relacionamento. As informações são fornecidas no estado em que se encontram; podem estar incompletas ou desatualizadas, e não há garantia de sua exatidão ou completude. Os leitores devem verificá-las junto ao banco em questão e a seus próprios assessores profissionais antes de tomar qualquer decisão. Nomes e logotipos de bancos são usados apenas para identificação e não implicam vínculo com nenhum banco nem endosso por parte dele. Na máxima extensão permitida por lei, a PPLI.com, a Talniri Ltd e seus editores não se responsabilizam por qualquer perda ou dano decorrente do uso deste conteúdo ou da confiança nele depositada. As notas são revistas a cada trimestre e podem mudar a qualquer momento. Um banco ou leitor que considere alguma informação inexata pode escrever para [email protected]; as correções verificadas são publicadas sem demora.
Nossos dossiês são escritos para famílias e seus assessores, e são mais úteis quando estão completos. Muitas vezes, são os próprios bancos que detêm os documentos que os completariam.
Um banco pode contratar a revisão do seu dossiê com um de nossos analistas, para corrigir o que estiver desatualizado, registrar condições que ainda não publicou ou mostrar em que evoluiu, no atendimento a clientes ou em qualquer outra área. O valor cobrado remunera o tempo e a pesquisa do analista. A nota continua a cargo do editor e segue o que os documentos mostram, por isso não podemos prometer um resultado específico. Quando uma revisão altera um dossiê, a página do banco registra o fato, com a data e o que foi acrescentado.
Correções factuais podem ser enviadas a qualquer momento para [email protected]. As correções verificadas são publicadas com a data da alteração.
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