CClarien Bank Limited
Três estrelas: histórico limpo em dez anos, depósitos protegidos e tarifas publicadas na íntegra.
Por que o Clarien tem três estrelas
O Clarien recebe três estrelas. Nenhuma constatação desfavorável definitiva contra este titular da licença em dez anos de registros regulatórios e judiciais. O que uma família deve ponderar: não há política pública sobre pagamentos de terceiros ou retrocessões. Ainda a confirmar: como a lei protege os ativos em custódia nesta praça e as condições de custódia. Esses pontos não têm peso enquanto não forem documentados.
Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026, edição do 4º trimestre de 2026. A nota pondera o histórico público e o que clientes e seus assessores nos relatam em caráter confidencial; produtos de varejo, agências e aplicativos não entram na avaliação.
Onde o Clarien se destaca
- Nenhuma constatação desfavorável definitiva contra este titular da licença em dez anos de registros regulatórios e judiciais.
- Os depósitos estão cobertos por um sistema legal de garantia de depósitos.
- Uma ampla gama de serviços de private banking é publicada para esta unidade.
- A tabela de tarifas é publicada na íntegra, de modo que uma família pode estimar o custo do relacionamento antes de consultar o banco.
- Nenhuma pessoa politicamente exposta detém participação relevante.
Pontos a ponderar
- Não há política pública sobre pagamentos de terceiros ou retrocessões.
- A estrutura acionária é pública apenas em parte.
- Este dossiê ainda não documenta como a lei local protegeria os ativos em custódia em caso de quebra do banco.
- As condições de custódia não são publicadas; peça o contrato antes de abrir a conta.
- Não há informação publicada sobre uma área para gestores externos de patrimônio.
A nota expressa a opinião da PPLI.com na data indicada. Não é uma declaração de fato sobre o banco, nem um rating de crédito, nem uma previsão de quebra, nem uma recomendação de investimento.
Histórico regulatório e judicial
O que reguladores, promotores e tribunais decidiram, registrado contra a entidade jurídica que nomearam, com a situação, os valores conforme publicados e um link para o documento original. Ações e investigações ainda em andamento aparecem como em aberto.
Experiência de clientes e situação financeira
O que os clientes encontram no Clarien, segundo registros de reclamações, decisões de ouvidorias e autos judiciais, a imprensa sem vínculo com o banco e o que clientes e seus assessores relatam à PPLI.com em caráter confidencial. Comunicados do banco, prêmios e material de marketing ficam de fora.
O que os clientes relatam
Pela reorganização noticiada em fevereiro de 2026, as operações bancárias do NCB (Cayman) Ltd. e determinados clientes de gestão patrimonial do NCB Capital Markets (Cayman) devem ser transferidos para o banco, sujeito a aprovações regulatórias.
Pontos a levantar com o banco
- Pergunte quem controla hoje o Clarien Group Limited, considerando o acordo de junho de 2024 pelo qual o NCB Financial Group venderia 30,20% à Cornerstone Financial Holdings Limited, e se há alguma mudança de controle pendente.
- Pergunte se a transferência das operações bancárias e dos clientes de gestão patrimonial do NCB (Cayman), anunciada em fevereiro de 2026, já foi aprovada e qual entidade manterá as contas transferidas das Ilhas Cayman.
Na imprensa
- Jamaica Gleaner
NCB Financial shifts Cayman banking unit to Bermuda subsidiary
O NCB Financial Group estava transferindo sua unidade bancária das Ilhas Cayman para o Clarien, como reorganização interna, depois que o capital do NCB (Cayman) caiu para US$ 35,5 milhões em 2024, ante US$ 64,2 milhões em 2023.
- The Royal Gazette
Clarien expands with Cayman acquisitions
O jornal The Royal Gazette noticiou que o Clarien assumiria as operações bancárias do NCB (Cayman) Ltd. e determinados clientes de gestão patrimonial do NCB Capital Markets (Cayman), que passariam a operar sob a marca Clarien, sujeito a aprovações regulatórias.
- Jamaica Observer
NCB Cayman bank sale terminated
A venda do NCB (Cayman) Limited à Berkeley Financial Holdings Limited foi cancelada por não ter sido concluída no prazo acordado.
- Jamaica Observer
NCB sells stake in Bermuda bank
O NCB Financial Group acordou vender 30,20% do Clarien Group Limited, controladora do banco, à Cornerstone Financial Holdings Limited, que passaria a deter cerca de 70,10%.
Quanto cobra o Clarien, em comparação
O Clarien publica suas tarifas. Os valores abaixo são seus preços de tabela, consultados em 6 de novembro de 2026 no documento indicado ao pé desta seção. Para comparar os bancos de forma equitativa, convertemos cada tarifa publicada em dólares às mesmas taxas indicativas, aplicamos a tarifa aos mesmos valores de referência e avaliamos cada uma em relação à média dos demais bancos que a publicam. Cinco estrelas indicam a tarifa mais baixa; uma estrela, a mais alta. As condições que uma família efetivamente negocia costumam ser diferentes, e o banco pode alterar sua tabela a qualquer momento.
| Tarifa | Clarien | Outros bancos | Em relação aos demais |
|---|---|---|---|
| Mandato discricionáriotaxa efetiva sobre US$ 12,5 milhões, perfil equilibrado | 1,00% ao ano Fonte | 1,24% ao anomédia de 25 outros bancos | abaixo da média |
| Operação com açõescorretagem sobre uma operação de US$ 250.000, bolsa de primeira linha | 0.20% Fonte | 0,82%média de 47 outros bancos | entre os mais baixos |
| Operação com renda fixacorretagem sobre uma operação de US$ 500.000 | 0.10% Fonte | 0,96%média de 42 outros bancos | entre os mais baixos |
| Aplicação em fundo de terceirostarifa sobre uma aplicação de US$ 250.000 | 0,6 ponto-base Fonte | 1,41%média de 42 outros bancos | entre os mais baixos |
| Conversão cambialspread sobre uma conversão à vista de US$ 1 milhão | 0,6 ponto-base Fonte | 0,74%média de 30 outros bancos | entre os mais baixos |
| Manutenção de contapor ano | US$ 144 ao anoBMD 12 por mês Fonte | US$ 1.318 ao anomédia de 26 outros bancos | entre os mais baixos |
| Transferência internacional enviadapor transferência, padrão | US$ 140BMD 140 Fonte | US$ 56média de 61 outros bancos | entre os mais caros |
| Encerramento da contacobrança única | US$ 250 Fonte | US$ 734média de 21 outros bancos | entre os mais baixos |
| Spread do empréstimo lombardspread sobre a taxa de referência | taxa de referência + 2,50% Fonte | Poucos bancos publicam este item para permitir comparação |
Fora da tabela publicada: custódia e guarda, mandato de consultoria, tarifa mínima anual, transferência de títulos para outro banco.
Fontes.
- Bank Account Fees - Clarien Bank, Effective 8 November 2024 (credit interest line as of December 1, 2025; notice effective 25 March 2026), consultado em 6 de novembro de 2026
Como funciona a comparação: US$ 25 milhões mantidos no banco, metade em mandato discricionário de perfil equilibrado e metade em custódia com consultoria; 24 operações com ações de US$ 250.000 e 8 operações com renda fixa de US$ 500.000 por ano; 6 conversões cambiais de US$ 1 milhão; 24 transferências internacionais enviadas. As tarifas escalonadas são aplicadas a esses valores faixa por faixa, os mínimos informados são respeitados e os valores são convertidos a taxas indicativas de 06/11/2026. Veja como comparamos as tarifas.
Identidade, proteção e serviços
Identidade jurídica
Estrutura acionária
A estrutura acionária é apresentada como publicada, com a respectiva data. Ela mostra quem detém o banco e, por si só, não sugere irregularidade alguma por parte do banco ou de seus acionistas.
Solidez financeira, conforme divulgada
Números do Clarien Bank Limited (consolidados). Fontes: Clarien Bank Limited Pillar 3 Disclosures, semestre encerrado em 31 de março de 2026; Clarien Bank Limited Pillar 3 Disclosures, 30 de setembro de 2025.
Serviços publicados para esta unidade
Oferecido nesta praçaOferecido pelo grupo, sem confirmação aquiNão localizado, o que não significa indisponível
Verificado nas páginas do próprio banco em 2 de novembro de 2026.
Acesso e custos
Proteção dos ativos dos clientes
Antes de abrir uma conta
- Contrato de custódia. Peça o contrato que rege a conta a ser aberta. Qual entidade detém os títulos, qual lei rege a conta e onde ficariam os ativos se houver um subcustodiante?
- Linha de crédito garantida pela carteira. Se pretende tomar crédito com garantia da carteira, peça os critérios de elegibilidade e a tabela de haircuts, o prazo das chamadas de margem e os custos de manter ou transferir títulos dados em garantia.
- Conversão cambial. A comparação de tarifas indica 0,6 ponto-base para a operação de câmbio de referência. Peça o spread para seus pares de moedas e volumes habituais, com a taxa de referência indicada na cotação. Ver tarifas publicadas.
Avaliar o Clarien
Se você é cliente do Clarien ou assessora clientes do banco, sua experiência integra a nota PPLI.com do banco. Cada resposta é lida pelo editor e tratada com estrita confidencialidade.
Fontes
Os 15 documentos citados nesta página, por assunto.
Experiência de clientes e imprensa
- Jamaica Gleaner: NCB Financial shifts Cayman banking unit to Bermuda subsidiary, 4 de fevereiro de 2026jamaica-gleaner.com
- The Royal Gazette: Clarien expands with Cayman acquisitions, 3 de fevereiro de 2026royalgazette.com
- Jamaica Observer: NCB Cayman bank sale terminated, 15 de janeiro de 2025jamaicaobserver.com
- Jamaica Observer: NCB sells stake in Bermuda bank, 14 de junho de 2024jamaicaobserver.com
Tarifas
- Clarien: Tarifas de conta bancáriaclarienbank.com · Tarifas
Identidade, estrutura acionária, finanças e serviços
- Clarien: Termos e condiçõesclarienbank.com · Licença
- Clarienclarienbank.com · Acionista
- past.jamaica-gleaner.com: Lee chin declares commitment ncb ownershippast.jamaica-gleaner.com · Acionista com 10% ou mais
- Clarien Bank Limited Pillar 3 Disclosures, semestre encerrado em 31 de março de 2026clarienbank.com · Solidez financeira
- Clarien Bank Limited Pillar 3 Disclosures, 30 de setembro de 2025clarienbank.com · Solidez financeira
- Clarien: Private bankingclarienbank.com · Serviços
- Clarien: Gestão de investimentosclarienbank.com · Serviços
- Clarien: Financiamento imobiliário residencialclarienbank.com · Serviços
- Clarien: Serviços de trust e sucessão patrimonialclarienbank.com · Serviços
O banco
- Clarien, siteclarienbank.com
Para o Clarien
Antes de publicar uma constatação negativa relevante que ainda não seja pública, apresentamos os fatos ao banco e concedemos prazo para comentários, com o mesmo cronograma para todos os bancos. As decisões de reguladores e tribunais são exibidas tal como foram publicadas. As correções que verificamos são publicadas com a data da alteração. Escreva para [email protected] citando a referência BK-BM-CLARIEN-BDF748.
Revisar este dossiê conosco
Famílias e seus assessores leem este dossiê antes de abrir uma conta. Ele só pode ser tão completo quanto os documentos que conseguimos encontrar, e muito do que distingue um banco privado, das condições de custódia à forma de trabalhar da equipe que atende o cliente, raramente é publicado.
Se você representa o Clarien, um dos nossos analistas da Bank Intelligence terá prazer em revisar o dossiê com você: corrigir o que estiver desatualizado, incluir condições e documentos ainda não públicos e apresentar o que melhorou desde a nossa última edição. A revisão é um serviço pago, que remunera o tempo e a pesquisa do analista.
A nota em si continua a cargo do nosso editor e acompanha o que os documentos mostram, por isso não podemos prometer um resultado específico. Quando uma revisão altera o dossiê, esta página registra a participação do banco, com a data e o que foi acrescentado.
Sobre este dossiê
Apurado pela equipe de pesquisa da PPLI.com a partir das fontes públicas listadas. A nota é a nossa opinião editorial; veja como avaliamos.