Préserver le patrimoine sans le laisser fondre chaque année
Des stratégies avancées conçues pour les familles averties : préserver le capital et optimiser les résultats dans des environnements fiscaux complexes.
L’avantage fiscal
Pour les familles de patrimoine très élevé (UHNW), l’impôt est le premier frein à l’accumulation de long terme. Une famille qui gagne 8 % par an dans une tranche à 40 % gagne en réalité 4,8 %. Sur trente ans, l’écart entre une capitalisation imposée et une capitalisation en report peut dépasser 60 % de la valeur totale du portefeuille.
L’efficacité fiscale n’est pas ici une discipline autonome : c’est ce que produit le contrat lui-même. Dans un PPLI, le portefeuille capitalise en report d’imposition ; l’impôt n’intervient en principe qu’au rachat, selon le régime de la résidence du souscripteur — français le plus souvent, mais belge, suisse ou monégasque pour nombre de familles qui nous lisent, et ces régimes ne se confondent pas. La structuration précède l’optimisation ; l’analyse chiffrée appartient à vos conseils.
Bienvenue — nous serons heureux de vous montrer ce qui est possible ici. Certaines familles arrivent avec une question précise ; d'autres veulent savoir si cette structure leur convient. Qu'en est-il pour vous ?
C'est notre métier — chaque jour, en sept langues, pour des familles comme la vôtre.
Un instant…
Assistant IA · Information éducative uniquement — jamais de conseil fiscal, juridique ou d'investissement personnalisé.