CNCayman National Bank Ltd.
Três estrelas: histórico limpo em dez anos e estrutura acionária divulgada.
Por que o Cayman National tem três estrelas
O Cayman National recebe três estrelas. Nenhuma constatação desfavorável definitiva contra este titular da licença em dez anos de registros regulatórios e judiciais. O que uma família deve ponderar: a proteção de depósitos é mínima. Ainda a confirmar: como a lei protege os ativos em custódia nesta praça e se há uma área dedicada a gestores externos de patrimônio. Esses pontos não têm peso até serem documentados.
Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026, edição do 4º trimestre de 2026. A nota pondera o histórico público e o que clientes e seus assessores nos relatam em caráter confidencial; produtos de varejo, agências e aplicativos não entram na avaliação.
Onde o Cayman National se destaca
- Nenhuma constatação desfavorável definitiva contra este titular da licença em dez anos de registros regulatórios e judiciais.
- As condições de custódia são públicas e tratam da maior parte do que uma família precisa saber.
- A maioria das tarifas é publicada.
- A estrutura acionária e o controle são totalmente públicos.
- Nenhuma pessoa politicamente exposta detém participação relevante.
Pontos a ponderar
- A proteção de depósitos é mínima.
- Apenas parte da gama de private banking é publicada para esta unidade.
- Não há política pública sobre pagamentos de terceiros ou retrocessões.
- A jurisdição de origem de um acionista está sob monitoramento intensificado em matéria de lavagem de dinheiro.
- Este dossiê ainda não documenta como a lei local protegeria os ativos em custódia em caso de quebra do banco.
- Não há informação publicada sobre uma área para gestores externos de patrimônio.
A nota expressa a opinião da PPLI.com na data indicada. Não é uma declaração de fato sobre o banco, nem um rating de crédito, nem uma previsão de quebra, nem uma recomendação de investimento.
Histórico regulatório e judicial
O que reguladores, promotores e tribunais decidiram, registrado contra a entidade jurídica que nomearam, com a situação, os valores conforme publicados e um link para o documento original. Ações e investigações ainda em andamento aparecem como em aberto.
Experiência de clientes e situação financeira
O que os clientes encontram no Cayman National, segundo registros de reclamações, decisões de ouvidorias e processos judiciais, a imprensa sem vínculo com o banco e o que clientes e seus assessores relatam à PPLI.com em caráter confidencial. Comunicados do banco, prêmios e material de marketing ficam de fora.
O que os clientes relatam
Em 20 de novembro de 2019, a Funds Society noticiou um roubo de dados reivindicado pelo hacker Phineas Fisher; segundo a controladora, Cayman National Corporation, o incidente ficou restrito às suas empresas coirmãs na Ilha de Man, Cayman National Bank (Isle of Man) Limited e Cayman National Trust Company (Isle of Man) Limited.
Pontos a levantar com o banco
- Pergunte se a oferta da Republic Financial Holdings, de maio de 2025, pelas ações restantes da Cayman National Corporation vai alterar a gestão do banco, a estrutura de booking ou o compartilhamento de dados de clientes dentro do grupo ampliado.
Na imprensa
- Caymanian Times
Republic Financial Holdings makes offer for Cayman National shares
O Caymanian Times noticiou uma oferta condicional, integralmente em dinheiro, da Republic Financial Holdings, que detinha 74,98% da Cayman National Corporation, por até 25,02% de suas ações, a US$ 7,75 cada.
- Funds Society
Data theft at Cayman bank
A Funds Society noticiou um roubo de dados reivindicado pelo hacker Phineas Fisher; segundo a Cayman National Corporation, o incidente ficou restrito a seu banco e à sua empresa de trust na Ilha de Man.
Quanto cobra o Cayman National, em comparação
O Cayman National não publica uma tabela de tarifas de private banking; a única tabela em seu site é voltada a contas de varejo. Os valores são apresentados abaixo tal como consultados em 6 de novembro de 2026, para que a família saiba o que o banco torna público, mas não são comparados com as tabelas de private banking de outros bancos e não recebem estrelas de tarifas. Os clientes de private banking do Cayman National têm preços definidos individualmente.
| Tarifa | Cayman National | Outros bancos | Em relação aos demais |
|---|---|---|---|
| Manutenção de contapor ano | US$ 144 ao anoKYD 10 por mês Fonte | Tabela de varejo, apresentada como publicada e sem comparação com as condições de private banking | |
| Tarifa mínima anualpor ano, ou tarifa abaixo do patamar de ativos | US$ 29 ao anoKYD 2 por mês Fonte | Tabela de varejo, apresentada como publicada e sem comparação com as condições de private banking | |
| Transferência internacional enviadapor transferência, padrão | US$ 72KYD 60; informado como teto Fonte | Tabela de varejo, apresentada como publicada e sem comparação com as condições de private banking | |
| Encerramento da contacobrança única | US$ 30KYD 25 Fonte | Tabela de varejo, apresentada como publicada e sem comparação com as condições de private banking |
Fora da tabela publicada: custódia e guarda, mandato discricionário, mandato de consultoria, operação com ações, operação com renda fixa, aplicação em fundo de terceiros, conversão cambial, transferência de títulos para outro banco, spread do empréstimo lombard.
Fontes.
- Personal Account 2026 Schedule of Fees, Effective 1 April 2026, consultado em 6 de novembro de 2026. Página da web que reproduz o PDF CNB-Personal-Schedule-of-Fees---1Apr26.pdf; Cayman National Bank Ltd. Tarifas em KYD / USD.
Como funciona a comparação: US$ 25 milhões mantidos no banco, metade em mandato discricionário de perfil equilibrado e metade em custódia com consultoria; 24 operações com ações de US$ 250.000 e 8 operações com renda fixa de US$ 500.000 por ano; 6 conversões cambiais de US$ 1 milhão; 24 transferências internacionais enviadas. As tarifas escalonadas são aplicadas a esses valores faixa por faixa, os mínimos informados são respeitados e os valores são convertidos a taxas indicativas de 06/11/2026. Veja como comparamos as tarifas.
Identidade, proteção e serviços
Identidade jurídica
Estrutura acionária
A estrutura acionária é apresentada como publicada, com a respectiva data. Ela mostra quem detém o banco e, por si só, não sugere irregularidade alguma por parte do banco ou de seus acionistas.
Solidez financeira, conforme divulgada
Serviços publicados para esta unidade
Oferecido nesta praçaOferecido pelo grupo, sem confirmação aquiNão localizado, o que não significa indisponível
Verificado nas páginas do próprio banco em 6 de novembro de 2026.
Acesso e custos
Proteção dos ativos dos clientes
Antes de abrir uma conta
- Transferência da carteira. Tome como ponto de partida as condições de transferência publicadas. Peça ao banco que indique as posições da sua carteira que exigiriam consentimento, tratamento manual ou venda, e que informe os custos separadamente.
- Contas de trust. O grupo descreve serviços fiduciários. Pergunte se a entidade indicada neste perfil pode abrir a conta de trust proposta e qual empresa atuaria como trustee, custodiante e consultor.
- Encerramento da conta. A tabela de varejo exibida na avaliação prevê US$ 30 como tarifa de encerramento. Peça uma estimativa à parte de eventuais custos de venda, transferência ou de terceiros que se aplicariam aos seus ativos. Ver tarifas publicadas.
Avaliar o Cayman National
Se você é cliente do Cayman National ou assessora clientes que são, sua experiência faz parte da nota PPLI.com do banco. Cada resposta é lida pelo editor e tratada com estrita confidencialidade.
Fontes
Os 12 documentos citados nesta página, por assunto.
Experiência de clientes e imprensa
- Caymanian Times: Republic Financial Holdings makes offer for Cayman National shares, 26 de maio de 2025caymaniantimes.ky
- Funds Society: Data theft at Cayman bank, 20 de novembro de 2019fundssociety.com
Tarifas
- Cayman National: 60, taxas e tarifas de contas pessoaiscaymannational.com · Tarifas
Identidade, estrutura acionária, finanças e serviços
- Cayman Islands Monetary Authority: Commonfiles (PDF)cima.ky · Licença
- Cayman National: CNB Pillar 3 Disclosure Report as at 30 September 2025 (Annual)caymannational.com · Acionista
- gse.com.gh: PR 338 REPUBLIC BANK GHANA PLC ANNOUNCES COMPLETION OF OFFER TO ACQUIRE… (PDF)gse.com.gh · Controladora do grupo
- trinidadexpress.com: Artigo e4957ad2 491e 44cc be2b aec3166a3835trinidadexpress.com · Acionista com 10% ou mais
- Cayman National: Premiercaymannational.com · Serviços
- Cayman National: Valores mobiliárioscaymannational.com · Serviços
- Cayman National: Serviços bancárioscaymannational.com · Serviços
- Cayman National General T Cs Apr26 (PDF)caymannational.com · Condições de saída
O banco
- Cayman National, sitecaymannational.com
Para o Cayman National
Antes de publicar uma constatação negativa relevante que ainda não seja pública, apresentamos os fatos ao banco e damos prazo para que se manifeste, com o mesmo cronograma para todos os bancos. Decisões de reguladores e tribunais são exibidas tal como foram publicadas. As correções que verificamos são publicadas com a data da alteração. Escreva para [email protected] citando a referência BK-KY-CAYMAN-NATIONAL-A62093.
Revisar este dossiê conosco
Famílias e seus assessores leem este dossiê antes de abrir uma conta. Ele só pode ser tão completo quanto os documentos que conseguimos encontrar, e muito do que distingue um banco privado, das condições de custódia à forma de trabalhar da equipe que atende o cliente, raramente é publicado.
Se você representa o Cayman National, um dos nossos analistas da Bank Intelligence terá prazer em revisar o dossiê com você: corrigir o que estiver desatualizado, incluir condições e documentos que ainda não são públicos e registrar o que melhorou desde nossa última edição. A revisão é um serviço pago, que remunera o tempo e a pesquisa do analista.
A nota em si continua a cargo do nosso editor e acompanha o que os documentos mostram, por isso não podemos prometer um resultado específico. Quando uma revisão altera o dossiê, esta página registra a participação do banco, com a data e o que foi acrescentado.
Sobre este dossiê
Apurado pela equipe de pesquisa da PPLI.com a partir das fontes públicas listadas. A nota é a nossa opinião editorial; veja como avaliamos.