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Avaliação do Scotiabank

Scotiabank & Trust (Cayman) Ltd

Três estrelas: dez anos de histórico limpo.

PraçaIlhas Cayman
ReguladorAutoridade Monetária das Ilhas Cayman (CIMA); supervisor de origem: Office of the Superintendent of Financial Institutions (Canadá), segundo o rodapé do site
Forma jurídicaSubsidiária constituída localmente
GrupoScotiabank (The Bank of Nova Scotia)
Siteky.scotiabank.com
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Nota de banco privado
3 de 5 estrelas
Avaliação editorial com critérios para famílias de altíssimo patrimônio
Revisado em 6 de novembro de 2026 · edição do 4º trimestre de 2026
Atualização trimestral
Nota assinada porNoam CohenEditor, Bank Intelligence
Sobre a nota
3 de 5, edição do 4º trimestre de 2026
Publicadoapresentado como publicado, sem comparação
Nenhumnenhuma decisão que cite este titular da licença em dez anos
Não publicadopatrimônio mínimo
A opinião do editor

Por que o Scotiabank tem três estrelas

O Scotiabank recebe três estrelas. Nenhuma constatação desfavorável definitiva contra este titular da licença em dez anos de registros regulatórios e judiciais. O que uma família deve ponderar: a proteção de depósitos é mínima. Ainda não documentado: como a lei protege os ativos em custódia nesta praça e se há uma área dedicada a gestores externos de patrimônio. A nota considera apenas o que consta do dossiê.

Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026, edição do 4º trimestre de 2026. A nota pondera o histórico público e o que clientes e seus assessores nos relatam em caráter confidencial; produtos de varejo, agências e aplicativos não entram na avaliação.

Onde o Scotiabank se destaca

  • Nenhuma constatação desfavorável definitiva contra este titular da licença em dez anos de registros regulatórios e judiciais.
  • Uma ampla gama de serviços de private banking é publicada para esta unidade.
  • A estrutura acionária é divulgada, com alguns detalhes em falta.
  • Nenhuma pessoa politicamente exposta detém participação relevante.

Pontos a ponderar

  • A proteção de depósitos é mínima.
  • Apenas um resumo das condições de custódia é público.
  • Apenas parte da tabela de tarifas é publicada.
  • Não há política pública sobre pagamentos de terceiros ou retrocessões.
  • A proteção legal dos ativos em custódia nesta praça ainda não está documentada aqui.
  • O banco não informa se mantém uma área para gestores externos de patrimônio.

A nota expressa a opinião da PPLI.com na data indicada. Não é uma declaração de fato sobre o banco, nem um rating de crédito, nem uma previsão de quebra, nem uma recomendação de investimento.

O histórico

Histórico regulatório e judicial

O que reguladores, promotores e tribunais decidiram, registrado contra a entidade jurídica que nomearam, com a situação, os valores conforme publicados e um link para o documento original. Ações e investigações ainda em andamento aparecem como em aberto.

Não encontramos nenhuma decisão regulatória, criminal ou judicial que cite este titular da licença nos últimos dez anos, nas fontes listadas abaixo.
Casos relativos a outras entidades do grupo (1)
202019 de agosto de 2020

Multa por falhas de compliance e supervisão como swap dealer e por declarações falsas ao regulador

Em 19 de agosto de 2020, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) dos EUA determinou que The Bank of Nova Scotia, controladora final do Scotiabank & Trust (Cayman) Ltd, pagasse uma multa civil de US$ 50 milhões. A controladora forneceu a contrapartes marcações pré-negociação de meio de mercado (mid-market marks) imprecisas ou fora do prazo, teve falhas de onboarding, de manutenção de registros e de reporte do diretor de compliance, falhou no dever de supervisão e fez declarações falsas ou enganosas a técnicos da CFTC; recebeu ordem de cessação e abstenção, de correção das falhas e de manutenção de um monitor por três anos.

Exibido apenas como contexto: a decisão se refere a The Bank of Nova Scotia, não ao Scotiabank & Trust (Cayman) Ltd, e não conta para esta nota.

Commodity Futures Trading Commission dos EUADecisão definitivaMulta de US$ 50 milhõesFonte primária
Clientes e solidez

Experiência de clientes e situação financeira

O que os clientes encontram no Scotiabank, segundo registros de reclamações, decisões de ouvidorias e processos judiciais, a imprensa sem vínculo com o banco e o que clientes e seus assessores relatam à PPLI.com em caráter confidencial. Comunicados do banco, prêmios e material de marketing ficam de fora.

Notas de clientes de altíssimo patrimônio

1,2 de 5, com base em 6 notas de clientes para esta praça.

O que os clientes relatam

O único caso sancionador no grupo, a ordem da CFTC de agosto de 2020 contra a controladora por operações de swap, não menciona o banco das Ilhas Cayman.

Na imprensa

Quanto custa

Quanto cobra o Scotiabank, em comparação

O Scotiabank não publica uma tabela de tarifas de private banking; a única tabela em seu site é voltada a contas de varejo. Os valores são apresentados abaixo tal como consultados em 6 de novembro de 2026, para que a família saiba o que o banco torna público, mas não são comparados com as tabelas de private banking de outros bancos e não recebem estrelas de tarifas. Os clientes de private banking do Scotiabank têm preços definidos individualmente.

TarifaScotiabankOutros bancosEm relação aos demais
Tarifa mínima anualpor ano, ou tarifa abaixo do patamar de ativosUS$ 101 ao anoKYD 7 por mês FonteTabela de varejo, apresentada como publicada e sem comparação com as condições de private banking
Transferência internacional enviadapor transferência, padrãoUS$ 120KYD 100; informado como teto FonteTabela de varejo, apresentada como publicada e sem comparação com as condições de private banking
Encerramento da contacobrança únicaUS$ 44KYD 37 FonteTabela de varejo, apresentada como publicada e sem comparação com as condições de private banking

Fora da tabela publicada: custódia e guarda, mandato discricionário, mandato de consultoria, operação com ações, operação com renda fixa, aplicação em fundo de terceiros, conversão cambial, manutenção de conta, transferência de títulos para outro banco, spread do empréstimo lombard.

Fontes.

  1. Schedule of Charges | Scotiabank, Effective September 1, 2024, consultado em 6 de novembro de 2026
  2. Summary of fee changes for February 2026, Effective February 1, 2026, consultado em 6 de novembro de 2026. Alterações nas tarifas de caixas eletrônicos, POS, serviços diversos, contas corporativas, unidade bancária offshore e seguradoras cativas; nada sobre Premium Banking, transferências eletrônicas ou encerramento de conta.
  3. Schedule of Charges, Effective July 15, 2019, consultado em 6 de novembro de 2026. PDF mais antigo, que identifica o Scotiabank & Trust (Cayman) Limited; substituído pela página da web e não utilizado para os valores.
  4. Foreign exchange rates and currency fees, Effective November 5, 2026, consultado em 6 de novembro de 2026. Apenas tabela de câmbio (USD cheque/transferência: compra 0,8200, venda 0,8400); as taxas se aplicam a operações de até $ 5.000, e operações maiores têm preço definido pela agência.

Como funciona a comparação: US$ 25 milhões mantidos no banco, metade em mandato discricionário de perfil equilibrado e metade em custódia com consultoria; 24 operações com ações de US$ 250.000 e 8 operações com renda fixa de US$ 500.000 por ano; 6 conversões cambiais de US$ 1 milhão; 24 transferências internacionais enviadas. As tarifas escalonadas são aplicadas a esses valores faixa por faixa, os mínimos informados são respeitados e os valores são convertidos a taxas indicativas de 06/11/2026. Veja como comparamos as tarifas.

O banco em resumo

Identidade, proteção e serviços

Identidade jurídica

Razão socialScotiabank & Trust (Cayman) Ltd
LEI549300S1SYQJL97KAF87
LicençaLicença bancária de Categoria A (lista de bancos de Categoria A da CIMA, atualizada em 30 de junho de 2022) Fonte
ReguladorAutoridade Monetária das Ilhas Cayman (CIMA); supervisor de origem: Office of the Superintendent of Financial Institutions (Canadá), segundo o rodapé do site
Forma jurídicaSubsidiária constituída localmente
AcionistaThe Bank of Nova Scotia Fonte

Estrutura acionária

Controladora do grupoThe Bank of Nova Scotia (capital aberto, TSX / NYSE) Fonte
ControleCapital pulverizado; nenhum acionista com 10% ou mais Fonte

A estrutura acionária é apresentada como publicada, com a respectiva data. Ela mostra quem detém o banco e, por si só, não sugere irregularidade alguma por parte do banco ou de seus acionistas.

Solidez financeira, conforme divulgada

Ratings de créditoAinda não consta do dossiê
Índice de capital total51,2% (31 de outubro de 2025)
Ativo totalUS$ 2,6 bilhões (31 de outubro de 2025)

Números do Scotiabank & Trust (Cayman) Ltd. Fonte: Scotiabank & Trust (Cayman) Ltd Market Discipline Disclosure (Pillar 3), October 2025.

Serviços publicados para esta unidade

Clientes de private banking
Gestão discricionária
Mandatos de consultoria
Somente custódia (execução e guarda)
Crédito lombard
Crédito imobiliário
Contas multimoeda
Serviços de trust e fiduciários
Serviços de family office
Planejamento patrimonial
Relatórios consolidados
Área para gestores externos de patrimônio

Oferecido nesta praçaOferecido pelo grupo, sem confirmação aquiNão localizado, o que não significa indisponível
Verificado nas páginas do próprio banco em 2 de novembro de 2026.

Acesso e custos

Patrimônio mínimoNão publicado
US personsNão publicado
Tabela de tarifasPublicado, vigente a partir de 1º de setembro de 2024 Fonte Comparação abaixo
Pagamentos de terceirosNão publicado
Condições de saídaNão publicado

Proteção dos ativos dos clientes

Proteção de depósitosNão foi localizada declaração do regulador sobre a inexistência de um sistema.
Regime legal da custódiaNão publicado
Condições de custódiaNão publicado

Antes de abrir uma conta

  • Contrato de custódia. Peça o contrato que rege a conta a ser aberta. Qual entidade detém os títulos, qual lei rege a conta e onde ficariam os ativos se houver um subcustodiante?
  • Linha de crédito garantida pela carteira. Se pretende tomar crédito com garantia da carteira, peça os critérios de elegibilidade e a tabela de haircuts, o prazo das chamadas de margem e os custos de manter ou transferir títulos dados em garantia.
  • Encerramento da conta. A tabela de varejo exibida na avaliação indica US$ 44 como tarifa de encerramento. Peça uma estimativa à parte de eventuais custos de venda, transferência ou de terceiros que se aplicariam aos seus ativos. Ver tarifas publicadas.
Sua experiência

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Se você é cliente do Scotiabank ou assessora clientes que são, sua experiência faz parte da nota PPLI.com do banco. Cada resposta é lida pelo editor e tratada com estrita confidencialidade.

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Nosso compromisso de confidencialidade

Seu nome, e-mail e telefone são vistos apenas pelo editor da PPLI.com. Nunca são publicados, nunca são repassados ao Scotiabank nem a qualquer outro banco e nunca são usados para fins de marketing. Podemos entrar em contato uma única vez para esclarecer sua avaliação. Depois de verificada por nossos editores, sua avaliação pode levar a um ajuste divulgado da nota PPLI.com deste banco. Ela nunca é publicada com seu nome.

Fontes

Os 15 documentos citados nesta página, por assunto.

Histórico regulatório e judicial

  1. Commodity Futures Trading Commission dos EUA: Multa por falhas de compliance e supervisão como swap dealer e por declarações falsas ao regulador, 19 de agosto de 2020cftc.gov

Experiência de clientes e imprensa

  1. Cayman Compass: Scotiabank appoints head of Cayman operations, caymancompass.com

Tarifas

  1. Scotiabank: Schedule of chargesky.scotiabank.com · Tarifas
  2. Scotiabank: Summary of fee changes for february 2026ky.scotiabank.com · Tarifas
  3. Scotiabank: SCHEDULE OF CHARGES (PDF)ky.scotiabank.com · Tarifas
  4. Scotiabank: Taxas de câmbio e tarifas cambiaisky.scotiabank.com · Tarifas

Identidade, estrutura acionária, finanças e serviços

  1. Cayman Islands Monetary Authority: Commonfiles (PDF)cima.ky · Licença
  2. GLEIF: Controladora finalapi.gleif.org · Controladora do grupo
  3. Scotiabank & Trust (Cayman) Ltd Market Discipline Disclosure (Pillar 3), October 2025ky.scotiabank.com · Solidez financeira
  4. Scotiabank: Scotia Wealth Managementky.scotiabank.com · Serviços
  5. Scotiabank: Assessoria de investimentosky.scotiabank.com · Serviços
  6. Scotiabank: Crédito patrimonialky.scotiabank.com · Serviços
  7. Scotiabank: Private bankingky.scotiabank.com · Serviços
  8. Scotiabank: Estruturação patrimonial e trustky.scotiabank.com · Serviços

O banco

  1. Scotiabank, siteky.scotiabank.com

Para o Scotiabank

Antes de publicar uma constatação negativa relevante que ainda não seja pública, apresentamos os fatos ao banco e damos prazo para que se manifeste, com o mesmo cronograma para todos os bancos. Decisões de reguladores e tribunais são exibidas tal como foram publicadas. As correções que verificamos são publicadas com a data da alteração. Escreva para [email protected] citando a referência BK-KY-SCOTIABANK-CAYMAN-8DA8CA.

Revisar este dossiê conosco

Famílias e seus assessores leem este dossiê antes de abrir uma conta. Ele só pode ser tão completo quanto os documentos que conseguimos encontrar, e muito do que distingue um banco privado, das condições de custódia à forma de trabalhar da equipe que atende o cliente, raramente é publicado.

Se você representa o Scotiabank, um dos nossos analistas da Bank Intelligence terá prazer em revisar o dossiê com você: corrigir o que estiver desatualizado, incluir condições e documentos que ainda não são públicos e registrar o que melhorou desde nossa última edição. A revisão é um serviço pago, que remunera o tempo e a pesquisa do analista.

A nota em si continua a cargo do nosso editor e acompanha o que os documentos mostram, por isso não podemos prometer um resultado específico. Quando uma revisão altera o dossiê, esta página registra a participação do banco, com a data e o que foi acrescentado.

Falar com um analista

Sobre este dossiê

Apurado pela equipe de pesquisa da PPLI.com a partir das fontes públicas listadas. A nota é a nossa opinião editorial; veja como avaliamos.

Informações importantes. Opinião editorial da PPLI.com na data indicada, com base em informações públicas, na experiência de clientes e em critério editorial. Não constitui declaração de fato, rating de crédito nem recomendação de investimento, jurídica, tributária ou financeira; confirme com o banco e com seus próprios assessores antes de qualquer decisão. Não se assume responsabilidade por decisões tomadas com base neste conteúdo. Nomes e logotipos de bancos são usados apenas para identificação. As notas são atualizadas a cada trimestre. Esta é a edição do 4º trimestre de 2026, e uma nota pode mudar entre edições se ocorrer um fato relevante. Aviso legal completo
Nota assinada por Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026Metodologia 2.4Referência BK-KY-SCOTIABANK-CAYMAN-8DA8CA
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