Name: تقييم Butterfield جزر كايمان 2026: التصنيف 3 من 5
Item: Butterfield Bank (Cayman) Limited
Rating: 3
Author: Noam Cohen

3 من 5، إصدار الربع 4 من 2026

منشورمعروض كما نُشر، دون مقارنة

لا يوجدلا قرار يسمّي هذا الكيان المرخّص خلال عشر سنوات

غير منشورالحد الأدنى للعلاقة

رأي رئيس التحرير

لماذا حصل Butterfield على ثلاث نجوم

يحصل Butterfield على ثلاث نجوم. لا يوجد أي قرار نهائي بمخالفة بحق هذا الكيان المرخّص في السجلات الرقابية والقضائية على مدى عشر سنوات. وما ينبغي أن تأخذه العائلة في الحسبان: حماية الودائع في حدّها الأدنى. ولا يُظهر الملف بعد كيف يحمي القانون الأصول المحفوظة في هذا المركز، ولا ما إذا كان لدى البنك مكتب مخصص لمديري الأصول الخارجيين. ولا وزن لهذه النقاط إلى أن تُوثَّق.

نوعام كوهين، رئيس تحرير Bank Intelligenceتاريخ المراجعة 6 نوفمبر 2026، إصدار الربع 4 من 2026. يوازن التصنيف بين السجل العام وما يطلعنا عليه العملاء ومستشاروهم بسرية، ولا دور فيه لمنتجات التجزئة أو الفروع أو التطبيقات.

ما يميّز Butterfield

لا قرار نهائيًا بمخالفة ضد هذا الكيان المرخّص في عشر سنوات من السجلات الرقابية والقضائية.
نُشرت لهذه الوحدة المصرفية مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية الخاصة.
الملكية والسيطرة معلنتان بالكامل.
لا يملك أي شخص معرّض سياسيًا حصة مؤثرة.

ما ينبغي أخذه في الحسبان

حماية الودائع في حدها الأدنى.
شروط الحفظ منشورة، لكنها تسكت عن إعادة استخدام الأصول وعن أمناء الحفظ الفرعيين.
لم يُنشر من جدول الرسوم إلا جزء منه.
لا سياسة معلنة بشأن المدفوعات من أطراف ثالثة أو العمولات المرتدة.
لم نوثّق هنا بعد الحماية القانونية للأصول المحفوظة في هذا المركز.
لا يذكر البنك ما إذا كان لديه مكتب لمديري الأصول الخارجيين.

يعبّر التصنيف عن رأي PPLI.com في التاريخ المبيّن. وهو ليس بيانًا لوقائع عن البنك، ولا تصنيفًا ائتمانيًا، ولا توقعًا لتعثره، ولا مشورة استثمارية.

السجل

السجل الرقابي والقضائي

ما قررته الجهات الرقابية والنيابات العامة والمحاكم، مسجلًا باسم الكيان القانوني الذي سمّته، مع الحالة والمبالغ كما نُشرت ورابط إلى الوثيقة الأصلية. أما الدعاوى والتحقيقات الجارية فمُعلَّمة بأنها مفتوحة.

لم نجد في المصادر المذكورة أدناه أي قرار رقابي أو جنائي أو قضائي يسمّي هذا الكيان المرخّص خلال السنوات العشر الأخيرة.

قضايا تخص كيانات أخرى في المجموعة (1)

20213 أغسطس 2021

اتفاق عدم الملاحقة القضائية: مساعدة دافعي ضرائب أمريكيين على الاحتفاظ بحسابات غير مصرّح عنها (من 2001 إلى 2013)

أعلن المدعي العام الأمريكي للمنطقة الجنوبية من نيويورك اتفاق عدم ملاحقة قضائية مع The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited، الشركة الأم في برمودا، لمساعدتها عملاء من دافعي الضرائب الأمريكيين على فتح حسابات أجنبية غير مصرّح عنها والاحتفاظ بها من 2001 إلى 2013. ودفع البنك 5.6 مليون دولار (4.896 مليون دولار مصادرةً و704,000 دولار ردًّا للمبالغ)، وسلّم نحو 386 ملفًا لعملائه. ويصف البيان أموالًا نُقلت بين حسابات في الولايات المتحدة وأخرى في جزر كايمان، ولم تُذكر الشركة التابعة في جزر كايمان طرفًا في الاتفاق. ويذكر التقرير السنوي للشركة الأم لعام 2025 أن الاتفاق، ومدته ثلاث سنوات، انتهى في يوليو 2024.

معروض للسياق فقط: أبرمت الاتفاقَ الشركةُ الأم في برمودا، ويشير البيان إلى أموال نُقلت بين حسابات في الولايات المتحدة وأخرى في جزر كايمان.

أقرّ Butterfield بمساعدة عملائه على إخفاء ملكيتهم لحسابات مصرفية أجنبية.

بحسب البيان، طبّق البنك تدابير تصحيحية في 2013، وسلّم نحو 386 ملفًا لعملائه، ووافق على التعاون مدة ثلاث سنوات على الأقل وعلى عدم الطعن في دعوى مصادرة مدنية ذات صلة.

وزارة العدل الأمريكية، مكتب المدعي العام الأمريكي للمنطقة الجنوبية من نيويورك (SDNY) بالاشتراك مع وحدة التحقيقات الجنائية في مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS-CI)تسوية مع إقرار بالمخالفةإجمالي المدفوع 5.6 مليون دولار؛ المصادرة 4.9 مليون دولار؛ ردّ مبالغ 0.7 مليون دولارإقرار بالوقائعالمصدر الأصلي

العملاء والوضع المالي

تجربة العملاء والوضع المالي

ما يلقاه العملاء لدى Butterfield، كما يتبيّن من سجلات الشكاوى وقرارات أمين المظالم وسجلات المحاكم والتقارير الصحفية، ومما يرويه العملاء ومستشاروهم لـ PPLI.com بسرية. ولا تدخل في ذلك إعلانات البنك والجوائز والمواد التسويقية.

تقييمات العملاء من أصحاب الثروات الفائقة

2.7 من 5، استنادًا إلى 8 من تقييمات العملاء لهذا المركز المصرفي.

ما يرويه العملاء

أفادت Cayman Compass في 25 يناير 2024 بأن بطاقات عدد من عملاء Butterfield في جزر كايمان استُخدمت استخدامًا غير مشروع، معظمه لدى أمازون وشركة اتصالات نمساوية. وألغى البنك البطاقات المتأثرة وأصدر بدائل لها، وقال إن أيًّا من أنظمة Butterfield لم يتعرض للاختراق.

مسائل تستحق طرحها على البنك

اسأل كيف ستغيّر صفقة الاستحواذ على CIBC Caribbean، المتوقع إتمامها في النصف الأول من 2027، أنظمة البنك وموظفيه وترتيبات الحسابات في جزر كايمان.
اسأل كيف تؤثر نسبة CET1 لدى الشركة الأم، المتوقع أن تنخفض من 27.6% إلى نحو 12% عند إتمام الصفقة، في رأس المال المحتفظ به لدى Butterfield Bank (Cayman) Limited، في ضوء النظرة المستقبلية السلبية التي أعلنتها ستاندرد آند بورز في يونيو 2026.

الوضع المالي

التصنيفات الائتمانية التي نشرتها الوكالات، مؤرخة بأحدث وثيقة من الوكالة أو البنك تؤكدها
الوكالة	التصنيف	النظرة المستقبلية	بتاريخ	الشركة المصنَّفة
ستاندرد آند بورز	BBB+ / A-2	سلبية	يونيو 2026	The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (الشركة الأم)
موديز	A2 / P-1 (مُصدِر بالعملات الأجنبية، طويل الأجل)	غير مذكور	ديسمبر 2025	The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (الشركة الأم)
KBRA	A+ (الودائع والديون الممتازة غير المضمونة)، K1	مستقرة	يوليو 2025	The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (الشركة الأم)

في الصحافة

23 سبتمبر 2026Jamaica Observer
مساهمو Butterfield يوافقون على صفقة CIBC Caribbean
وافق مساهمو Butterfield على إصدار الأسهم اللازم لصفقة الاستحواذ على CIBC Caribbean بقيمة 1.8 مليار دولار، وهي صفقة لا تزال تحتاج إلى موافقة سلطة النقد في برمودا (BMA) وCIMA والبنك المركزي في بربادوس وجهات أخرى، ويُتوقع إتمامها في النصف الأول من 2027.
7 يونيو 2026Trinidad Express
ستاندرد آند بورز تعدّل النظرة المستقبلية لـ Butterfield
عدّلت ستاندرد آند بورز النظرة المستقبلية لـ The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited من مستقرة إلى سلبية، وثبّتت التصنيف عند BBB+/A-2، مستندةً إلى توقع انخفاض نسبة CET1 من 27.6% إلى نحو 12% عند إتمام صفقة CIBC Caribbean، وإلى مخاطر الدمج.
28 مايو 2026Cayman Compass
Butterfield يستحوذ على CIBC Caribbean مقابل 1.8 مليار دولار
اتفقت الشركة الأم لـ Butterfield على شراء حصة CIBC البالغة 91.7% في CIBC Caribbean مقابل 1.794 مليار دولار، لتجمع بين بنكين لهما حضور راسخ منذ زمن طويل في جزر كايمان.
25 يناير 2024Cayman Compass
اختراق بطاقات لعملاء Butterfield محليًا
استُخدمت بطاقات عدد من عملاء Butterfield في جزر كايمان دون وجه حق، فألغى البنك البطاقات وأصدر بطاقات بديلة، وقال إن أنظمته لم تتعرض للاختراق.

التكلفة

رسوم Butterfield مقارنةً بغيره

لا ينشر Butterfield جدول رسوم للخدمات المصرفية الخاصة، والجدول الوحيد على موقعه مخصص لحسابات التجزئة. ونعرض أرقامه أدناه كما اطّلعنا عليها في 6 نوفمبر 2026 لتعرف العائلة ما يعلنه البنك، لكنها لا تُقارن بجداول الخدمات المصرفية الخاصة لدى البنوك الأخرى ولا تُمنح عليها نجوم الرسوم. وتُحدَّد أسعار عملاء الخدمات المصرفية الخاصة لدى Butterfield لكل عميل على حدة.

الرسم	Butterfield	البنوك الأخرى
الحد الأدنى للرسوم السنويةسنويًا، أو الرسم المطبق دون حد الأصول	86 دولارًا سنويًا6 دولارات كايمانية شهريًا المصدر	جدول رسوم التجزئة، معروض كما نُشر ودون مقارنته بشروط الخدمات المصرفية الخاصة
حوالة دولية صادرةلكل حوالة، بالسعر العادي	80 دولارًامعلن كحد أقصى المصدر	جدول رسوم التجزئة، معروض كما نُشر ودون مقارنته بشروط الخدمات المصرفية الخاصة
إغلاق الحسابلمرة واحدة	30 دولارًا25 دولارًا كايمانيًا المصدر	جدول رسوم التجزئة، معروض كما نُشر ودون مقارنته بشروط الخدمات المصرفية الخاصة

غير وارد في الجدول المنشور: حفظ الأوراق المالية، تفويض إدارة تقديرية، تفويض استشاري، صفقة أسهم، صفقة سندات، الاكتتاب في صناديق أطراف ثالثة، تحويل العملات، إدارة الحساب، نقل الأوراق المالية إلى بنك آخر، هامش قرض لومبارد.

المصادر.

Retail Banking Schedule of Charges، آخر تحديث في 1 ديسمبر 2025، Rev 12/2025 (بحسب الموقع: ساري المفعول من 2 يناير 2026)، اطّلعنا عليه في 6 نوفمبر 2026. Butterfield Bank (Cayman) Limited. الرسوم بدولار جزر كايمان (CI$) ما لم يُذكر خلاف ذلك؛ ورسوم الحوالات بالدولار الأمريكي (US$).
Custody Services Fee Schedule، ساري المفعول من 1 مارس 2026، اطّلعنا عليه في 6 نوفمبر 2026. يذكر The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (برمودا) فقط، ولا يُطبَّق على الكيان في جزر كايمان. انظر bm-butterfield.

كيف تعمل المقارنة: 25 مليون دولار مقيدة لدى البنك، نصفها بتفويض إدارة تقديرية متوازن ونصفها في الحفظ مع خدمة استشارية؛ و24 صفقة أسهم بقيمة 250,000 دولار و8 صفقات سندات بقيمة 500,000 دولار سنويًا؛ و6 عمليات تحويل عملات بقيمة 1 مليون دولار؛ و24 حوالة دولية صادرة. وتُطبَّق الرسوم المتدرجة على هذه المبالغ شريحةً بعد شريحة، مع الحدود الدنيا المعلنة، وتُحوَّل المبالغ بأسعار صرف استرشادية بتاريخ 2026-11-06. اقرأ كيف نقارن الرسوم.

البنك في لمحة

الهوية والحماية والخدمات

الهوية القانونية

الاسم القانونيButterfield Bank (Cayman) Limited

معرّف الكيان القانوني (LEI)549300MTQSPU91FZ6432

الترخيصترخيص مصرفي من الفئة A (قائمة بنوك الفئة A لدى CIMA)؛ الصفحة القانونية للبنك: مرخّص من CIMA لمزاولة الأعمال المصرفية وأعمال الاستثمار المصدر

الجهة الرقابيةسلطة النقد في جزر كايمان (CIMA)

الشكل القانونيشركة تابعة مؤسسة محليًا

المالكThe Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NYSE: NTB؛ BSX: NTB.BH) المصدر

الملكية

الشركة الأم للمجموعةThe Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (مدرجة: NYSE (NTB)؛ BSX (NTB.BH)) المصدر

السيطرةملكية موزعة على نطاق واسع، ولا مساهم يملك 10% أو أكثر المصدر (31 ديسمبر 2025)

تُعرض الملكية كما نُشرت، مع تاريخها. وهي تبيّن من يملك البنك، ولا توحي بحد ذاتها بأي مخالفة من البنك أو من مالكيه.

الملاءة المالية كما أُعلنت

التصنيفات الائتمانيةستاندرد آند بورز BBB+ / A-2 (The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited، الشركة الأم)؛ موديز A2 / P-1 (مُصدِر بالعملات الأجنبية، طويل الأجل) (The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited، الشركة الأم)؛ KBRA A+ (الودائع والديون الممتازة غير المضمونة)، K1 (The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited، الشركة الأم)

نسبة CET1 للمجموعة29.4% (نسبة إجمالي رأس المال 29.6%) (30 سبتمبر 2026) المصدر

إجمالي أصول المجموعة14.3 مليار دولار (30 سبتمبر 2026) المصدر

الخدمات المنشورة لهذه الوحدة المصرفية

العملاء الأفراد

الإدارة التقديرية للمحافظ

التفويضات الاستشارية

الحفظ فقط (تنفيذ الأوامر وحفظ الأوراق المالية)

إقراض لومبارد بضمان المحفظة

التمويل العقاري

حسابات متعددة العملات

خدمات الصناديق الاستئمانية والأمانة

خدمات المكاتب العائلية

تخطيط الثروات

التقارير الموحدة

مكتب مديري الأصول الخارجيين

متاحة في هذا المركز المصرفيتقدمها المجموعة، ولم يتأكد توفرها هنالم نعثر عليها، وهذا لا يعني أنها غير متاحة
جرى التحقق من صفحات البنك نفسه في 6 نوفمبر 2026.

شروط الدخول والتكاليف

الحد الأدنى للعلاقةغير منشور

الأشخاص الأمريكيونغير منشور

جدول الرسوممنشور، آخر تحديث في 1 ديسمبر 2025، Rev 12/2025 (بحسب الموقع: ساري المفعول اعتبارًا من 2 يناير 2026) المصدر المقارنة أدناه

المدفوعات من أطراف ثالثةغير منشور

شروط النقل إلى بنك آخرمنشورة المصدر

حماية أصول العملاء

حماية الودائعلم يُعثر على بيان من الجهة الرقابية يفيد بعدم وجود نظام لحماية الودائع.

قانون الحفظغير منشور

شروط الحفظمنشورة المصدر

قبل فتح الحساب

نقل المحفظة. انطلق من شروط النقل المنشورة. واطلب من البنك أن يحدد المراكز الاستثمارية في محفظتك التي تتطلب موافقة أو معالجة يدوية أو بيعًا، وأن يذكر الرسوم كلًا على حدة.
الأهلية عبر الحدود. إذا كان للمُنشئ أو المستفيد أو المالك المستفيد صلات بالولايات المتحدة، فاطلب من الكيان المذكور أن يؤكد أهلية هيكلك والخدمات الاستثمارية التي يمكنه تقديمها.
إغلاق الحساب. يبلغ رسم الإغلاق في جدول رسوم التجزئة المعروض في التقييم 30 دولارًا. اطلب تقديرًا منفصلًا لأي رسوم بيع أو نقل أو رسوم أطراف ثالثة قد تنطبق على مقتنياتك. عرض الرسوم المنشورة.

Butterfield Bank (Cayman) Limited

لماذا حصل Butterfield على ثلاث نجوم

ما يميّز Butterfield

ما ينبغي أخذه في الحسبان

السجل الرقابي والقضائي

اتفاق عدم الملاحقة القضائية: مساعدة دافعي ضرائب أمريكيين على الاحتفاظ بحسابات غير مصرّح عنها (من 2001 إلى 2013)

تجربة العملاء والوضع المالي

تقييمات العملاء من أصحاب الثروات الفائقة

ما يرويه العملاء

مسائل تستحق طرحها على البنك

الوضع المالي

في الصحافة

مساهمو Butterfield يوافقون على صفقة CIBC Caribbean

ستاندرد آند بورز تعدّل النظرة المستقبلية لـ Butterfield

Butterfield يستحوذ على CIBC Caribbean مقابل 1.8 مليار دولار

اختراق بطاقات لعملاء Butterfield محليًا

رسوم Butterfield مقارنةً بغيره

الهوية والحماية والخدمات

الهوية القانونية

الملكية

الملاءة المالية كما أُعلنت

الخدمات المنشورة لهذه الوحدة المصرفية

شروط الدخول والتكاليف

حماية أصول العملاء

قبل فتح الحساب

قيّم Butterfield

التزامنا بالسرية

المصادر

السجل الرقابي والقضائي

تجربة العملاء والصحافة

الرسوم

الهوية والملكية والوضع المالي والخدمات

البنك

إلى Butterfield

مراجعة هذا الملف معنا

عن هذا الملف

عرّفنا بك

ما سؤالك؟

شكرًا لك