UBS Switzerland AG

Caso transfronteiriço francês: captação ilegal de clientes e lavagem qualificada do produto de fraude fiscal; culpa confirmada em 2023, pena definida em 2025

Segundo comunicado do próprio UBS, a Corte de Cassação francesa (Cour de cassation) confirmou de forma definitiva a decisão da Cour d'appel de Paris de que o UBS era culpado de captação ilegal de clientes e lavagem qualificada de dinheiro, e devolveu para reavaliação a pena financeira e a indenização civil. Em 23 de setembro de 2025, o UBS informou ter concordado em pagar multa de EUR 730 milhões e EUR 105 milhões de indenização civil. Trata-se de um caso do UBS AG, e não de uma constatação contra o UBS Switzerland AG.

réu (controladora UBS AG)

UBS agreed to pay a fine of EUR730 million and EUR105 million in civil damages to the French State.

Confissão de culpa da Credit Suisse Services AG por conspiração para ocultar mais de US$ 4 bilhões do IRS; acordo de não persecução; reconhecimento de que o Credit Suisse AG descumpriu seu acordo de confissão de culpa de 2014

A Credit Suisse Services AG declarou-se culpada e foi condenada por conspiração para ocultar do IRS mais de US$ 4 bilhões em pelo menos 475 contas offshore, e concordou em pagar US$ 510,6 milhões. O comunicado afirma que o Credit Suisse AG descumpriu seu acordo de confissão de culpa de maio de 2014 e que a Credit Suisse Services AG e, por extensão, o UBS AG devem cooperar com as investigações em curso. O UBS Switzerland AG não é mencionado.

réu (empresa do grupo Credit Suisse Services AG)

Credit Suisse Services AG will pay a total of $510,608,909 in penalties, restitution, forfeiture, and fines.

Segundo o comunicado, o UBS bloqueou certas contas e divulgou voluntariamente informações sobre elas ao Departamento de Justiça dos EUA.

Archegos: FINMA conclui processo contra o Credit Suisse

A FINMA constatou que o Credit Suisse violou de forma grave e sistemática o direito dos mercados financeiros em seu relacionamento com a Archegos e determinou ao UBS medidas corretivas, entre elas limites de posição em todo o grupo e critérios de bônus baseados em risco; foi aberto um processo contra um ex-gestor. As multas do Fed e da PRA são medidas de outras autoridades contra entidades do Credit Suisse não mencionadas na página da FINMA e não são somadas aqui.

parte sancionada (grupo antecessor)

They imposed fines of USD 268.5 million and GBP 87 million respectively.

Restrições de posição de clientes em todo o grupo; critérios de remuneração ajustados ao risco.

FINMA conclui processo Greensill: violação grave do direito de supervisão suíço

A FINMA constatou que o Credit Suisse deixou, ao longo de vários anos, de identificar, limitar e monitorar os riscos de seu relacionamento com a Greensill, apresentava deficiências organizacionais graves e não cumpriu seus deveres como gestor de ativos. Determinou a revisão periódica, no nível do conselho de administração, de cerca de 500 relacionamentos principais, um mapa de responsabilidades para cerca de 600 executivos seniores e a nomeação de um auditor encarregado; foram abertos quatro processos contra ex-gestores.

parte sancionada (grupo antecessor)

FINMA thus concludes that there has been a serious breach of Swiss supervisory law.

Medidas determinadas conforme listado; auditor encarregado.

Empréstimos a Moçambique: DPA para o Credit Suisse Group AG e confissão de culpa da CSSEL por conspiração para fraude eletrônica (wire fraud)

O Credit Suisse Group AG celebrou um acordo de acusação diferida (DPA) de três anos, e sua subsidiária britânica CSSEL declarou-se culpada de conspiração para fraude eletrônica (wire fraud) no caso dos empréstimos a Moçambique; o total de penalidades, multas e restituição de lucros junto às autoridades dos EUA e do Reino Unido superou US$ 547 milhões (os valores se sobrepõem por compensação e não devem ser somados aos números da FCA ou da SEC). No mesmo dia, a FINMA concluiu um processo sancionador paralelo contra o Credit Suisse. Nem o UBS Switzerland AG nem o Credit Suisse (Schweiz) AG foram parte.

réu (controladora do grupo Credit Suisse Group AG; subsidiária britânica Credit Suisse Securities (Europe) Limited)

Switzerland's Financial Market Supervisory Authority (FINMA) also engaged in an enforcement action.

FINMA constata deficiências nos processos de prevenção à lavagem de dinheiro do Credit Suisse (casos FIFA, Petrobras e PDVSA)

A FINMA concluiu o processo constatando deficiências no cumprimento, pelo Credit Suisse AG, das obrigações de diligência em PLD, determinou medidas adicionais, entre elas uma visão única do cliente até o fim de 2019, e nomeou um terceiro externo para acompanhar a implementação. A página não informa se houve recurso contra a decisão; a situação foi inferida como concluída.

parte sancionada (entidade do grupo antecessor)

FINMA identified deficiencies in the bank's adherence to anti-money laundering due diligence obligations

Visão única do cliente para todos os relacionamentos até o fim de 2019; monitor externo.

Confissão de culpa por conspiração para auxiliar contribuintes americanos a apresentar declarações falsas

O Credit Suisse AG declarou-se culpado, no Distrito Leste da Virgínia, de conspiração para ajudar contribuintes americanos a apresentar declarações falsas e concordou em pagar US$ 2,6 bilhões no total ao Departamento de Justiça dos EUA, ao Federal Reserve e ao NYDFS. O Credit Suisse AG foi incorporado ao UBS AG em 31 de maio de 2024. Não se trata de uma constatação contra o UBS Switzerland AG; o Departamento de Justiça dos EUA afirmou em 2025 que o Credit Suisse AG havia descumprido esse acordo de confissão de culpa.

réu (entidade do grupo antecessor Credit Suisse AG)

Credit Suisse will pay a total of $2.6 billion.