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Julius BaerJB
Avaliação do Julius Baer Suíça

Bank Julius Bär & Co. AG

Duas estrelas: constatações graves no histórico, uma falha recorrente e uma constatação desfavorável muito recente.

PraçaSuíça
ReguladorFINMA
Forma jurídicaTitular da licença
GrupoJulius Baer Group
Sitejuliusbaer.com
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Nota de banco privado
2 de 5 estrelas
Avaliação editorial com critérios para famílias de altíssimo patrimônio
Revisado em 6 de novembro de 2026 · edição do 4º trimestre de 2026
Atualização trimestral
Nota assinada porNoam CohenEditor, Bank Intelligence
Sobre a nota
Todas as praças

Julius Baer em 5 praças

A nota geral do Julius Baer é 1,3 de 5, a média de suas cinco praças avaliadas, ponderada pelas notas de clientes de altíssimo patrimônio que cada uma recebeu. As notas das praças variam de 1 a 2 estrelas. Cada praça é avaliada separadamente. A entidade jurídica, as proteções, os serviços e os custos podem variar conforme a praça. Ler a avaliação completa do Julius Baer.

Julius BaerJB
Bank Julius Bär & Co. AGSuíçaSuíça
Julius BaerJB
Bank Julius Baer & Co. Ltd., Hong Kong BranchHong KongHong Kong
Julius Baer (Singapura)JB
Bank Julius Baer & Co. Ltd., Singapore BranchSingapuraSingapura
Julius Baer DubaiJB
Julius Baer (Middle East) LimitedEmirados Árabes UnidosEmirados Árabes Unidos
Julius Baer MônacoJB
Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M.MônacoMônaco
2 de 5, edição do 4º trimestre de 2026
Não publicadopreços sob consulta
5casos no histórico, de 2016 a 2026
Não publicadopatrimônio mínimo
A opinião do editor

Por que o Julius Baer tem duas estrelas

O Julius Baer recebe duas estrelas. O que pesa contra a nota: constatações desfavoráveis graves contra este titular da licença nos últimos dez anos. O mesmo tipo de falha voltou a ocorrer. A favor: os ativos em custódia são protegidos por lei na praça, com condições que uma família deve ler. Um caso está em aberto junto às autoridades e não tem peso até ser decidido. Ainda a confirmar: se as constatações anteriores foram corrigidas e se os gestores externos de patrimônio contam com uma área dedicada. A nota considera apenas o que consta do dossiê.

Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026, edição do 4º trimestre de 2026. A nota pondera o histórico público e o que clientes e seus assessores nos relatam em caráter confidencial; produtos de varejo, agências e aplicativos não entram na avaliação.

Onde o Julius Baer se destaca

  • Os ativos em custódia são protegidos por lei na praça, com condições que uma família deve ler.
  • Os depósitos estão cobertos por um sistema legal de garantia de depósitos.
  • Uma ampla gama de serviços de private banking é publicada para esta unidade.
  • A estrutura acionária e o controle são totalmente públicos.
  • As jurisdições de origem dos acionistas têm avaliações oficiais fortes no combate à lavagem de dinheiro.

Pontos a ponderar

  • Um caso ainda está em aberto junto às autoridades, sem decisão. Ele não tem peso na nota até ser decidido.
  • Constatações desfavoráveis graves contra este titular da licença nos últimos dez anos.
  • O mesmo tipo de falha voltou a ocorrer.
  • A última constatação desfavorável é muito recente.
  • Apenas um resumo das condições de custódia é público.
  • Não há relato público de como foram corrigidos os problemas por trás das constatações anteriores.

A nota expressa a opinião da PPLI.com na data indicada. Não é uma declaração de fato sobre o banco, nem um rating de crédito, nem uma previsão de quebra, nem uma recomendação de investimento.

O histórico

Histórico regulatório e judicial

O que reguladores, promotores e tribunais decidiram, registrado contra a entidade jurídica que nomearam, com a situação, os valores conforme publicados e um link para o documento original. Ações e investigações ainda em andamento aparecem como em aberto.

202629 de setembro de 2026

FINMA conclui processo sancionador: falhas graves na gestão de risco de crédito (empréstimos de dívida privada a um grupo europeu) e violações de PLD (dois grupos de clientes PEP russos)

A FINMA constatou deficiências graves na gestão de risco de crédito em empréstimos de dívida privada a um grupo europeu não identificado e a seu fundador, incluindo a baixa contábil de uma exposição de CHF 586 milhões, e violações graves de PLD em relações com duas PEPs russas. Determinou relatórios sobre cultura organizacional até 2032, um acréscimo de capital de CHF 250 milhões até a alienação de determinados ativos, aprovação prévia de dividendos e o confisco de cerca de CHF 10 milhões. A FINMA informa que a decisão ainda não é juridicamente definitiva e que este é seu quinto processo sancionador contra o banco em menos de dez anos.

O banco redefiniu o apetite a risco, encerrou a atividade de dívida privada, reduziu a concessão de crédito e reformulou a remuneração e a governança (segundo a FINMA).

FINMADecisão passível de recursoConfisco de lucros (aproximado, conforme publicado) de CHF 10 milhões; exigência adicional de capital (medida prudencial, não uma penalidade) de CHF 250 milhõesNão definitiva (FINMA: a decisão ainda não é juridicamente vinculante)Ainda não definitivaFonte primária
20254 de julho de 2025

Multa por composição por infrações de PLD/FT constatadas em inspeções após o caso de lavagem de dinheiro de 2023

A MAS aplicou multa por composição de S$ 2,4 milhões ao Bank Julius Baer & Co. Ltd., Singapore Branch, uma das nove IFs punidas após inspeções realizadas do início de 2023 ao início de 2025. A MAS incluiu a filial entre as IFs com avaliação inadequada de risco de clientes, acompanhamento inadequado de divergências sobre a origem do patrimônio e revisão inadequada de operações sinalizadas por seus sistemas.

Esta decisão diz respeito ao Bank Julius Bär & Co.

Cinco das IFs (BJBS, BOIPL, Citi, CSSB, UOBKH) deixaram de implementar políticas ou processos adequados

A MAS informou que as instituições iniciaram a correção das falhas e que acompanhará o andamento.

Autoridade Monetária de SingapuraAcordo sem reconhecimento de culpaMulta de SGD 2,4 milhõesFonte primária
202127 de maio de 2021

Acordo de acusação diferida (DPA), conspiração para lavar mais de US$ 36 milhões em propinas ligadas à FIFA

O Bank Julius Baer & Co. Ltd. admitiu em tribunal federal no Brooklyn que conspirou para lavar mais de US$ 36 milhões em propinas ligadas à FIFA e firmou um DPA de três anos, com pagamento de multa de US$ 43,32 milhões e de US$ 36,37 milhões em perdimento de bens. O Departamento de Justiça dos EUA levou em conta, em parte, a correção de seu programa de compliance.

admitiu hoje em tribunal federal no Brooklyn que conspirou para lavar mais de US$ 36 milhões em propinas

Departamento de Justiça dos EUA: o banco teve reconhecido, em parte, seu esforço significativo para corrigir o programa de compliance.

Departamento de Justiça dos EUA (EDNY)Resolução com reconhecimento de culpaMulta de US$ 43,3 milhões; perdimento de US$ 36,4 milhões; pagamento total (soma da multa e do perdimento, conforme informado) de US$ 79,7 milhõesReconhecimento dos fatosFonte primária
202020 de fevereiro de 2020

Falhas graves de PLD no Julius Baer (ligadas à PDVSA e à FIFA, de 2009 ao início de 2018)

A FINMA constatou que o Julius Baer ficou significativamente aquém no combate à lavagem de dinheiro entre 2009 e o início de 2018, em conexão com suposta corrupção envolvendo a PDVSA e a FIFA. Determinou a contenção de riscos para assessores de clientes de alto risco, mudanças na remuneração e no regime disciplinar, um comitê de conduta e compliance no conselho, a proibição de grandes aquisições até a regularização e a nomeação de um auditor externo. A FINMA não informa a situação de eventual recurso.

O Julius Baer ficou significativamente aquém no combate à lavagem de dinheiro entre 2009 e o início de 2018.

Medidas determinadas conforme listadas; auditor externo nomeado pela FINMA.

FINMADecisão definitivaFonte primária
20164 de fevereiro de 2016

Acordo de acusação diferida (DPA), conspiração para ajudar contribuintes americanos a sonegar impostos

O Bank Julius Baer foi acusado no Distrito Sul de Nova York e firmou um DPA pelo qual admitiu ter ajudado conscientemente muitos clientes contribuintes americanos a se esquivar de suas obrigações fiscais e concordou em pagar US$ 547 milhões. A acusação foi suspensa por três anos, com pedido de arquivamento previsto para depois desse prazo.

O acordo exige que o Julius Baer pague um total de US$ 547 milhões até 9 de fevereiro de 2016, no máximo
Departamento de Justiça dos EUA / Procuradoria Federal dos EUA (SDNY)Resolução com reconhecimento de culpaPagamento total de US$ 547 milhõesReconhecimento dos fatosFonte primária
Clientes e solidez

Experiência de clientes e situação financeira

O que os clientes encontram no Julius Baer, com base em registros de reclamações, decisões de ouvidorias e processos judiciais, na imprensa sem vínculo com o banco e no que clientes e seus assessores relatam à PPLI.com em caráter confidencial. Comunicados do banco, prêmios e material de marketing ficam de fora.

Notas de clientes de altíssimo patrimônio

4,1 de 5, com base em 16 notas de clientes desta praça.

O que os clientes relatam

As medidas que afetam os clientes são regulatórias: a decisão da FINMA de 29 de setembro de 2026 estabelece a retirada gradual da proibição, imposta em setembro de 2025, de novos negócios com clientes politicamente expostos de países de alto risco, sujeita os dividendos à sua aprovação e exige relatórios sobre a cultura de risco e de compliance até 2032.

Pontos a levantar com o banco

  • Pergunte quando a proibição de novos negócios com pessoas politicamente expostas de países de alto risco, imposta em setembro de 2025 e em retirada gradual nos termos da decisão da FINMA de 29 de setembro de 2026, será totalmente suspensa e se a relação da família se enquadra nela.
  • Pergunte como são aprovados hoje os empréstimos garantidos por ações não listadas, depois que a FINMA constatou falhas graves de risco de crédito em empréstimos de private debt a um grupo europeu que levaram à baixa contábil de CHF 586 milhões.

Na imprensa

  • Bloomberg via swissinfo.ch

    Julius Baer's Fine in Money Laundering Case Compounds Legal Woes

    A FINMA determinou que o Julius Baer entregasse cerca de CHF 4,4 milhões, incluindo lucros confiscados, por falhas de prevenção à lavagem de dinheiro em transações de 2009 a 2019 ligadas a Mônaco e a Singapura.

Quanto custa

Quanto cobra o Julius Baer

O Julius Baer não publica suas tarifas de private banking. O site informa que os preços são fornecidos sob consulta. Em 6 de novembro de 2026, buscamos em seu site uma tabela de tarifas, um tarifário ou uma página de preços. Lemos as páginas jurídicas, de documentos e de informações a clientes e fizemos buscas no site em cada idioma que ele utiliza. Dos 151 bancos que acompanhamos, 96 publicam suas tarifas. Uma família não consegue saber quanto custaria um relacionamento com o Julius Baer antes de perguntar; por isso, o componente de transparência de custos da nota PPLI.com não dá ao Julius Baer nenhum crédito por tabela publicada, e o banco não pode ser incluído em nossa comparação de tarifas. Se o Julius Baer publicar uma tabela, nós a analisaremos e a incluiremos na próxima edição.

Preços não publicados

Os bancos que publicam suas tarifas, e como eles se comparam, estão listados na página de comparação. Se você tem uma proposta do Julius Baer, nossos editores podem compará-la, em caráter confidencial, com as tarifas publicadas de outros bancos: escreva para [email protected].

O banco em resumo

Identidade, proteção e serviços

Identidade jurídica

Razão socialBank Julius Bär & Co. AG
LEIPNWU8O0BLT17BBV61Y18
LicençaBanco Fonte
ReguladorFINMA
Forma jurídicaTitular da licença
AcionistaDescrito em Estrutura acionária

Estrutura acionária

Controladora do grupoJulius Baer Group Ltd. (Julius Bär Gruppe AG) (companhia aberta, SIX) Fonte
ControleCapital pulverizado; nenhum acionista com 10% ou mais Fonte (26 de novembro de 2025)
Acionista com 10% ou maisUBS Fund Management (Switzerland) AG, 10,014% do Julius Baer Group Ltd. Fonte (26 de novembro de 2025)
Participações divulgadas de 3% ou maisDodge & Cox 5,017% Fonte (11 de novembro de 2025); BlackRock Inc. 5,06% Fonte (30 de junho de 2021); Massachusetts Financial Services Company 4,595% Fonte (16 de julho de 2025); Julius Baer Group Ltd. (ações próprias) 3,608% Fonte (25 de fevereiro de 2025); Pzena Investment Management, LLC 3,01% Fonte (26 de março de 2025)

A estrutura acionária é apresentada como publicada, com a respectiva data. Ela mostra quem detém o banco e, por si só, não sugere irregularidade alguma por parte do banco ou de seus acionistas.

Solidez financeira, conforme divulgada

Ratings de créditoMoody's A1 (depósitos de longo prazo) (perspectiva estável); Moody's A3 (dívida sênior sem garantia e emissor de longo prazo) (perspectiva estável) Entidade avaliada: Bank Julius Baer & Co. Ltd.
Índice de capital CET117,4%; balanço patrimonial de CHF 107,5 bilhões (31 de dezembro de 2025) Fonte
Ativos sob gestãoCHF 521 bilhões (31 de dezembro de 2025) Fonte

As linhas sem link de fonte foram extraídas dos relatórios publicados do Julius Baer Group Ltd. (consolidado). Fontes: Julius Baer Group Annual Report 2025 (cópia no registro da HKMA); página de principais números e ratings de crédito do Julius Baer; página de solidez financeira do Julius Baer.

Serviços publicados para esta unidade

Clientes de private banking
Gestão discricionária
Mandatos de consultoria
Somente custódia (execução e guarda)
Crédito lombard
Crédito imobiliário
Contas multimoeda
Serviços de trust e fiduciários
Serviços de family office
Planejamento patrimonial
Relatórios consolidados
Área para gestores externos de patrimônio

Oferecido nesta praçaOferecido pelo grupo, sem confirmação aquiNão localizado, o que não significa indisponível
Verificado nas páginas do próprio banco em 2 de novembro de 2026.

Acesso e custos

Patrimônio mínimoNão publicado
US personsNão publicado
Tabela de tarifasNão publicado
Pagamentos de terceirosNão publicado
Condições de saídaNão publicado

Proteção dos ativos dos clientes

Proteção de depósitosTodos os bancos com estabelecimento na Suíça devem ser membros da esisuisse: os depósitos privilegiados são protegidos até CHF 100.000 por cliente por banco, inclusive de clientes não residentes e em moeda estrangeira, dentro de um teto do sistema.
Regime legal da custódiaLei bancária suíça, art. 37d: os ativos em custódia mantidos para clientes são separados da massa falida do banco e entregues aos clientes, e os depósitos privilegiados são protegidos pelos arts. 37a e 37h.
Condições de custódiaNão publicado

Antes de abrir uma conta

  • Contrato de custódia. O marco legal aplicável está descrito acima. Peça o contrato que regeria a sua conta e verifique em nome de quem os títulos são registrados, se há subcustodiante e em que casos o banco pode exercer direito de retenção sobre os ativos.
  • Linha de crédito garantida pela carteira. Se pretende tomar crédito com garantia da carteira, peça os critérios de elegibilidade e a tabela de haircuts, o prazo das chamadas de margem e os custos de manter ou transferir títulos dados em garantia.
  • Transferência de ativos para outra instituição. Pergunte quais posições podem ser transferidas sem venda, quem aprova exceções e como os custos são calculados para cada posição e mercado.
Sua experiência

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Se você é cliente do Julius Baer ou assessora clientes que são, sua experiência passa a integrar a nota PPLI.com do banco. Todas as respostas são lidas pelo editor e tratadas com estrito sigilo.

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Seu nome, e-mail e telefone são vistos apenas pelo editor da PPLI.com. Nunca são publicados, nunca são repassados ao Julius Baer nem a qualquer outro banco e nunca são usados para marketing. Podemos entrar em contato uma única vez para esclarecer sua avaliação. Depois de verificada por nossos editores, sua avaliação pode levar a um ajuste divulgado da nota PPLI.com deste banco. Ela nunca é publicada com seu nome.

Fontes

Os 19 documentos citados nesta página, por assunto.

Histórico regulatório e judicial

  1. FINMA: FINMA conclui processo sancionador: falhas graves na gestão de risco de crédito (empréstimos de dívida privada a um grupo europeu) e violações de PLD (dois grupos de clientes PEP russos), 29 de setembro de 2026finma.ch
  2. Monetary Authority of Singapore: Multa por composição por infrações de PLD/FT constatadas em inspeções após o caso de lavagem de dinheiro de 2023, 4 de julho de 2025mas.gov.sg
  3. Departamento de Justiça dos EUA (EDNY): Acordo de acusação diferida (DPA), conspiração para lavar mais de US$ 36 milhões em propinas ligadas à FIFA, 27 de maio de 2021justice.gov
  4. FINMA: Falhas graves de PLD no Julius Baer (ligadas à PDVSA e à FIFA, de 2009 ao início de 2018), 20 de fevereiro de 2020finma.ch
  5. Departamento de Justiça dos EUA / US Attorney SDNY: Acordo de acusação diferida (DPA), conspiração para ajudar contribuintes americanos a sonegar impostos, 4 de fevereiro de 2016justice.gov

Experiência de clientes e imprensa

  1. Bloomberg via swissinfo.ch: Julius Baer's Fine in Money Laundering Case Compounds Legal Woes, 14 de maio de 2025swissinfo.ch

Identidade, estrutura acionária, finanças e serviços

  1. FINMA: Bewilligungstraeger (PDF)finma.ch · Licença
  2. GLEIF: Controladora diretaapi.gleif.org · Controladora do grupo
  3. Julius Baer Suíça: Principais acionistasjuliusbaer.com · Controle
  4. Julius Baer Suíça: Apresentação dos resultados do exercício de 2025 do Julius Baer Groupjuliusbaer.com · Índice de capital CET1
  5. Hong Kong Monetary Authority: Julius Baer Group Annual Report 2025 (cópia no registro da HKMA)vpr.hkma.gov.hk · Solidez financeira
  6. Página de números-chave e rating de crédito do Julius Baerjuliusbaer.com · Solidez financeira
  7. Página de solidez financeira do Julius Baerjuliusbaer.com · Solidez financeira
  8. Julius Baer Suíça: Clientes de private bankingjuliusbaer.com · Serviços
  9. Julius Baer Suíça: Investimentosjuliusbaer.com · Serviços
  10. Julius Baer Suíça: Financiamentojuliusbaer.com · Serviços
  11. Julius Baer Suíça: Imóveisjuliusbaer.com · Serviços
  12. Julius Baer Suíça: Planejamento patrimonialjuliusbaer.com · Serviços

O banco

  1. Julius Baer Suíça, sitejuliusbaer.com

Para o Julius Baer

Antes de publicar uma constatação negativa relevante que ainda não seja pública, apresentamos os fatos ao banco e concedemos prazo para comentários, com o mesmo cronograma para todos os bancos. As decisões de reguladores e tribunais são exibidas tal como foram publicadas. As correções que verificamos são publicadas com a data da alteração. Escreva para [email protected] citando a referência BK-CH-JULIUS-BAER-1A9C48.

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Famílias e seus assessores leem este dossiê antes de abrir uma conta. Ele só pode ser tão completo quanto os documentos que conseguimos encontrar, e muito do que distingue um banco privado, das condições de custódia à forma de trabalhar da equipe que atende o cliente, raramente é publicado.

Se você representa o Julius Baer Suíça, um dos nossos analistas da Bank Intelligence terá prazer em revisar o dossiê com você: corrigir o que estiver desatualizado, acrescentar condições e documentos que ainda não são públicos e apresentar o que melhorou desde a nossa última edição. A revisão é um serviço pago, que remunera o tempo e a pesquisa do analista.

A nota em si continua a cargo do nosso editor e acompanha o que os documentos mostram, por isso não podemos prometer um resultado específico. Quando uma revisão altera o dossiê, esta página registra a participação do banco, com a data e o que foi acrescentado.

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Sobre este dossiê

Apurado pela equipe de pesquisa da PPLI.com a partir das fontes públicas listadas. A nota é a nossa opinião editorial; veja como avaliamos.

Informações importantes. Opinião editorial da PPLI.com na data indicada, com base em informações públicas, na experiência de clientes e em critério editorial. Não constitui declaração de fato, rating de crédito nem recomendação de investimento, jurídica, tributária ou financeira; confirme com o banco e com seus próprios assessores antes de qualquer decisão. Não se assume responsabilidade por decisões tomadas com base neste conteúdo. Nomes e logotipos de bancos são usados apenas para identificação. As notas são atualizadas a cada trimestre. Esta é a edição do 4º trimestre de 2026, e uma nota pode mudar entre edições se ocorrer um fato relevante. Aviso legal completo
Nota assinada por Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026Metodologia 2.4Referência BK-CH-JULIUS-BAER-1A9C48
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