JPMorgan Chase Bank, National Association, Hong Kong Branch

Censura por permitir que uma pessoa impedida participasse de operações com swaps baseados em títulos

A SEC constatou que o JPMorgan Chase Bank, N.A. e a J.P. Morgan Securities LLC permitiram deliberadamente que uma pessoa associada legalmente impedida realizasse ou participasse de operações com swaps baseados em títulos, sem dispor de sistema para supervisioná-la. Em 2 de outubro de 2026, censurou ambos e determinou que cessassem a conduta; não foi aplicada multa (Exchange Act Release No. 106569).

Multa civil da MAS por não prevenir nem detectar a má conduta de gerentes de relacionamento na divulgação de preços de títulos de renda fixa em balcão (OTC)

A MAS aplicou multa civil de S$ 2,4 milhões ao JPMorgan Chase Bank, N.A. por não prevenir nem detectar a má conduta de gerentes de relacionamento que fizeram divulgações imprecisas ou incompletas em 24 operações com títulos de renda fixa em balcão (OTC) entre novembro de 2018 e setembro de 2019, cobrando spreads acima das taxas acordadas. O JPM reconheceu sua responsabilidade nos termos da seção 236C do SFA, pagou a multa, devolveu as tarifas cobradas a mais e reforçou os controles de precificação; a análise da conduta individual dos gerentes de relacionamento estava em andamento.

O banco devolveu aos clientes afetados as tarifas cobradas a mais.

Devolução das tarifas cobradas a mais aos clientes afetados; reforço das estruturas de precificação e dos controles internos.

Medida sancionadora: vigilância inadequada de operações para detectar abuso de mercado, de 2014 a 2023

O OCC aplicou multa civil de US$ 250 milhões ao JPMorgan Chase Bank, N.A. (AA-EC-2023-49) e emitiu uma ordem consentida (consent order) (AA-EC-2023-50) por lacunas em seu programa de vigilância de operações, depois que a governança deficiente das plataformas de negociação e dos controles de dados deixou sem monitoramento a negociação em pelo menos 30 plataformas globais entre 2014 e 2023. O Federal Reserve multou a controladora, JPMorgan Chase & Co., em cerca de US$ 98,2 milhões pela mesma conduta.

uma multa civil no valor total de duzentos e cinquenta milhões de dólares (US$ 250.000.000,00)

Em 30 de março de 2026, o OCC encerrou sua ordem consentida de 14 de março de 2024 (AA-ENF-2026-17); o Federal Reserve encerrou sua medida paralela contra a controladora em 4 de dezembro de 2025. As multas continuam no histórico.

Ordem por operações de swap não reportadas ou reportadas incorretamente

A CFTC constatou que o JPMorgan Chase Bank, N.A. e duas afiliadas deixaram de reportar ou reportaram incorretamente mais de 40 milhões de operações de swap, e em 29 de setembro de 2023 determinou multa civil de US$ 15 milhões (CFTC Docket No. 23-61). As requeridas reconheceram os fatos.

As Requeridas deverão pagar, solidariamente, uma multa civil no valor de quinze milhões de dólares (US$ 15.000.000).

Ordem por operações de swap cambial de curto prazo não reportadas

A CFTC constatou que o JPMorgan Chase Bank, N.A. e duas afiliadas deixaram de reportar cerca de 2,1 milhões de operações de swap cambial de curto prazo entre setembro de 2015 e fevereiro de 2020, e em 5 de julho de 2022 determinou multa civil de US$ 850.000 (CFTC Docket No. 22-20).

As Requeridas deverão pagar, solidariamente, uma multa civil no valor de oitocentos e cinquenta mil dólares (US$ 850.000)

Ordem por comunicações de negócios em canais não aprovados e perda dos registros

A CFTC constatou que funcionários do JPMorgan Chase Bank, N.A. e de duas afiliadas usaram amplamente meios de comunicação não aprovados, cujos registros não foram preservados, e em 17 de dezembro de 2021 determinou multa civil de US$ 75 milhões, devida solidariamente (CFTC Docket No. 22-07). As requeridas reconheceram os fatos.

As Requeridas deverão pagar, solidariamente, uma multa civil no valor de setenta e cinco milhões de dólares americanos (US$ 75.000.000),

Multa civil por controles internos e auditoria inadequados na atividade fiduciária

O US Office of the Comptroller of the Currency aplicou multa civil de US$ 250 milhões ao JPMorgan Chase Bank, N.A. em 24 de novembro de 2020. Constatou que o banco não mantinha controles internos e auditoria interna adequados sobre suas atividades fiduciárias e que sua gestão de riscos carecia de uma estrutura sólida para evitar conflitos de interesse.

Acordo de acusação diferida: esquemas de fraude eletrônica em futuros de metais preciosos e de Treasuries dos EUA (spoofing)

O JPMorgan Chase & Co. e suas subsidiárias JPMorgan Chase Bank, N.A. e J.P. Morgan Securities LLC firmaram um DPA tripartite referente a duas acusações de fraude eletrônica (wire fraud) por esquemas de spoofing em futuros de metais preciosos (de cerca de 2008 a 2016) e de Treasuries dos EUA (de cerca de 2008 a 2016), com pagamento de mais de US$ 920 milhões em multa penal, devolução de lucros e indenização às vítimas. O Departamento de Justiça dos EUA computa os pagamentos feitos nos acordos separados com a CFTC (multa civil de cerca de US$ 436 milhões) e com a SEC (US$ 35 milhões, contra a JPMS); os valores da CFTC e da SEC integram os US$ 920 milhões e não se somam a eles. O comunicado do Departamento de Justiça dos EUA cita três partes do acordo de acusação diferida: JPMorgan Chase & Co., JPMorgan Chase Bank, N.A. e J.P. Morgan Securities LLC. Os US$ 920 milhões são o total pago pelo grupo no âmbito do acordo, e não um valor imposto apenas ao banco.

JPMorgan Chase & Co. (JPMorgan), empresa global de serviços bancários e financeiros com sede em Nova York, Nova York,

O prazo de três anos do acordo de acusação diferida terminou em setembro de 2023, e o tribunal arquivou o processo em caráter definitivo (with prejudice) em 29 de março de 2024. A ordem da CFTC do mesmo dia, sobre a mesma conduta, também citou o JPMorgan Chase Bank, N.A. (CFTC Docket No. 20-69).

Repreensão, multa pecuniária de HK$ 12.500.000 e ordem de revisão externa por infrações à AMLO (diligência devida de clientes, revisões periódicas, informações do ordenante em transferências eletrônicas), de abril de 2012 a fevereiro de 2014

A Monetary Authority constatou que a filial infringiu seis dispositivos da AMLO: procedimentos de CDD que não exigiam a verificação do beneficiário final, relações de negócios iniciadas antes da conclusão das verificações, 259 de 495 clientes de alto risco em grupos relacionados sem revisão anual e algumas transferências eletrônicas enviadas sem o nome do ordenante. Repreendeu a filial, determinou multa de HK$ 12.500.000 e exigiu relatório de um consultor externo sobre a correção. A própria filial havia identificado algumas das deficiências.

determinou que o JPMorgan Hong Kong pague uma multa pecuniária de HK$ 12.500.000

Amplo trabalho de correção e reforço das funções de controle; relatório de consultor externo determinado (deficiências em transferências eletrônicas excluídas do escopo da ordem).

Ordem sobre recibos de depósito americanos (ADRs) liberados sem as ações subjacentes

A SEC constatou que o JPMorgan Chase Bank, N.A., como depositário, liberou antecipadamente por negligência (pre-release) ADRs a corretoras que não detinham as ações subjacentes, e em 26 de dezembro de 2018 determinou a devolução de cerca de US$ 71,0 milhões em lucros, juros de cerca de US$ 14,4 milhões e multa de cerca de US$ 49,7 milhões (Securities Act Release No. 10600).

O JPMorgan deverá, no prazo de trinta (30) dias a contar da emissão desta Ordem, pagar a título de devolução de lucros US$ 71.041.225,47

Acordo sobre 87 aparentes violações de sanções relativas a Cuba, ao Irã e à proliferação de armas, com uma Finding of Violation (constatação de violação)

O Office of Foreign Assets Control do Tesouro dos EUA firmou acordo de US$ 5.263.171 com o JPMorgan Chase Bank, N.A. em 5 de outubro de 2018 sobre 87 aparentes violações das sanções relativas a Cuba, ao Irã e a proliferadores de armas de destruição em massa, decorrentes de pagamentos de liquidação líquida, dos quais apenas uma parcela muito pequena parece atribuível a interesses de companhias aéreas que em certos momentos constavam da SDN List. O OFAC também emitiu uma Finding of Violation (constatação de violação) referente a 85 operações que somam US$ 46.127,04 entre 4 de agosto de 2011 e 29 de abril de 2014 e a oito contas que o banco mantinha para seis clientes incluídos na SDN List.

Ordem por tentativa de manipulação do índice de referência ISDAFIX em dólares americanos

A CFTC constatou que o JPMorgan Chase Bank, N.A. tentou manipular as taxas de swap de referência ISDAFIX em dólares americanos, e em 18 de junho de 2018 determinou que cessasse a conduta e pagasse multa civil de US$ 65 milhões (CFTC Docket No. 18-15).

A Requerida deverá pagar uma multa civil de sessenta e cinco milhões de dólares americanos (US$ 65.000.000)

Ordem consentida por informações imprecisas de contas correntes fornecidas a birôs de informações de crédito

O CFPB constatou que o JPMorgan Chase Bank, N.A. forneceu informações imprecisas de contas correntes a birôs de informações de crédito sem procedimentos razoáveis de exatidão e de contestação, e em 2 de agosto de 2017 determinou multa civil de US$ 4,6 milhões (2017-CFPB-0015). A ordem vigorou por cinco anos e expirou.

A Requerida deve pagar ao Bureau uma multa civil de US$ 4,6 milhões.

Ordem consentida por tarifas de intermediação mais altas cobradas de tomadores de financiamento imobiliário afro-americanos e hispânicos

Em uma ordem consentida protocolada em 20 de janeiro de 2017 no Distrito Sul de Nova York (United States v. JPMorgan Chase Bank, N.A.), o banco concordou em pagar US$ 53 milhões, incluindo multa civil de US$ 55.000, para encerrar alegações de que tomadores afro-americanos e hispânicos pagaram taxas e tarifas de intermediação mais altas em financiamentos imobiliários no atacado do que tomadores brancos em situação semelhante.

A ordem consentida inclui reparação pecuniária de US$ 53 milhões, que abrange uma multa civil de US$ 55.000.

Repreensão e multa de HK$ 2,6 milhões por oferecer opções sobre índices listados no exterior sem o registro exigido do Tipo 2 e/ou Tipo 5 (de 2003 a 2015) e por comunicação tardia

A SFC repreendeu o JPMorgan Chase Bank, National Association e a J.P. Morgan Securities (Asia Pacific) Limited, com multas que somam HK$ 5,6 milhões. A parcela do banco, HK$ 2,6 milhões, referia-se à oferta a clientes de certas opções sobre índices listados no exterior de 1º de abril de 2003 a 22 de julho de 2015 sem os registros exigidos e à comunicação da infração cerca de cinco meses após sua descoberta. O banco deixou de oferecer os produtos.

SFC repreende e multa duas entidades do JP Morgan em HK$ 5,6 milhões por infrações regulatórias

O JPMCB deixou de oferecer as opções sobre índices listados no exterior; o sistema de reporte de posições do grupo foi corrigido.

Notificação final: falhas nos controles de operações de câmbio à vista em moedas do G10 (acordo com cinco bancos)

No acordo de câmbio com cinco bancos de novembro de 2014, a FCA multou o JPMorgan Chase Bank N.A. em GBP 222.166.000 (US$ 352 milhões), após desconto de 30% por acordo, por não controlar as práticas de negócio de sua mesa de negociação por voz de câmbio à vista do G10 em Londres entre 1º de janeiro de 2008 e 15 de outubro de 2013. O comunicado da FCA menciona multas paralelas da CFTC e uma multa do OCC de US$ 700 milhões para Citibank e JPMorgan juntos; essas multas são separadas e não devem ser somadas ao valor da FCA.

JPMorgan Chase Bank N.A. £ 222.166.000 (US$ 352 milhões), The Royal Bank of Scotland Plc £ 217.000.000 (US$ 344 milhões)