Place financière
États-Unis
Les analyses consacrées aux États-Unis identifient la banque titulaire de la charte bancaire qui porte chaque offre de banque privée et distinguent les dépôts assurés des placements conservés en dépôt. Voir les licences et l’historique.
Classement
Banques notées aux États-Unis
#BanqueCentre de comptabilisationPPLI.comNote
1
SNSafra National Bank of New YorkSafra National Bank of New YorkÉtats-Unis2
GSGoldman Sachs Bank USAGoldman Sachs Private Wealth Management (banque)États-Unis3
NTThe Northern Trust CompanyNorthern Trust Wealth ManagementÉtats-Unis4
MSMorgan Stanley Private Bank, National AssociationMorgan Stanley Private BankÉtats-Unis5
JPJPMorgan Chase Bank, National AssociationJ.P. Morgan Private Bank (États-Unis)États-Unis6
WFWells Fargo Bank, National AssociationWells Fargo Private BankÉtats-Unis7
APBank of America, National AssociationBank of America Private BankÉtats-Unis8
CPCitibank, N.A.Citi Private Bank (États-Unis)États-Unis9
BWThe Bank of New York MellonBNY WealthÉtats-Unis
SNGSNTMSJPWFAPCPBWLe cadre juridique
Licences, protection et transparence aux États-Unis
Chaque point renvoie à la source utilisée pour le vérifier à la date de l’analyse.
Autorité de surveillance et législation sur les licencesNational Bank Act (12 U.S.C.) pour les chartes de banque nationale ; codes bancaires des États pour les chartes d’État. Federal Deposit Insurance Act pour l’assurance des dépôts.
Garantie des dépôtsAssurance des dépôts de la FDIC, gérée par la Federal Deposit Insurance Corporation. Couverture : 250 000 USD par déposant, par banque assurée par la FDIC et pour chaque catégorie de titularité de compte. Devise : USD. Éléments couverts : comptes courants, comptes d’épargne, comptes de dépôt du marché monétaire, certificats de dépôt, certaines cartes prépayées. Exclusions : placements en actions, en obligations et en fonds communs de placement, rentes (annuities), contrats d’assurance vie, coffres-forts et leur contenu, titres municipaux, bons, obligations et notes du Trésor américain, crypto-actifs. Délai d’indemnisation : aucun nombre de jours n’est fixé ; la FDIC indique agir rapidement pour que l’accès aux dépôts assurés ne soit pas interrompu. Source
Clients non résidentsAucune règle publique interdisant les comptes de non-résidents n’a été trouvée. Les règles du programme d’identification des clients (31 CFR 1020.220) imposent l’identification des personnes non américaines.
Garanties de l’ÉtatL’assurance des dépôts de la FDIC est adossée à l’engagement plein et entier (full faith and credit) du gouvernement des États-Unis.
Analyses des banques
Licences bancaires et historiques réglementaires aux États-Unis
9 établissements de ce centre sont couverts. Ouvrez un dossier pour consulter la forme juridique, la licence citée dans l’analyse et les affaires que celle-ci recense.
Vérifiez quelle entité détient les liquidités, vers où sont dirigés les éventuels dépôts de balayage (sweep) et quelle catégorie de titularité s’applique à chaque compte.
FDIC BankFind Suite · Listes de l’OCC des banques nationales et des banques fiduciaires · Guide de la FDIC sur l’assurance des dépôts
L’historique peut inclure des mesures prises par des autorités d’autres pays contre le même titulaire de licence, ainsi que des éléments cités à titre de contexte. L’analyse liée identifie les parties et précise le statut de chaque affaire.
Bank of America, National Association · 7 entrées à l’historique
Forme juridique. Filiale de droit local
Licence. Banque nationale (OCC), assurée par la FDIC, certificat FDIC 3510 · Source de la licence
Autorité de surveillance. OCC
Analyse complète de la banque · Historique réglementaire et judiciaire · Frais et conditions
- Sanction pécuniaire pour violations délibérées du Bank Secrecy Act, dont des déclarations d’activité suspecte omises ou tardives
13 octobre 2026 · Financial Crimes Enforcement Network (avec l’OCC) · Règlement avec reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Transaction portant sur des violations apparentes de plusieurs programmes de sanctions américains
13 octobre 2026 · Office of Foreign Assets Control (Trésor américain) · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance de cessation pour des déficiences dans la conformité en matière de lutte contre le blanchiment et de sanctions
23 décembre 2024 · Office of the Comptroller of the Currency · Décision définitive · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance sur consentement pour fausses données démographiques dans les déclarations relatives aux prêts hypothécaires
28 novembre 2023 · Consumer Financial Protection Bureau · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnances relatives à des frais facturés à répétition, à des avantages de cartes non versés et à des comptes de cartes de crédit ouverts sans autorisation
11 juillet 2023 · Consumer Financial Protection Bureau (avec l’OCC) · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnances relatives au gel de comptes et au rejet de réclamations pour fraude sur des cartes de versement d’allocations chômage des États
14 juillet 2022 · Office of the Comptroller of the Currency et Consumer Financial Protection Bureau · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance sur consentement pour le traitement des ordres de saisie visant des comptes de clients d’autres États
4 mai 2022 · Consumer Financial Protection Bureau · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire
Citibank, N.A. · 15 entrées à l’historique
Forme juridique. Filiale de droit local
Licence. Banque nationale (OCC), assurée par la FDIC, certificat FDIC 7213 · Source de la licence
Autorité de surveillance. OCC
Analyse complète de la banque · Historique réglementaire et judiciaire · Frais et conditions
- Amende transactionnelle pour manquements LCB-FT relevés lors d’inspections consécutives à l’affaire de blanchiment de 2023
4 juillet 2025 · Monetary Authority of Singapore · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité hors de ce centre · Source primaire - Ordonnance sur consentement pour discrimination en matière de cartes de crédit envers des demandeurs d’origine arménienne
8 novembre 2023 · Consumer Financial Protection Bureau · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Amende transactionnelle pour manquements LCB-FT relevés lors d’inspections menées après les irrégularités de Wirecard
21 juin 2023 · Monetary Authority of Singapore · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité hors de ce centre · Source primaire - Sanction pécuniaire civile et ordonnance de cessation : gestion des risques, gouvernance des données et contrôle interne
7 octobre 2020 · Office of the Comptroller of the Currency · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Sanction pécuniaire civile pour mise en place tardive de l’assurance inondation sur des prêts hypothécaires
17 janvier 2020 · Office of the Comptroller of the Currency · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Décision finale (Final Notice) de la PRA : défaillances de gouvernance et de contrôle du reporting réglementaire
26 novembre 2019 · Prudential Regulation Authority · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité hors de ce centre · Source primaire - Sanction pécuniaire civile pour conservation de biens saisis au-delà de la limite légale
11 octobre 2019 · Office of the Comptroller of the Currency · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Sanction pécuniaire civile pour tarification discriminatoire dans un programme de remise sur prêts hypothécaires
19 mars 2019 · Office of the Comptroller of the Currency · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance relative à des certificats représentatifs d’actions (ADR) émis sans les actions sous-jacentes
7 novembre 2018 · Securities and Exchange Commission (États-Unis) · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance sur consentement pour des taux d’intérêt de cartes de crédit ni réexaminés ni abaissés
29 juin 2018 · Consumer Financial Protection Bureau · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Sanction pécuniaire civile pour non-respect de l’ordonnance de 2012 en matière de lutte contre le blanchiment
27 décembre 2017 · Office of the Comptroller of the Currency · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance sur consentement pour des défaillances dans la gestion de prêts étudiants
21 novembre 2017 · Consumer Financial Protection Bureau · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Sanction pécuniaire civile pour une série d’infractions à la réglementation sur l’assurance inondation
10 octobre 2017 · Office of the Comptroller of the Currency · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Décision finale (Final Notice) : défaillances des contrôles de négociation de change au comptant G10 (transaction conclue avec cinq banques)
11 novembre 2014 · Financial Conduct Authority · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité hors de ce centre · Source primaire - Sanction pécuniaire contre Citigroup Inc. pour progrès insuffisants au titre de la mesure coercitive de 2020
10 juillet 2024 · Federal Reserve Board · Transaction sans reconnaissance des faits · Élément de contexte · Source primaire
Goldman Sachs Bank USA · 4 entrées à l’historique
Forme juridique. Filiale de droit local
Licence. Banque à charte de l’État de New York, membre de la Fed, certificat FDIC 33124 · Source de la licence
Autorité de surveillance. Federal Reserve (banque d’État membre) et New York DFS
Analyse complète de la banque · Historique réglementaire et judiciaire · Frais et conditions
- Ordonnance sur consentement pour le traitement des contestations liées à l’Apple Card et des relevés trompeurs sur les plans de paiement échelonné
23 octobre 2024 · Consumer Financial Protection Bureau · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Sanction pécuniaire civile pour une série d’infractions à la réglementation sur l’assurance inondation
12 janvier 2018 · Federal Reserve Board · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Sanction de la Fed : défaillances de surveillance et de contrôle des risques liées à 1MDB
22 octobre 2020 · Federal Reserve Board · Transaction sans reconnaissance des faits · Élément de contexte · Source primaire - Règlement FCPA : système de corruption lié à 1MDB
22 octobre 2020 · Ministère américain de la Justice · Règlement avec reconnaissance des faits · Élément de contexte · Source primaire
JPMorgan Chase Bank, National Association · 17 entrées à l’historique
Forme juridique. Filiale de droit local
Licence. Banque nationale (OCC), assurée par la FDIC, certificat FDIC 628 · Source de la licence
Autorité de surveillance. OCC
Analyse complète de la banque · Historique réglementaire et judiciaire · Frais et conditions
- Blâme pour avoir laissé une personne frappée d’interdiction participer à la négociation de swaps sur titres (security-based swaps)
2 octobre 2026 · Securities and Exchange Commission (États-Unis) · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Sanction pécuniaire civile de la MAS pour ne pas avoir prévenu ni détecté les manquements de chargés de clientèle dans l’information sur les prix d’obligations de gré à gré
2 décembre 2024 · MAS · Règlement avec reconnaissance des faits · Autorité hors de ce centre · Source primaire - Mesure coercitive : surveillance insuffisante des transactions au regard des abus de marché, de 2014 à 2023
14 mars 2024 · Office of the Comptroller of the Currency (avec le Federal Reserve Board pour la société mère) · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance relative à des opérations de swap non déclarées ou mal déclarées
29 septembre 2023 · Commodity Futures Trading Commission · Règlement avec reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance relative à des swaps de change à court terme non déclarés
5 juillet 2022 · Commodity Futures Trading Commission · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance relative à des communications professionnelles sur des canaux non autorisés et aux enregistrements perdus
17 décembre 2021 · Commodity Futures Trading Commission · Règlement avec reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Sanction pécuniaire civile pour contrôle interne et audit insuffisants de l’activité fiduciaire
24 novembre 2020 · Office of the Comptroller of the Currency (États-Unis) · Décision définitive · Autorité locale · Source primaire - Accord de poursuite différée : fraude électronique (wire fraud) sur les contrats à terme de métaux précieux et de titres du Trésor américain (spoofing)
29 septembre 2020 · Ministère américain de la Justice (division pénale et US Attorney du district du Connecticut) ; CFTC ; SEC · Règlement avec reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Blâme, sanction pécuniaire de 12 500 000 HK$ et injonction d’examen externe pour infractions à l’AMLO (vigilance à l’égard de la clientèle, revues périodiques, informations sur le donneur d’ordre des virements), d’avril 2012 à février 2014
28 décembre 2018 · Hong Kong Monetary Authority (en qualité de Monetary Authority au titre de l’AMLO) · Décision définitive · Autorité hors de ce centre · Source primaire - Ordonnance relative à des certificats représentatifs d’actions (ADR) émis sans les actions sous-jacentes
26 décembre 2018 · Securities and Exchange Commission (États-Unis) · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Transaction portant sur 87 violations apparentes des sanctions visant Cuba et l’Iran et des sanctions contre la prolifération, avec constat de violation (Finding of Violation)
5 octobre 2018 · Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Trésor américain · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance relative à une tentative de manipulation de l’indice de référence ISDAFIX en dollars US
18 juin 2018 · Commodity Futures Trading Commission · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance sur consentement pour la transmission d’informations inexactes sur des comptes courants aux agences de renseignements sur les consommateurs
2 août 2017 · Consumer Financial Protection Bureau · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance sur consentement pour des commissions de courtier plus élevées facturées aux emprunteurs hypothécaires afro-américains et hispaniques
20 janvier 2017 · Ministère américain de la Justice (division des droits civiques, avec l’US Attorney du district sud de New York) · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Blâme et amende de 2,6 millions HK$ pour la proposition d’options sur indices cotés à l’étranger sans l’enregistrement requis de type 2 et/ou de type 5 (de 2003 à 2015) et pour déclarations tardives
20 octobre 2016 · Securities and Futures Commission (Hong Kong) · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité hors de ce centre · Source primaire - Décision finale (Final Notice) : défaillances des contrôles de négociation de change au comptant G10 (transaction conclue avec cinq banques)
11 novembre 2014 · Financial Conduct Authority · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité hors de ce centre · Source primaire - Acquisition auprès de la FDIC, en qualité de liquidateur, des dépôts et de la quasi-totalité des actifs de First Republic Bank
1er mai 2023 · California Department of Financial Protection and Innovation ; FDIC en qualité de liquidateur · Décision définitive · Élément de contexte · Source primaire
Morgan Stanley Private Bank, National Association · 1 entrée à l’historique
Forme juridique. Filiale de droit local
Licence. Banque nationale (OCC), certificat FDIC 34221 · Source de la licence
Autorité de surveillance. OCC
Analyse complète de la banque · Historique réglementaire et judiciaire · Frais et conditions
- Sanction pécuniaire civile pour des défaillances dans la supervision du démantèlement de matériel contenant des données de clients
8 octobre 2020 · Office of the Comptroller of the Currency · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire
Safra National Bank of New York · 0 entrée à l’historique
Forme juridique. Titulaire de la licence
Licence. Banque nationale (OCC), certificat FDIC 26876 · Source de la licence
Autorité de surveillance. OCC
Analyse complète de la banque · Historique réglementaire et judiciaire · Frais et conditions
Aucune affaire individuelle ne figure dans l’historique réglementaire de cette banque.
The Bank of New York Mellon · 6 entrées à l’historique
Forme juridique. Filiale de droit local
Licence. Banque à charte de l’État de New York, membre de la Fed, certificat FDIC 639 · Source de la licence
Autorité de surveillance. Federal Reserve (banque d’État membre) et New York DFS
Analyse complète de la banque · Historique réglementaire et judiciaire · Frais et conditions
- Ordonnance relative à des communications professionnelles sur des canaux non autorisés et aux enregistrements perdus
4 septembre 2025 · Commodity Futures Trading Commission · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance relative à des swaps mal déclarés et au non-respect de l’ordonnance de la CFTC de 2019
26 août 2024 · Commodity Futures Trading Commission · Règlement avec reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance relative à des déclarations erronées d’opérations de swap
30 septembre 2019 · Commodity Futures Trading Commission · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance conclue par transaction relative à des certificats représentatifs émis par anticipation sans les actions étrangères sous-jacentes
17 décembre 2018 · Securities and Exchange Commission (États-Unis) · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Sanction pécuniaire civile pour une série d’infractions à la réglementation sur l’assurance inondation
28 août 2018 · Federal Reserve Board · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Décision finale (Final Notice) : manquements au Client Assets Sourcebook (avoirs de clients en dépôt)
15 avril 2015 · Financial Conduct Authority · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité hors de ce centre · Source primaire
The Northern Trust Company · 1 entrée à l’historique
Forme juridique. Filiale de droit local
Licence. Banque à charte de l’État de l’Illinois, membre de la Fed, certificat FDIC 913 · Source de la licence
Autorité de surveillance. Federal Reserve (banque d’État membre) et Illinois DFPR
Analyse complète de la banque · Historique réglementaire et judiciaire · Frais et conditions
- Ordonnance relative à des opérations de swap mal déclarées et à une supervision insuffisante de l’activité de swap dealer
30 septembre 2019 · Commodity Futures Trading Commission · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire
Wells Fargo Bank, National Association · 9 entrées à l’historique
Forme juridique. Filiale de droit local
Licence. Banque nationale (OCC), certificat FDIC 3511 · Source de la licence
Autorité de surveillance. OCC
Analyse complète de la banque · Historique réglementaire et judiciaire · Frais et conditions
- Accord formel sur des déficiences dans la gestion des risques de criminalité financière et les contrôles de lutte contre le blanchiment
12 septembre 2024 · Office of the Comptroller of the Currency · Mesure de surveillance · Autorité locale · Source primaire - Transaction portant sur des violations apparentes des sanctions visant l’Iran, le Soudan et la Syrie
30 mars 2023 · Office of Foreign Assets Control (Trésor américain) · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance sur consentement : mauvaise gestion de prêts automobiles, de prêts hypothécaires et de comptes de dépôt
20 décembre 2022 · Consumer Financial Protection Bureau · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Sanction pécuniaire civile et ordonnance pour des défaillances dans les mesures d’atténuation des pertes sur prêts hypothécaires
9 septembre 2021 · Office of the Comptroller of the Currency · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Règlement des enquêtes pénales et civiles portant sur des millions de comptes ouverts sans le consentement des clients
21 février 2020 · Ministère américain de la Justice (avec la SEC) · Règlement avec reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Sanction civile pour présentation trompeuse de la qualité de prêts hypothécaires cédés dans des titrisations
1er août 2018 · Ministère américain de la Justice (US Attorney du district nord de Californie) · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnances relatives à des assurances automobiles imposées, à des frais de blocage de taux hypothécaires et à une gestion insuffisante du risque de conformité
20 avril 2018 · Consumer Financial Protection Bureau et Office of the Comptroller of the Currency · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance sur consentement : ouverture, à l’insu des clients, de comptes de dépôt et de cartes de crédit non autorisés
8 septembre 2016 · Consumer Financial Protection Bureau (avec l’OCC et la ville et le comté de Los Angeles) · Transaction sans reconnaissance des faits · Autorité locale · Source primaire - Ordonnance de cessation sur consentement assortie d’une limitation de la croissance des actifs
2 février 2018 · Federal Reserve Board · Transaction sans reconnaissance des faits · Élément de contexte · Source primaire
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Notes signées par Noam Cohen, rédacteur en chef, Bank IntelligenceRevu le 6 novembre 2026Méthodologie version 2.4Corrections [email protected]