HSBC Bank plc, Jersey Branch

Multa civil discricionária nos termos das Financial Services (Civil Penalties) Regulations 2015 (pagamentos de conta bloqueada; cheque emitido sem consentimento da FIU)

A IOMFSA aplicou uma multa civil de GBP 293.930 (após desconto de 30% sobre GBP 419.900) ao HSBC Bank plc, Isle of Man Branch, por violações da Rule 6.1 e da Rule 8.3(2) do Financial Services Rule Book 2016 e do parágrafo 4(1)(a)(iii) do AML/CFT Code 2019: a filial deixou de reaplicar os controles preventivos após pagamentos autorizados, permitindo que três pagamentos recorrentes saíssem de uma conta bloqueada, e, em outro episódio, emitiu um cheque sem o consentimento exigido da Unidade de Inteligência Financeira. Caso na Ilha de Man da entidade jurídica cuja filial em Guernsey detém a licença local.

HSBC be required to pay a discretionary civil penalty imposed under section 16 of the Act

Informação não extraída do documento.

Multa por tratamento injusto de clientes inadimplentes ou em dificuldade financeira

A Financial Conduct Authority do Reino Unido multou o HSBC Bank plc, o HSBC UK Bank plc e o Marks and Spencer Financial Services plc em GBP 6.280.100, em conjunto, por violações dos Princípios 3 e 6 e das regras de crédito ao consumidor e de crédito imobiliário no tratamento de clientes inadimplentes ou em dificuldade financeira entre 1º de junho de 2017 e 31 de outubro de 2018. A FCA apontou deficiências em políticas, procedimentos, treinamento de pessoal e supervisão. A multa reflete um desconto de 30% por acordo sobre GBP 8.971.600.

Notificação final, falhas na identificação e na notificação da proteção de depositantes (HBEU 2015-2022; HBUK 2018-2021)

A PRA multou o HSBC Bank plc e o HSBC UK Bank plc em GBP 57.417.500 no total por classificarem indevidamente depósitos elegíveis como não elegíveis à proteção do FSCS e por não terem alertado a PRA durante cerca de 15 meses. A multa reflete uma redução de 15% pela cooperação, incluindo o reconhecimento antecipado de certas infrações, e mais 30% pelo acordo; sem as reduções, teria sido de GBP 96,5 milhões. A multa é conjunta e distinta da multa da FCA de 2021. Caso no Reino Unido da entidade jurídica cuja filial em Guernsey detém a licença local.

A PRA multou o HSBC Bank plc (HBEU) e o HSBC UK Bank plc (HBUK) (em conjunto, as Firmas) em £ 57.417.500

Notificação final: controles deficientes de monitoramento de transações (31 de março de 2010 a 31 de março de 2018)

A FCA multou o HSBC Bank plc em GBP 63.946.800 por falhas em seus processos de prevenção à lavagem de dinheiro ao longo de oito anos, após constatar deficiências graves em três partes de seus sistemas automatizados de monitoramento de transações (cobertura de cenários, teste de parâmetros e precisão dos dados). O HSBC não contestou as constatações e aceitou um acordo antecipado, obtendo desconto de 30% sobre GBP 91.352.600. Trata-se de um caso no Reino Unido da entidade jurídica cuja filial em Guernsey detém a licença local.

A FCA multou o HSBC Bank plc (HSBC) em £ 63.946.800 por falhas em seus processos de prevenção à lavagem de dinheiro.