Name: Julius Baer Mônaco é confiável? Avaliação 2026, nota 2/5
Item: Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M.
Rating: 2
Author: Noam Cohen

Por que o Julius Baer Mônaco tem duas estrelas

O Julius Baer Mônaco recebe duas estrelas. O que pesa contra a nota: há uma constatação regulatória relevante no histórico dos últimos dez anos. A última constatação desfavorável é recente. A favor: os depósitos são cobertos por um sistema legal de proteção. O dossiê ainda não mostra se as constatações anteriores foram corrigidas nem como a lei protege os ativos em custódia nesta praça. Esses pontos não têm peso até serem documentados.

Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026, edição do 4º trimestre de 2026. A nota pondera o histórico público e o que clientes e seus assessores nos relatam em caráter confidencial; produtos de varejo, agências e aplicativos não entram na avaliação.

Onde o Julius Baer Mônaco se destaca

Os depósitos estão cobertos por um sistema legal de garantia de depósitos.
A estrutura acionária e o controle são totalmente públicos.
As jurisdições de origem dos acionistas têm avaliações oficiais fortes no combate à lavagem de dinheiro.
Nenhuma pessoa politicamente exposta detém participação relevante.

Pontos a ponderar

Há uma constatação regulatória relevante no histórico dos últimos dez anos.
A última constatação desfavorável é recente.
Apenas um resumo das condições de custódia é público.
Quase nenhum serviço de private banking é publicado para esta unidade.
Nenhuma tabela de tarifas é publicada; os preços são informados sob consulta.
Não há relato público de como foram corrigidos os problemas por trás das constatações anteriores.

O histórico

Histórico regulatório e judicial

O que reguladores, promotores e tribunais decidiram, registrado contra a entidade jurídica que nomearam, com a situação, os valores conforme publicados e um link para o documento original. Ações e investigações ainda em andamento aparecem como em aberto.

202422 de julho de 2024

Repreensão por falhas de controle interno em operações com produtos estruturados de um cliente de private banking

A Commission de Contrôle des Activités Financières aplicou um blâme (repreensão) ao Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M. por falhas de controle interno em dez operações com produtos estruturados realizadas para um único cliente de private banking entre 21 de agosto de 2020 e 20 de dezembro de 2022, no total de GBP 135 milhões, a maior delas de GBP 30 milhões. Os controles por amostragem sinalizaram apenas uma delas, e o procedimento de negociação e a ferramenta de monitoramento não foram aplicados à maioria; a acusação relativa à adequação (suitability) foi afastada. O banco havia pago ao cliente GBP 37,8 milhões de indenização e adotado medidas corretivas, e a decisão foi publicada no Journal de Monaco.

Commission de Contrôle des Activités Financières (CCAF), MônacoDecisão definitivaFonte primária

Casos relativos a outras entidades do grupo (2)

202629 de setembro de 2026

Constatações de violações graves relativas a empréstimos a um grupo europeu e a dois grupos de clientes russos classificados como pessoas politicamente expostas

Em 29 de setembro de 2026, a FINMA concluiu o processo contra o Bank Julius Baer & Co. Ltd, controladora suíça deste banco, constatando violações graves das obrigações de gestão de riscos e de prevenção à lavagem de dinheiro em empréstimos de private debt a um grupo europeu e a seu fundador e em relação a dois grupos de clientes russos politicamente expostos. A FINMA confiscou cerca de CHF 10 milhões em lucros e exigiu CHF 250 milhões de capital adicional, relatórios sobre a cultura de risco até 2032 e sua aprovação para o pagamento de dividendos, e informou que a decisão ainda não era juridicamente vinculante.

Exibido apenas como contexto: a decisão diz respeito ao Bank Julius Baer & Co. Ltd, e não ao Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M., e não conta para esta nota.

Autoridade suíça de supervisão dos mercados financeiros (FINMA)Decisão definitivaMulta de CHF 10 milhõesFonte primária

202625 de agosto de 2026

Decisão sancionadora da AMSF nº 2026/0537 contra a Julius Baer Wealth Management (Monaco) por falhas na organização intragrupo da diligência de PLD/FT

A comissão de sanções da AMSF (audiência em 8 de julho de 2026, decisão em 25 de agosto de 2026) considerou procedente o primeiro item da acusação 1 contra a Julius Baer Wealth Management (Monaco), RCI 98S03555: a delegação da diligência de PLD/FT sobre seus clientes de maior risco ao seu custodiante, o Julius Baer Bank (Monaco) S.A.M., com base em um acordo de nível de serviço de 4 de janeiro de 2018 sem controles adequados. Reportagens (Monaco Life) indicam multa de EUR 1,5 milhão, diante de um teto legal de EUR 10 milhões, e a comunicação tardia de operações suspeitas como segunda acusação. O próprio banco não foi a entidade sancionada.

custodiante ou terceiro (a parte sancionada foi a empresa coirmã Julius Baer Wealth Management (Monaco); o banco era seu custodiante e o delegatário nos termos de um acordo de nível de serviço de 2018)

demeure responsable des activités déléguées

Autorité Monégasque de Sécurité Financière (AMSF), formation de sanctionDecisão passível de recursoMulta de EUR 1,5 milhãoAinda não definitivaFonte primária

Experiência de clientes e situação financeira

O que os clientes encontram no Julius Baer Mônaco, com base em registros de reclamações, decisões de ouvidorias e processos judiciais, na imprensa sem vínculo com o banco e no que clientes e seus assessores relatam à PPLI.com em caráter confidencial. Comunicados do banco, prêmios e material de marketing ficam de fora.

Notas de clientes de altíssimo patrimônio

2,0 de 5, com base em 5 notas de clientes desta praça.

O que os clientes relatam

O único caso envolvendo clientes registrado publicamente é o episódio dos produtos estruturados descrito na decisão da CCAF de 22 de julho de 2024, em que dez operações para um único cliente entre agosto de 2020 e dezembro de 2022 somaram GBP 135 milhões e o banco pagou a esse cliente GBP 37,8 milhões de indenização. O NEWS.MC noticiou em 30 de julho de 2024 que o banco havia apresentado uma queixa-crime contra um funcionário relacionada ao caso.

Pontos a levantar com o banco

Pergunte quais controles se aplicam hoje a grandes operações com produtos estruturados para um único cliente, já que a CCAF constatou em julho de 2024 que apenas uma de dez operações desse tipo, que somavam GBP 135 milhões, foi sinalizada pelos controles por amostragem.
Pergunte se a sanção da AMSF de agosto de 2026 contra a Julius Baer Wealth Management (Monaco), que havia delegado sua diligência ao banco, mudou a forma como o banco verifica os clientes apresentados por essa empresa.

Na imprensa

4 de setembro de 2026Monaco Life
Julius Baer's Monaco arm fined EUR 1.5m over money-laundering failings
O Monaco Life noticiou uma multa de EUR 1,5 milhão aplicada pela AMSF à empresa coirmã Julius Baer Wealth Management (Monaco) por delegação mal estruturada da diligência dentro do grupo e por três comunicações de operações suspeitas feitas com atraso de 239 a 1.202 dias.
30 de julho de 2024NEWS.MC
Monaco financial authorities reprimand Julius Baer for lax internal controls
O NEWS.MC noticiou a repreensão da CCAF por controles internos frouxos e informou que o banco havia apresentado uma queixa-crime contra um funcionário ao Ministério Público de Mônaco.
29 de julho de 2024Bloomberg Law
Julius Baer Criticized by Monaco for Poor Client Money Controls
A Bloomberg Law noticiou a repreensão da CCAF por dez transações de um cliente, no valor aproximado de GBP 135 milhões, que o banco atribuiu a um funcionário então sob investigação.

Quanto cobra o Julius Baer Mônaco

O Julius Baer Mônaco não publica suas tarifas de private banking. Em 6 de novembro de 2026, buscamos em seu site uma tabela de tarifas, um tarifário ou uma página de preços. Lemos as páginas jurídicas, de documentos e de informações a clientes e fizemos buscas no site em cada idioma que ele utiliza. Dos 151 bancos que acompanhamos, 96 publicam suas tarifas. Uma família não consegue saber quanto custaria um relacionamento com o Julius Baer Mônaco antes de perguntar; por isso, o componente de transparência de custos da nota PPLI.com não dá ao Julius Baer Mônaco nenhum crédito por tabela publicada, e o banco não pode ser incluído em nossa comparação de tarifas. Se o Julius Baer Mônaco publicar uma tabela, nós a analisaremos e a incluiremos na próxima edição.

Preços não publicados

Os bancos que publicam suas tarifas, e como eles se comparam, estão listados na página de comparação. Se você tem uma proposta do Julius Baer Mônaco, nossos editores podem compará-la, em caráter confidencial, com as tarifas publicadas de outros bancos: escreva para [email protected].

Identidade, proteção e serviços

Identidade jurídica

Razão socialBank Julius Baer (Monaco) S.A.M.

LEI549300RMFVPWCJL9IX64

LicençaInstituição de crédito (banco) estabelecida em Mônaco; membro do FGDR (CIB 14508) Fonte

ReguladorACPR (licença bancária e supervisão prudencial); CCAF (serviços de investimento); AMSF (PLD/FT)

Forma jurídicaSubsidiária constituída localmente

AcionistaJulius Bär Gruppe AG

Estrutura acionária

Controladora do grupoJulius Baer Group Ltd. (Julius Bär Gruppe AG) (companhia aberta, SIX) Fonte

ControleCapital pulverizado; nenhum acionista com 10% ou mais Fonte (26 de novembro de 2025)

Acionista com 10% ou maisUBS Fund Management (Switzerland) AG, 10,014% do Julius Baer Group Ltd. Fonte (26 de novembro de 2025)

Participações divulgadas de 3% ou maisDodge & Cox 5,017% Fonte (11 de novembro de 2025); BlackRock Inc. 5,06% Fonte (30 de junho de 2021); Massachusetts Financial Services Company 4,595% Fonte (16 de julho de 2025); Julius Baer Group Ltd. (ações próprias) 3,608% Fonte (25 de fevereiro de 2025); Pzena Investment Management, LLC 3,01% Fonte (26 de março de 2025)

A estrutura acionária é apresentada como publicada, com a respectiva data. Ela mostra quem detém o banco e, por si só, não sugere irregularidade alguma por parte do banco ou de seus acionistas.

Solidez financeira, conforme divulgada

Ratings de créditoMoody's Baa1 (perspectiva estável) Entidade avaliada: Julius Baer Group Ltd.

Índice CET117,4% (31 de dezembro de 2025)

Ativo totalCHF 107,5 bilhões (31 de dezembro de 2025)

Patrimônio líquidoCHF 7,2 bilhões (31 de dezembro de 2025)

Ativos sob gestãoCHF 521,0 bilhões (31 de dezembro de 2025)

Lucro líquidoCHF 763,8 milhões (31 de dezembro de 2025)

Funcionários7.390 (31 de dezembro de 2025)

Estes são os números publicados do Julius Baer Group Ltd. (consolidado), que divulga os resultados deste banco. Fontes: Julius Baer Group Annual Report 2025 (cópia no registro da HKMA); cash.ch: Julius Bär - Moody's bestätigt Ratings und Ausblick stabil.

Serviços publicados para esta unidade

Clientes de private banking

Gestão discricionária

Mandatos de consultoria

Somente custódia (execução e guarda)

Crédito lombard

Crédito imobiliário

Contas multimoeda

Serviços de trust e fiduciários

Serviços de family office

Planejamento patrimonial

Relatórios consolidados

Área para gestores externos de patrimônio

Oferecido nesta praçaOferecido pelo grupo, sem confirmação aquiNão localizado, o que não significa indisponível
Verificado nas páginas do próprio banco em 6 de novembro de 2026.

Acesso e custos

Patrimônio mínimoNão publicado

US personsNão publicado

Tabela de tarifasNão publicado

Pagamentos de terceirosNão publicado

Condições de saídaNão publicado

Proteção dos ativos dos clientes

Proteção de depósitosOs bancos com sede em Mônaco são cobertos pelo FGDR francês: EUR 100.000 por cliente por instituição, pagos em sete dias úteis.

Regime legal da custódiaNão publicado

Condições de custódiaNão publicado

Antes de abrir uma conta

Contrato de custódia. Peça o contrato que rege a conta a ser aberta. Qual entidade detém os títulos, qual lei rege a conta e onde ficariam os ativos se houver um subcustodiante?
Elegibilidade transfronteiriça. Se um instituidor, beneficiário ou beneficiário final tiver vínculos com os EUA, peça à entidade indicada que confirme a elegibilidade da sua estrutura e quais serviços de investimento pode prestar.
Transferência de ativos para outra instituição. Pergunte quais posições podem ser transferidas sem venda, quem aprova exceções e como os custos são calculados para cada posição e mercado.

Avaliar o Julius Baer Mônaco

Se você é cliente do Julius Baer Mônaco ou assessora clientes que são, sua experiência passa a integrar a nota PPLI.com do banco. Todas as respostas são lidas pelo editor e tratadas com estrito sigilo.

Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M.

Por que o Julius Baer Mônaco tem duas estrelas

Onde o Julius Baer Mônaco se destaca

Pontos a ponderar

Histórico regulatório e judicial

Repreensão por falhas de controle interno em operações com produtos estruturados de um cliente de private banking

Constatações de violações graves relativas a empréstimos a um grupo europeu e a dois grupos de clientes russos classificados como pessoas politicamente expostas

Decisão sancionadora da AMSF nº 2026/0537 contra a Julius Baer Wealth Management (Monaco) por falhas na organização intragrupo da diligência de PLD/FT

Experiência de clientes e situação financeira

Notas de clientes de altíssimo patrimônio

O que os clientes relatam

Pontos a levantar com o banco

Na imprensa

Julius Baer's Monaco arm fined EUR 1.5m over money-laundering failings

Monaco financial authorities reprimand Julius Baer for lax internal controls

Julius Baer Criticized by Monaco for Poor Client Money Controls

Quanto cobra o Julius Baer Mônaco

Identidade, proteção e serviços

Identidade jurídica

Estrutura acionária

Solidez financeira, conforme divulgada

Serviços publicados para esta unidade

Acesso e custos

Proteção dos ativos dos clientes

Antes de abrir uma conta

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Nosso compromisso de confidencialidade

Fontes

Histórico regulatório e judicial

Experiência de clientes e imprensa

Identidade, estrutura acionária, finanças e serviços

O banco

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