1,4 de 5, ponderada, edição do 4º trimestre de 2026
4 de 4praças publicam tabela de tarifas
14casos no histórico em todas as suas praças, de 2014 a 2025
2.0/578 notas de clientes de altíssimo patrimônio em todas as suas praças
A opinião do editor
Por que o Citi Private Bank tem nota 1,4 de 5
O Citi Private Bank tem nota 1,4 de 5. O número combina as notas de suas quatro praças avaliadas (Estados Unidos, uma estrela; Suíça, quatro estrelas; Hong Kong, uma estrela; Singapura, uma estrela), cada uma ponderada pelo número de notas de clientes de altíssimo patrimônio que recebeu, de modo que uma praça onde mais famílias mantêm conta pesa mais. A Suíça é a mais forte, com quatro estrelas; Estados Unidos, Hong Kong e Singapura são as mais fracas, com uma estrela. Suas entidades das praças acumulam 14 casos no histórico, o mais recente em 2025; cada um aparece abaixo com a praça a que se refere. Em todas as suas praças, 78 notas de clientes de altíssimo patrimônio têm média de 2,0 de 5.
Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026, edição do 4º trimestre de 2026. Cada praça recebe nota com base no próprio dossiê, a partir do histórico público e do que clientes e seus assessores nos relatam em caráter confidencial. A nota geral reúne essas notas; produtos de varejo, agências e aplicativos não entram na avaliação.
Onde o Citi Private Bank se destaca
Os ativos em custódia são protegidos por lei na praça, com condições que uma família deve ler. Estados Unidos, Suíça e Hong Kong
Os depósitos estão cobertos por um sistema legal de proteção. Estados Unidos, Suíça e Singapura
Uma ampla gama de serviços de private banking está publicada para esta unidade. Estados Unidos, Suíça e Singapura
A maioria das tarifas é publicada. Estados Unidos e Singapura
A estrutura acionária e o controle são totalmente públicos. Todas as praças
Nenhuma constatação desfavorável definitiva contra este titular da licença em dez anos de registros regulatórios e judiciais. Suíça
Nenhuma pessoa politicamente exposta detém participação relevante. Hong Kong e Singapura
Pontos a ponderar
Constatações desfavoráveis graves contra este titular da licença nos últimos dez anos. Estados Unidos, Hong Kong e Singapura
O mesmo tipo de falha se repetiu. Estados Unidos, Hong Kong e Singapura
A última constatação desfavorável é recente. Estados Unidos, Hong Kong e Singapura
Estados Unidos, Hong Kong e Singapura
Apenas um resumo das condições de custódia é público. Estados Unidos e Suíça
Não se publica se os gestores externos de patrimônio contam com uma área dedicada. Estados Unidos e Suíça
Apenas parte do tarifário é publicada. Suíça
A política sobre pagamentos a terceiros e de terceiros não é publicada. Suíça
Só parte da oferta de private banking é publicada para esta unidade. Hong Kong
A proteção de depósitos desta unidade não está confirmada nos documentos do dossiê. Hong Kong
As condições de custódia são públicas, mas não tratam da reutilização de ativos nem de subcustodiantes. Singapura
Este dossiê ainda não documenta como a lei local protegeria os ativos em custódia em caso de quebra do banco. Singapura
Estados Unidos · Citibank, N.A.27 notas de clientes · 35% do peso
Suíça · Citibank (Switzerland) AG11 notas de clientes · 14% do peso
Hong Kong · Citibank, N.A., Hong Kong Branch23 notas de clientes · 29% do peso
Singapura · Citibank, N.A., Singapore Branch17 notas de clientes · 22% do peso
Nota PPLI.com, ponderada entre as praças1.4
Cada praça mantém a própria nota, atribuída com base no próprio dossiê. A nota geral é a média dessas notas, ponderada pelo número de notas de clientes de altíssimo patrimônio que cada praça recebeu. Uma praça cuja nota ainda está em preparação aparece na página, mas não entra no cálculo.
A nota expressa a opinião da PPLI.com na data indicada. Não é uma declaração de fato sobre o banco, nem um rating de crédito, nem uma previsão de quebra, nem uma recomendação de investimento.
As praças
O Citi Private Bank em 4 praças
Cada praça é uma entidade jurídica distinta, com licença, proteção de depósitos, serviços e tarifas próprios, e mantém a própria nota PPLI.com. Tudo o que consta dos respectivos dossiês está reunido nesta página; abra uma praça para consultar o dossiê correspondente.
O que reguladores, órgãos de acusação e tribunais decidiram contra as entidades das praças do Citi Private Bank, reunido a partir dos dossiês de todas as suas praças, com a situação, os valores tal como publicados e o link para o documento original. Cada registro indica a praça a que se refere. Ações e investigações ainda em andamento aparecem como em aberto.
20254 de julho de 2025
Multa por composição por infrações de PLD/FT constatadas em inspeções após o caso de lavagem de dinheiro de 2023
A MAS aplicou multas por composição que somam S$ 2,6 milhões ao Citibank N.A. Singapore e ao Citibank Singapore Limited, citados em conjunto como “Citi”; o comunicado não divide o valor entre as duas entidades. A MAS incluiu o Citi entre as IFs com avaliação inadequada de risco de clientes, acompanhamento inadequado de divergências sobre a origem do patrimônio e revisão inadequada de operações sinalizadas.
Citibank N.A. Singapore (CNAS) e Citibank Singapore Limited (CSL), em conjunto “Citi”
A MAS informou que as instituições iniciaram a correção das falhas e que acompanhará o andamento.
Ordem consentida (consent order) por discriminação na concessão de cartões de crédito a solicitantes de origem armênia
O CFPB constatou que o Citibank, N.A. discriminou intencionalmente, entre 2015 e 2021, solicitantes de cartão de crédito que acreditava serem de origem nacional armênia e lhes informou motivos imprecisos para as recusas; em 8 de novembro de 2023, determinou multa civil de US$ 24,5 milhões e US$ 1,4 milhão em reparação (2023-CFPB-0013).
A Requerida deve pagar ao Bureau uma multa civil de US$ 24.500.000.
O CFPB encerrou a ordem em outubro de 2025, após o pagamento da multa e da reparação; a decisão continua no histórico.
Multa por composição em razão de violações de PLD/FT identificadas em inspeções após as irregularidades da Wirecard
A MAS aplicou multa por composição de S$ 400.000 ao Citibank N.A., Singapore Branch, por violações de setembro de 2019 a junho de 2020 envolvendo dois clientes corporativos, entre elas não compreender as estruturas de controle, não identificar os beneficiários finais e não investigar operações de valor incomumente alto. O caso diz respeito à filial do banco americano, e não ao Citibank Singapore Limited.
A MAS aplicou uma multa por composição de S$ 400.000 ao Citibank
Multa civil e ordem de cessação (cease and desist): gestão de riscos, governança de dados e controles internos
O OCC aplicou multa civil de US$ 400 milhões ao Citibank, N.A. e emitiu uma ordem de cessação (cease and desist) que exige melhorias na gestão de riscos, na governança de dados e nos controles internos, incluindo a não objeção do OCC antes de novas aquisições relevantes. No mesmo dia, o Federal Reserve emitiu uma ordem de cessação paralela contra o Citigroup Inc., sem multa.
O Office of the Comptroller of the Currency (OCC) aplicou hoje uma multa civil de US$ 400 milhões ao Citibank, N.A
O OCC alterou esta ordem em julho de 2024 e encerrou a alteração em 11 de dezembro de 2025 (AA-ENF-2025-64); esse encerramento não põe fim à ordem consentida de 2020.
Multa civil por contratação tardia de seguro contra enchentes em financiamentos imobiliários
O OCC aplicou multa civil de cerca de US$ 18 milhões ao Citibank, N.A. em 17 de janeiro de 2020 por um padrão ou prática de violações das regras de seguro contra enchentes, incluindo a contratação compulsória tardia (force-placement) desse seguro em empréstimos em áreas designadas desde pelo menos 2014 (AA-EC-2019-91).
O Banco deverá pagar uma multa civil no valor total de
Notificação final da PRA: falhas de governança e controles no reporte regulatório
A PRA aplicou multa conjunta de GBP 43,9 milhões a três entidades do Citi no Reino Unido, entre elas a filial de Londres do Citibank N.A., porque os controles internos e a governança do reporte regulatório britânico não foram concebidos, implementados ou operados de forma eficaz entre 19 de junho de 2014 e 31 de dezembro de 2018. Aplicou-se desconto de 30% por acordo (GBP 62,7 milhões antes do desconto). Com base no comunicado, não é possível atribuir à filial de Londres uma parcela da multa conjunta.
filial de Londres do Citibank N.A. (CBNA London) e filial britânica do Citibank Europe Plc (CEP UK) (Citi) de £ 43,9 milhões
Multa civil por manter imóveis retomados além do prazo legal
O OCC aplicou multa civil de US$ 30 milhões ao Citibank, N.A. em 11 de outubro de 2019 por manter repetidamente imóveis retomados além do prazo legal de permanência entre abril de 2017 e agosto de 2019 (AA-EC-2019-67).
O Banco deverá pagar uma multa civil no valor total de trinta milhões de dólares (US$ 30.000.000)
Multa civil por precificação discriminatória em um programa de descontos em financiamentos imobiliários
O OCC constatou violações do Fair Housing Act no programa de descontos em financiamentos imobiliários Relationship Loan Pricing do Citibank, N.A., no qual os descontos não eram aplicados de forma igual por raça, cor, origem nacional e sexo, e em 19 de março de 2019 aplicou multa civil de US$ 25 milhões (AA-EC-2019-8).
O Banco deverá pagar uma multa civil no valor total de vinte e cinco milhões (US$ 25.000.000)
Ordem sobre recibos de depósito americanos (ADRs) liberados sem as ações subjacentes
A SEC constatou que o Citibank, N.A., como depositário, liberou antecipadamente por negligência (pre-release) ADRs a corretoras sem se certificar de que elas detinham as ações subjacentes, e em 7 de novembro de 2018 determinou a devolução de cerca de US$ 20,9 milhões em lucros e multa de cerca de US$ 13,6 milhões (Securities Act Release No. 10571).
O Citibank deverá, no prazo de trinta (30) dias a contar da emissão desta Ordem, pagar a título de devolução de lucros US$ 20.903.858,25
Ordem consentida por taxas de juros de cartão de crédito não reavaliadas nem reduzidas
O CFPB constatou que o Citibank, N.A. deixou de reavaliar e reduzir as taxas anuais de juros de cerca de 1,75 milhão de contas de cartão de crédito, como exige o Truth in Lending Act, e em 29 de junho de 2018 determinou o ressarcimento de US$ 335 milhões aos clientes afetados (2018-BCFP-0003). Não foi aplicada multa civil.
A Requerida deve reservar ou depositar em uma conta de depósito segregada um valor não inferior a US$ 335 milhões
Multa civil por descumprimento da ordem de 2012 sobre prevenção à lavagem de dinheiro
O OCC aplicou multa civil de US$ 70 milhões ao Citibank, N.A. em 27 de dezembro de 2017 por descumprir a ordem consentida do OCC de 2012 sobre conformidade com o Bank Secrecy Act e com a prevenção à lavagem de dinheiro, incluindo as exigências relativas à correspondência bancária (AA-EC-2017-71).
O Banco deverá pagar uma multa civil no valor total de setenta milhões de dólares (US$ 70.000.000)
Ordem consentida por falhas na administração de crédito estudantil
O CFPB constatou que o Citibank, N.A. induziu em erro tomadores de crédito estudantil sobre a dedutibilidade fiscal dos juros, encerrou indevidamente carências e aplicou pagamentos de forma incorreta, e em 21 de novembro de 2017 determinou multa civil de US$ 2,75 milhões e US$ 3,75 milhões em reparação (2017-CFPB-0021).
A Requerida deve pagar ao Bureau uma multa civil de US$ 2,75 milhões.
Multa civil por um padrão de violações das regras de seguro contra enchentes
O OCC aplicou multa civil de US$ 452.000 ao Citibank, N.A. em 10 de outubro de 2017 por um padrão ou prática de violações do Flood Disaster Protection Act, inclusive em sua subsidiária operacional CitiMortgage, Inc. (AA-EC-2017-36).
deverá pagar uma multa civil no valor de quatrocentos e cinquenta e dois mil dólares (US$ 452.000,00)
Notificação final: falhas nos controles de operações de câmbio à vista em moedas do G10 (acordo com cinco bancos)
A FCA multou o Citibank N.A. em GBP 225.575.000 (US$ 358 milhões), após desconto de 30%, por não controlar as práticas de negócio de sua mesa de negociação por voz de câmbio à vista do G10 em Londres entre 1º de janeiro de 2008 e 15 de outubro de 2013. As multas paralelas da CFTC e do OCC (US$ 700 milhões do OCC para Citibank e JPMorgan juntos, segundo a FCA) são separadas e não se somam aqui.
Repreensão e multa de HK$ 348,25 milhões por indicações de interesse rotuladas incorretamente e declarações falsas a clientes institucionais em operações de facilitação (2008 a 2018)
A SFC constatou que as mesas de operação da CGMAL enviaram IOIs (indicações de interesse) rotuladas incorretamente e fizeram declarações falsas a clientes institucionais ao executar operações de facilitação, conduta que qualificou como desonesta e intencional. A CGMAL é a corretora de valores do Citigroup em Hong Kong, e não o Citibank (Hong Kong) Limited nem a filial do Citibank, N.A. Registrado apenas como contexto.
Exibido apenas para contexto: refere-se a outra empresa do mesmo grupo.
The SFC has reprimanded and fined Citigroup Global Markets Asia Limited (CGMAL) $348.25 million
O que os clientes encontram no Citi Private Bank em todas as suas praças, segundo registros de reclamações, decisões de ouvidorias e processos judiciais, a imprensa sem vínculo com o banco e o que clientes e seus assessores relatam à PPLI.com em caráter confidencial. Comunicados do banco, prêmios e material de marketing ficam de fora.
Notas de clientes de altíssimo patrimônio
2,0 de 5, com base em 78 notas de clientes em todas as suas praças.
Estados Unidos1,2 de 527 notas
Suíça3,9 de 511 notas
Hong Kong1,7 de 523 notas
Singapura2,4 de 517 notas
O que os clientes relatam
Estados Unidos. O Consumer Complaint Database do CFPB registrou 145.030 reclamações contra o Citibank, N.A. até 6 de novembro de 2026. A contagem abrange todos os clientes do banco nacional, em sua maioria de varejo, e não se refere especificamente ao private banking. As medidas regulatórias contra o banco nos últimos anos dizem respeito a gestão de riscos, governança de dados e controles internos.
Suíça. O Ombudsman bancário suíço não publica números por banco; por isso, nenhum registro de reclamações traz dados sobre o Citibank (Switzerland) AG. A base de reclamações do CFPB abrange clientes do banco nacional americano do Citi, em sua maioria de varejo, e não o banco suíço.
Hong Kong. Os casos que afetam os clientes são medidas de supervisão americanas sobre a gestão de riscos e os controles de dados do banco, sobretudo a ordem de cessação e abstenção (cease and desist order) do OCC de outubro de 2020, que continua em vigor.
Singapura. As duas ações de clientes com desfecho publicado não prosperaram. Em Hong Kong, o Tribunal de Apelação confirmou em 9 de setembro de 2022 a rejeição das ações da Shine Grace Investment Ltd contra o Citibank, N.A. por venda inadequada de nove accumulators de ações, por entender que não havia dever de assessoria quanto à adequação, segundo um alerta a clientes do escritório Gibson Dunn. Em Singapura, a Alta Corte rejeitou em 12 de maio de 2022 todos os pedidos, cerca de US$ 12,5 milhões em perdas com investimentos, no caso Wang Fumin v Citibank Singapore Ltd, movido contra o Citibank Singapore Limited, subsidiária distinta do Citigroup.
Pontos a levantar com o banco
Estados Unidos. Pergunte se a ordem de cessação e abstenção emitida pelo OCC em 2020 sobre gestão de riscos e governança de dados, alterada com uma multa civil em julho de 2024, ainda restringe as atividades do banco e quando o banco espera que ela seja revogada.
Hong Kong. Pergunte se a ordem do OCC de outubro de 2020, ainda em vigor após as multas de julho de 2024 pela lentidão nos avanços em qualidade de dados, afeta algum serviço contratado por meio da filial de Hong Kong e quando o banco espera que ela seja revogada.
Hong Kong. Pergunte se as constatações em prevenção à lavagem de dinheiro que motivaram a multa aplicada pela MAS em julho de 2025 à filial de Singapura, parte da mesma pessoa jurídica, levaram a mudanças na verificação da origem do patrimônio dos clientes com contas em Hong Kong.
Singapura. Pergunte o que mudou na verificação da origem do patrimônio e na análise de transações sinalizadas após a multa da MAS de julho de 2025 à filial e ao Citibank Singapore Limited.
Singapura. Pergunte quais etapas de correção previstas na ordem do OCC de 2020 continuam pendentes após a multa de julho de 2024 e se alguma delas afeta a filial de Singapura.
Situação financeira
Ratings de crédito publicados pelas agências para as empresas citadas nos dossiês das praças, datados pelo documento mais recente da agência ou do banco que os confirma
A Private Banker International noticiou multas por composição de SGD 2,6 milhões aplicadas pela MAS ao Citibank N.A. Singapore e ao Citibank Singapore, parte dos SGD 27,45 milhões impostos a nove instituições após o caso de lavagem de dinheiro de agosto de 2023.
O OCC multou o Citibank, N.A. em US$ 75 milhões e o Federal Reserve multou o Citigroup Inc. em US$ 60,6 milhões por progresso insuficiente em qualidade de dados e gestão de riscos, cerca de US$ 135,6 milhões no total.
O Tribunal de Apelação de Hong Kong confirmou a rejeição das ações da Shine Grace Investment Ltd contra o Citibank, N.A. por venda inadequada de accumulators, por entender que não havia dever de assessoria quanto à adequação.
Quanto custa
Quanto cobra o Citi Private Bank, praça por praça
As tarifas são definidas por cada entidade da praça e, por isso, aparecem praça por praça. Todas as quatro praças do Citi Private Bank publicam tabela de tarifas, consultada em 6 de novembro de 2026 nos documentos indicados abaixo de cada tabela. Para comparar os bancos de forma equitativa, convertemos cada tarifa publicada para dólares americanos às mesmas taxas indicativas e a aplicamos aos mesmos valores de referência; em seguida, avaliamos cada tarifa em relação à média dos outros bancos que a publicam. Cinco estrelas indicam a tarifa mais baixa; uma estrela, a mais alta. As condições que uma família de fato negocia costumam ser diferentes, e um banco pode alterar sua tabela a qualquer momento.
As tarifas publicadas lado a lado
Tarifa
Estados Unidos
Suíça
Hong Kong
Singapura
Outros bancos
Mandato discricionáriotaxa efetiva sobre US$ 12,5 milhões, perfil equilibrado
2,00% ao ano
Fora da tabela
Fora da tabela
Fora da tabela
1,20% ao anomédia de 25 outros bancos
Mandato de consultoriataxa efetiva sobre US$ 12,5 milhões
2,00% ao ano
Fora da tabela
Fora da tabela
Fora da tabela
0,88% ao anomédia de 21 outros bancos
Operação com açõescorretagem sobre uma operação de US$ 250.000, bolsa de primeira linha
1.00%
Fora da tabela
1.00%
0.12%
0,80%média de 47 outros bancos
Operação com renda fixacorretagem sobre uma operação de US$ 500.000
2.00%
Fora da tabela
Fora da tabela
Fora da tabela
0,92%média de 42 outros bancos
Conversão cambialspread sobre uma conversão à vista de US$ 1 milhão
1.50%
Fora da tabela
Fora da tabela
Fora da tabela
0,69%média de 30 outros bancos
Transferência de títulos para outro bancopor posição
US$ 95
Fora da tabela
Fora da tabela
US$ 0
US$ 127média de 38 outros bancos
Spread do empréstimo lombardspread sobre a taxa de referência
taxa de referência + 1,75%
Fora da tabela
Temporary overdraft charges: Prime lending rate + 6%
Fora da tabela
Não comparado
Tarifa mínima anualpor ano, ou tarifa abaixo do patamar de ativos
Fora da tabela
US$ 5.000 ao ano
Fora da tabela
Fora da tabela
US$ 4.320 ao anomédia de 38 outros bancos
Transferência internacional enviadapor transferência, padrão
Fora da tabela
US$ 44
US$ 35
US$ 35
US$ 57média de 61 outros bancos
Tarifa sobre saldos elevados em caixapor ano, acima do limite informado
Fora da tabela
0,00% ao ano
Fora da tabela
Fora da tabela
Não comparado
Custódia e guardataxa efetiva sobre US$ 25 milhões
Fora da tabela
Fora da tabela
Fora da tabela
0,01% ao ano
Não comparado
Cada tarifa é avaliada em relação à média dos outros bancos que a publicam: cinco estrelas indicam a tarifa mais baixa; uma estrela, a mais alta. As tabelas, suas datas e o que cada uma deixa de fora estão listados abaixo, praça por praça.
Nível de preço das tarifas publicadas6 tarifas comparadas com as dos outros bancos que as publicam
Fora da tabela publicada: custódia e guarda, aplicação em fundo de terceiros, manutenção de conta, tarifa mínima anual, transferência internacional enviada, encerramento da conta.
Pagamentos de terceiros. A tabela informa: “CGMI receives revenue sharing payments from investment product sponsors/managers ... CGMI retains the payments and does not share them directly with its financial advisors.”
Fora da tabela publicada: custódia e guarda, mandato discricionário, mandato de consultoria, operação com ações, operação com renda fixa, aplicação em fundo de terceiros, conversão cambial, manutenção de conta, transferência de títulos para outro banco, encerramento da conta, spread do empréstimo lombard.
Fora da tabela publicada: custódia e guarda, mandato discricionário, mandato de consultoria, operação com renda fixa, aplicação em fundo de terceiros, conversão cambial, manutenção de conta, tarifa mínima anual, transferência de títulos para outro banco, encerramento da conta.
Pagamentos de terceiros. A tabela informa: “Citibank may receive remuneration or other benefits, including from price improvements on executed transactions.”
Fora da tabela publicada: mandato discricionário, mandato de consultoria, operação com renda fixa, aplicação em fundo de terceiros, conversão cambial, manutenção de conta, tarifa mínima anual, encerramento da conta, spread do empréstimo lombard.
Pagamentos de terceiros. A tabela informa: “Citibank may make or receive remuneration, profits, fees, commissions, rebates, discounts”
Citi Brokerage Fees and Charges, Updated July 2025, consultado em 6 de novembro de 2026. Citibank Singapore Limited, segmentos Citigold e Citigold Private Client (clientes affluent, não o private bank). Somente corretagem de ações e taxas de custódia.
Como funciona a comparação: US$ 25 milhões mantidos no banco, metade em mandato discricionário de perfil equilibrado e metade em custódia com consultoria; 24 operações com ações de US$ 250.000 e 8 operações com renda fixa de US$ 500.000 por ano; 6 conversões cambiais de US$ 1 milhão; 24 transferências internacionais enviadas. As tarifas escalonadas são aplicadas a esses valores faixa por faixa, os mínimos informados são respeitados e os valores são convertidos a taxas indicativas de 06/11/2026. Veja como comparamos as tarifas.
O banco em resumo
Identidade, proteção e serviços
Estrutura acionária
Controladora do grupoCitigroup Inc. (companhia aberta, NYSE) Fonte
ControleCapital pulverizado; nenhum acionista com 10% ou mais Fonte (31 de março de 2025)
Participações divulgadas de 3% ou maisBlackRock, Inc. 6,9% Fonte (31 de março de 2025)
A estrutura acionária é apresentada como publicada, com a respectiva data. Ela mostra quem detém o banco e, por si só, não sugere irregularidade alguma por parte do banco ou de seus acionistas.
Entidades das praças
Estados UnidosCitibank, N.A.OCC · Subsidiária constituída localmente · LEI E57ODZWZ7FF32TWEFA76Licença: Banco nacional (OCC), com seguro do FDIC, certificado FDIC 7213 Fonte
Hong KongCitibank, N.A., Hong Kong BranchHKMA (ambas as entidades); SFC (instituições registradas) · Filial do Citibank, N.A. · LEI E57ODZWZ7FF32TWEFA76Licença: Citibank (Hong Kong) Limited: banco licenciado constituído em Hong Kong. Citibank, N.A.: banco licenciado constituído fora de Hong Kong (filial) Fonte
SingapuraCitibank, N.A., Singapore BranchMAS · Filial do Citibank, N.A. · LEI E57ODZWZ7FF32TWEFA76Licença: Citibank Singapore Limited: Qualifying Full Bank (subsidiária constituída localmente); também Exempt Capital Markets Services Entity, Exempt Financial Adviser, Exempt Trust Company. Separadamente, o Citibank N.A. (constituído nos Estados Unidos) detém licença de Full Bank em Singapura como filial. Fonte
Solidez financeira, conforme divulgada
Ratings de créditoMoody's Aa3 (dívida sênior; depósitos bancários de longo prazo Aa3) (perspectiva estável); S&P A+ (dívida sênior; depósitos bancários de longo prazo A+) (perspectiva estável); Fitch AA- (dívida sênior; depósitos bancários de longo prazo AA) (perspectiva positiva) Entidade avaliada: Citibank, N.A.
Índice CET114,3% (31 de dezembro de 2025)
Ativo totalUS$ 1.976.180 milhões (30 de junho de 2026) Fonte
Oferecido em uma ou mais praçasOferecido pelo grupo, sem confirmação em uma praçaNão localizado, o que não significa indisponível Verificado nas páginas do próprio banco para cada praça.
Acesso e custos
Patrimônio mínimoEstados Unidos: US$ 5 milhões Fonte Suíça: $ 5 milhões Fonte Hong Kong: $ 5 milhões Fonte Singapura: SGD 1,5 milhão Fonte
US personsEstados Unidos: Não publicado Suíça: Não publicado Hong Kong: Não publicado Singapura: Aceitos com restrições
Tabela de tarifasEstados Unidos: Publicado, código do documento 09/26, copyright 2026 (sem data de vigência impressa) FonteComparação abaixo Suíça: Publicado, atualizado em 15 de maio de 2026 FonteComparação abaixo Hong Kong: Publicado, 22 de agosto de 2026 FonteComparação abaixo Singapura: Publicado, 22 de agosto de 2026 (data da página; taxas de call deposit em 22 de agosto de 2026) FonteComparação abaixo
Pagamentos de terceirosEstados Unidos: Publicado Fonte Suíça: Não publicado Hong Kong: Publicado Fonte Singapura: Publicado Fonte
Condições de saídaEstados Unidos: Não publicado Suíça: Não publicado Hong Kong: Não publicado Singapura: Publicado Fonte
Proteção dos ativos dos clientes
Proteção de depósitosEstados Unidos: Os bancos nacionais têm seguro do FDIC: US$ 250.000 por depositante, por banco, para cada categoria de titularidade. Títulos não são depósitos. Suíça: Todos os bancos com estabelecimento na Suíça devem ser membros da esisuisse: os depósitos privilegiados são protegidos até CHF 100.000 por cliente e por banco, inclusive de clientes não residentes e em moeda estrangeira, dentro de um teto do sistema. Hong Kong: Não publicado Singapura: Os full banks em Singapura, inclusive bancos locais e qualifying full banks, são membros do SDIC Deposit Insurance Scheme, salvo isenção concedida pela MAS: S$ 100.000 por depositante por membro. A participação foi extraída da regra do SDIC; a lista nominal de membros ainda deve ser verificada. Somente depósitos elegíveis em dólares de Singapura são segurados; depósitos em dólares americanos ou em outras moedas não têm cobertura.
Regime legal da custódiaEstados Unidos: A norma 12 CFR 9.13(b) exige que um banco nacional mantenha os ativos de contas fiduciárias separados dos ativos próprios do banco; os títulos mantidos em uma corretora (broker-dealer) são propriedade do cliente nos termos da SIPA, com proteção da SIPC. A reutilização e o empréstimo são regidos pelos contratos de conta e pelas normas dos reguladores, e não por uma lei única. Suíça: Lei Bancária suíça, art. 37d: os ativos em custódia mantidos para clientes são separados da massa falida do banco e entregues aos clientes, e os depósitos privilegiados são protegidos nos termos dos arts. 37a e 37h. Hong Kong: Os títulos de clientes mantidos por pessoas licenciadas ou registradas devem ser salvaguardados nos termos da Securities and Futures Ordinance e das Securities and Futures (Client Securities) Rules, conforme referido no parágrafo 11.1 do Código de Conduta da SFC. Singapura: Não publicado
Condições de custódiaEstados Unidos, Suíça e Hong Kong: Não publicado Singapura: Publicado Fonte
Antes de abrir uma conta
Contrato de custódia. O marco legal aplicável está descrito acima. Peça o contrato que regeria sua conta e verifique em nome de quem os títulos são registrados, se algum subcustodiante é utilizado e quando o banco pode constituir um direito de garantia sobre os ativos. Estados Unidos, Suíça e Hong Kong
Mínimo de relacionamento. O valor publicado citado acima é de US$ 5 milhões. Pergunte se ele se aplica ao mandato proposto e se ativos em contas, entidades ou moedas relacionadas são computados. Estados Unidos
Custos de saída. A comparação de tarifas mostra US$ 95 por posição para uma transferência de títulos. Pergunte qual tarifa se aplicaria ao seu mandato e se o banco receptor ou um subcustodiante cobraria à parte. Ver tarifas publicadas. Estados Unidos
Contas de trust. O grupo descreve serviços fiduciários. Pergunte se a entidade indicada neste perfil pode abrir a conta de trust proposta e qual empresa atuaria como trustee, custodiante e consultora. Suíça e Hong Kong
Pagamentos internacionais. A comparação de tarifas mostra US$ 44 para uma transferência enviada padrão. Pergunte se as tarifas de bancos intermediários e os spreads cambiais são cobrados à parte nas moedas que você utiliza. Ver tarifas publicadas. Suíça e Hong Kong
Qual entidade do Citi nos assessoraria e que responsabilidade assumiria pela avaliação de adequação? Singapura
Quais restrições de conta ou de produto se aplicariam a eventuais U.S. persons em nossa estrutura societária? Singapura
Sua experiência
Avaliar o Citi Private Bank
Se você é cliente do Citi Private Bank em qualquer uma de suas praças, ou assessora clientes do banco, sua experiência faz parte da nota PPLI.com do Citi Private Bank. Informe com qual praça você se relaciona. Cada resposta é lida pelo editor e tratada com estrita confidencialidade.
Fontes
Os 46 documentos citados nesta página, por assunto.
Antes de publicar uma constatação desfavorável relevante que ainda não seja pública, apresentamos os fatos ao banco e damos prazo para que se manifeste, com o mesmo cronograma para todos os bancos. As decisões de reguladores e tribunais são exibidas tal como foram publicadas. As correções que verificamos são publicadas com a data da alteração. Escreva para [email protected] informando a referência da praça em questão: Estados Unidos BK-US-CITIBANK-4BD1BD; Suíça BK-CH-CITIBANK-SWITZERLAND-3439EB; Hong Kong BK-HK-CITI-HK-9E0DD7; Singapura BK-SG-CITI-SINGAPORE-B7DB1B.
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Famílias e seus assessores leem este dossiê antes de abrir uma conta. Ele só pode ser tão completo quanto os documentos que conseguimos encontrar, e muito do que distingue um banco privado, das condições de custódia à forma de trabalhar da equipe que atende o cliente, raramente é publicado.
Se você representa o Citi Private Bank, um dos nossos analistas da Bank Intelligence terá prazer em revisar o dossiê com você: corrigir o que estiver desatualizado, incluir condições e documentos que ainda não são públicos e apresentar o que melhorou desde a nossa última edição. A revisão é um serviço pago, que remunera o tempo e a pesquisa do analista.
A nota em si continua a cargo do nosso editor e acompanha o que os documentos mostram, por isso não podemos prometer um resultado específico. Quando uma revisão altera o dossiê, esta página registra a participação do banco, com a data e o que foi acrescentado.
Reunido pela equipe de pesquisa da PPLI.com a partir dos dossiês das praças e das fontes públicas listadas. A nota é a nossa opinião editorial; veja como a nota geral é construída.
Informações importantes. Opinião editorial da PPLI.com na data indicada, com base em informações públicas, na experiência de clientes e em critério editorial. Não constitui declaração de fato, rating de crédito nem recomendação de investimento, jurídica, tributária ou financeira; confirme com o banco e com seus próprios assessores antes de qualquer decisão. Não se assume responsabilidade por decisões tomadas com base neste conteúdo. Nomes e logotipos de bancos são usados apenas para identificação. As notas são atualizadas a cada trimestre. Esta é a edição do 4º trimestre de 2026, e uma nota pode mudar entre edições se ocorrer um fato relevante. Aviso legal completo
Nota assinada por Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026Metodologia 2.4Nota geral ponderada pelas notas de clientes de altíssimo patrimônio
Faça uma pergunta geral sobre o seguro de vida no exterior ou veja os fatores que indicam se ele faz sentido para a sua família. A resposta é um ponto de partida; confira as fontes indicadas.
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Assistente de IA. Conteúdo educativo. Não define elegibilidade nem substitui orientação fiscal, jurídica, de investimento ou de seguros.
