Name: Banque de Luxembourg Erfahrungen 2026: Bewertung 3 von 5
Item: Banque de Luxembourg S.A.
Rating: 3
Author: Noam Cohen

3 von 5, Ausgabe Q4 2026

Nicht veröffentlichtPreise auf Anfrage

1aktenkundiges Verfahren, 2021

Nicht veröffentlichtMindestvermögen

Die Einschätzung des Chefredakteurs

Warum Banque de Luxembourg drei Sterne hat

Banque de Luxembourg erhält drei Sterne. Die Behebung früherer Feststellungen wurde von der Aufsichtsbehörde verifiziert. Was eine Familie abwägen sollte: In den letzten zehn Jahren ist eine wesentliche aufsichtsrechtliche Feststellung aktenkundig. Noch nicht belegt: die Depotbedingungen. Solange dies nicht belegt ist, hat es kein Gewicht.

Noam Cohen, Chefredakteur, Bank IntelligenceÜberprüft am 6. November 2026, Ausgabe Q4 2026. Die Bewertung stützt sich auf die öffentliche Aktenlage und auf das, was Kunden und ihre Berater uns vertraulich berichten; Retailprodukte, Filialen und Apps spielen keine Rolle.

Wo Banque de Luxembourg überzeugt

Die Aufsichtsbehörde hat bestätigt, dass die Ursachen früherer Feststellungen behoben wurden.
Depotwerte sind am Buchungsstandort gesetzlich geschützt, unter Bedingungen, die eine Familie kennen sollte.
Einlagen sind durch ein gesetzliches Sicherungssystem geschützt.
Für diesen Buchungsstandort ist ein breites Spektrum an Private-Banking-Dienstleistungen veröffentlicht.
Ein eigener Desk betreut externe Vermögensverwalter und Family Offices.

Was abzuwägen ist

In den letzten zehn Jahren ist eine wesentliche aufsichtsrechtliche Feststellung aktenkundig.
Die letzte negative Feststellung liegt nicht lange zurück.
Ein Gebührenverzeichnis ist nicht veröffentlicht; Preise werden auf Anfrage genannt.
Keine veröffentlichte Regelung zu Zahlungen Dritter oder Retrozessionen.
Die Depotbedingungen sind nicht veröffentlicht; verlangen Sie den Vertrag vor der Kontoeröffnung.

Die Bewertung gibt die Einschätzung von PPLI.com zum angegebenen Datum wieder. Sie ist keine Tatsachenbehauptung über die Bank, kein Bonitätsrating, keine Ausfallprognose und keine Anlageberatung.

Verfahrenshistorie

Aufsichts- und Rechtsverfahren

Was Aufsichtsbehörden, Staatsanwaltschaften und Gerichte entschieden haben, erfasst bei der juristischen Person, die sie benannt haben, mit Verfahrensstand, den Beträgen wie veröffentlicht und einem Link zum Originaldokument. Noch laufende Klagen und Untersuchungen sind als offen gekennzeichnet.

202115. November 2021

Verwaltungsrechtliche Geldbuße wegen Verstößen gegen berufliche AML/CFT-Pflichten und gegen die Grundsätze einer soliden und umsichtigen Geschäftsführung

Nach einer 2018 begonnenen Vor-Ort-Prüfung stellte die CSSF bei der Banque de Luxembourg S.A. Schwächen im Bereich AML/CFT fest, darunter nicht gemeldete Geldwäscheverdachtsfälle, verspätete Verdachtsmeldungen, Verzögerungen bei der Überprüfung von Kundenakten und Mängel bei der Transparenz bestimmter Transaktionen. Am 15. November 2021 verhängte die CSSF eine verwaltungsrechtliche Geldbuße von 1.320.000 EUR gemäß Artikel 2-1(1) und 8-4 des geänderten Gesetzes vom 12. November 2004 sowie Artikel 63 des Gesetzes vom 5. April 1993. Laut Entscheidung spiegeln die Mängel die Lage zum Zeitpunkt der Prüfung wider.

la CSSF a prononcé une amende d'ordre d'un montant de 1.320.000 euros

Die CSSF berücksichtigte die Kooperation der Bank sowie die bereits ergriffenen und die von ihr zugesagten Korrekturmaßnahmen.

CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier)Endgültige EntscheidungStrafzahlung 1,3 Mio. EURPrimärquelle

Kunden und Solidität

Kundenerfahrungen und finanzielle Solidität

Was Kunden bei der Banque de Luxembourg erleben, ausgewertet aus Beschwerderegistern, Entscheidungen von Ombudsstellen und Gerichtsakten, redaktionellen Presseberichten sowie dem, was Kunden und ihre Berater PPLI.com vertraulich mitteilen. Mitteilungen der Bank, Auszeichnungen und Werbematerial bleiben unberücksichtigt.

UHNW-Kundenbewertungen

2,4 von 5, auf Basis von 8 Kundenbewertungen für diesen Buchungsstandort.

Was Kunden berichten

Die von uns ausgewerteten öffentlichen Quellen zeigen keine Kundenbeschwerde, keine Klage und keinen Vorfall, der diese Bank betrifft.

Mit der Bank zu klären

Fragen Sie, was die Bank nach der Geldbuße der CSSF vom November 2021 wegen Verstößen gegen ihre beruflichen AML/CFT-Pflichten und gegen die Grundsätze einer soliden und umsichtigen Geschäftsführung geändert hat.
Fragen Sie, ob die Bank über ein eigenes Bonitätsrating verfügt, da es sich bei den angegebenen Ratings um die der Banque Fédérative du Crédit Mutuel handelt, deren Ausblick Fitch im Juli 2026 auf negativ gesetzt hat.

Finanzielle Solidität

Bonitätsratings der Agenturen, datiert nach dem jüngsten Dokument der Agentur oder der Bank, das sie bestätigt
Ratingagentur	Rating	Ausblick	Stand	Bewertete Gesellschaft
S&P	A+ (Senior Preferred)	Stabil	Dezember 2025	Banque Fédérative du Crédit Mutuel (Muttergesellschaft)
Fitch	AA- (Senior Preferred)	Negativ	Juli 2026	Banque Fédérative du Crédit Mutuel (Muttergesellschaft)

In der Presse

15. Dezember 2025Paperjam
BdL's Pierre Ahlborn passes baton to Livia Moretti
Livia Moretti, zuvor CEO von CIC Suisse und rund zehn Jahre in der Bankenaufsicht der EZB tätig, sollte im Frühjahr 2026 vorbehaltlich der Genehmigung durch die EZB die Nachfolge von Pierre Ahlborn an der Spitze der Bank antreten.

Die Kosten

Die Gebühren der Banque de Luxembourg

Die Banque de Luxembourg veröffentlicht ihre Gebühren für das Private Banking nicht. Wir haben ihre Website am 6. November 2026 nach einem Gebührenverzeichnis, einer Preisliste oder einer Preisseite durchsucht. Wir haben die Seiten mit rechtlichen Hinweisen, Dokumenten und Kundeninformationen gelesen und die Website in jeder ihrer Sprachen durchsucht. 96 der 151 von uns erfassten Banken veröffentlichen ihre Gebühren. Eine Familie kann nicht sehen, was eine Beziehung zur Banque de Luxembourg kosten würde, bevor sie nachfragt. Daher erhält die Banque de Luxembourg beim Kriterium Kostentransparenz der PPLI.com-Bewertung keine Anrechnung für ein veröffentlichtes Gebührenverzeichnis, und die Bank kann nicht in unseren Gebührenvergleich aufgenommen werden. Veröffentlicht die Banque de Luxembourg ein Gebührenverzeichnis, werten wir es aus und nehmen es in die nächste Ausgabe auf.

Preise nicht veröffentlicht

Banken, die ihre Gebühren veröffentlichen, und wie sie im Vergleich abschneiden, finden Sie auf der Vergleichsseite. Wenn Ihnen ein Angebot der Banque de Luxembourg vorliegt, kann unsere Redaktion es vertraulich den veröffentlichten Gebühren anderer Banken gegenüberstellen: Schreiben Sie an [email protected].

Die Bank im Überblick

Identität, Schutz und Dienstleistungen

Rechtliche Identität

FirmennameBanque de Luxembourg S.A.

LEIPSZXLEV07O5MHRRFCW56

LizenzKreditinstitut nach luxemburgischem Recht (CSSF); in der EZB-Liste der bedeutenden beaufsichtigten Unternehmen geführt Quelle

AufsichtsbehördeCSSF

RechtsformLizenzinhaber

EigentümerCrédit Mutuel Alliance Fédérale (über CIC) Quelle

Eigentümerstruktur

KonzernmutterCrédit Mutuel Alliance Fédérale (Genossenschaftsgruppe; oberste Muttergesellschaft laut GLEIF: Confédération Nationale du Crédit Mutuel) Quelle

KontrolleCrédit Mutuel Alliance Fédérale (genossenschaftliche Bankengruppe), 100 %; genossenschaftlich organisiert Quelle

Inhaber von 10 % oder mehrCrédit Industriel et Commercial (CIC), 100 % an der Banque de Luxembourg S.A. Quelle

Inhaber von 10 % oder mehrBanque Fédérative du Crédit Mutuel an der Crédit Industriel et Commercial Quelle

Die Eigentümerstruktur wird wie veröffentlicht und mit Datum wiedergegeben. Sie zeigt, wem die Bank gehört; für sich genommen deutet sie auf kein Fehlverhalten der Bank oder ihrer Eigentümer hin.

Finanzkraft laut veröffentlichten Zahlen

BonitätsratingsS&P A+ (Senior Preferred) (Banque Fédérative du Crédit Mutuel (Muttergesellschaft)); Fitch AA- (Senior Preferred) (Banque Fédérative du Crédit Mutuel (Muttergesellschaft))

Solvabilitätsquote23,56 % (31. Dez. 2025)

GrößeNoch nicht erfasst

Eigenkapital1,1 Mrd. EUR (31. Dez. 2025)

Kundenvermögen128,0 Mrd. EUR Kundeneinlagen (Barmittel und Wertpapiere) (31. Dez. 2025)

Jahresergebnis83,4 Mio. EUR (31. Dez. 2025)

Zahlen für die Banque de Luxembourg S.A. Quellen: Banque de Luxembourg key figures; Banque de Luxembourg Portrait 2026.

Veröffentlichte Dienstleistungen an diesem Buchungsstandort

Privatkunden

Vermögensverwaltung

Beratungsmandate

Reines Depot (Ausführung und Verwahrung)

Lombardkredite

Immobilienfinanzierung

Mehrwährungskonten

Trust- und Treuhanddienstleistungen

Family-Office-Dienstleistungen

Vermögensplanung

Konsolidiertes Reporting

Desk für externe Vermögensverwalter

An diesem Buchungsstandort angebotenVon der Gruppe angeboten, hier nicht bestätigtNicht gefunden, was nicht heißt, dass es nicht verfügbar ist
Auf den eigenen Seiten der Bank geprüft, 2. November 2026.

Zugang und Kosten

MindestvermögenNicht veröffentlicht

US-PersonenNicht veröffentlicht

GebührenverzeichnisNicht veröffentlicht

Zahlungen DritterNicht veröffentlicht

Bedingungen für den DepotübertragNicht veröffentlicht

Schutz der Kundenvermögen

EinlagensicherungLuxemburgische Kreditinstitute sind Mitglied des FGDL: 100.000 EUR je Einleger und Institut, Rückzahlung innerhalb von sieben Arbeitstagen.

DepotrechtGesetz vom 1. August 2001 über den Umlauf von Wertpapieren: Auf Konto verbuchte Wertpapiere begründen ein unkörperliches Recht der Kontoinhaber und werden gemeinsam gegenüber dem Liquidator geltend gemacht; ein etwaiger Fehlbestand wird anteilig getragen (Art. 3(1), 10(1), 10(2)). Regeln zur Weiterverwendung wurden im gelesenen Gesetzestext nicht gefunden.

DepotbedingungenNicht veröffentlicht

Vor der Kontoeröffnung

Depotvertrag. Der geltende Rechtsrahmen ist oben dargestellt. Verlangen Sie den Vertrag, der für Ihr Konto gelten würde, und prüfen Sie, auf wessen Namen die Wertpapiere verbucht werden, ob ein Drittverwahrer eingesetzt wird und wann die Bank ein Pfandrecht geltend machen kann.
Reporting an das Family Office. Die Bank führt einen Desk für externe Vermögensverwalter auf. Verlangen Sie einen Musterauszug oder einen Datenexport und klären Sie, ob er Positionen, Transaktionen, aufgelaufene Erträge und alle gehaltenen Währungen umfasst.
Übertrag von Vermögenswerten. Fragen Sie, welche Positionen sich ohne Verkauf übertragen lassen, wer Ausnahmen genehmigt und wie die Gebühren je Position und Markt berechnet werden.

Banque de Luxembourg S.A.

Warum Banque de Luxembourg drei Sterne hat

Wo Banque de Luxembourg überzeugt

Was abzuwägen ist

Aufsichts- und Rechtsverfahren

Verwaltungsrechtliche Geldbuße wegen Verstößen gegen berufliche AML/CFT-Pflichten und gegen die Grundsätze einer soliden und umsichtigen Geschäftsführung

Kundenerfahrungen und finanzielle Solidität

UHNW-Kundenbewertungen

Was Kunden berichten

Mit der Bank zu klären

Finanzielle Solidität

In der Presse

BdL's Pierre Ahlborn passes baton to Livia Moretti

Die Gebühren der Banque de Luxembourg

Identität, Schutz und Dienstleistungen

Rechtliche Identität

Eigentümerstruktur

Finanzkraft laut veröffentlichten Zahlen

Veröffentlichte Dienstleistungen an diesem Buchungsstandort

Zugang und Kosten

Schutz der Kundenvermögen

Vor der Kontoeröffnung

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Quellen

Aufsichts- und Rechtsverfahren

Kundenerfahrungen und Presse

Identität, Eigentümer, Finanzen und Dienstleistungen

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