PPLI.com
Pesquisa sobre seguro de vida no exterior para famílias brasileiras
Seguro de vida no exteriorVantagens da apóliceJurisdiçõesPesquisaSobreConsulta
Consulta confidencial
[email protected]
Início/Bank Intelligence/Bahamas/Deltec
DeltecD
Avaliação do Deltec

Deltec Bank & Trust Limited

Uma estrela: nenhuma tarifa publicada.

PraçaBahamas
ReguladorBanco Central das Bahamas; Comissão de Valores Mobiliários das Bahamas (segundo o site do banco)
Forma jurídicaTitular da licença
GrupoDeltec International Group (segundo informações públicas)
Sitedeltecbank.com
Avaliar este bancoComparar
PPLI.com
Nota de banco privado
1 de 5 estrelas

Um caso relevante foi noticiado e estamos verificando-o junto à fonte original. Até que isso seja esclarecido, a nota permanece em uma estrela.

Avaliação editorial com critérios para famílias de altíssimo patrimônio
Revisado em 6 de novembro de 2026 · edição do 4º trimestre de 2026
Atualização trimestral
Nota assinada porNoam CohenEditor, Bank Intelligence
Sobre a nota
1 de 5, edição do 4º trimestre de 2026
Não publicadopreços sob consulta
1caso no histórico, 2024
Não publicadopatrimônio mínimo
A opinião do editor

Por que o Deltec tem uma estrela

O Deltec exibe uma estrela enquanto um caso relevante é verificado na fonte original. O que pesa contra a nota: não há tabela de tarifas publicada; os preços são informados sob consulta. Não há política pública sobre pagamentos de terceiros ou retrocessões. A favor: nenhuma constatação desfavorável definitiva contra este titular da licença em dez anos de registros regulatórios e judiciais. Há um caso em aberto junto às autoridades, que não tem peso enquanto não for decidido. Ainda não documentado: como a lei protege os ativos em custódia nesta praça e a proteção de depósitos desta unidade. A nota considera apenas o que consta do dossiê.

Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026, edição do 4º trimestre de 2026. A nota pondera o histórico público e o que clientes e seus assessores nos relatam em caráter confidencial; produtos de varejo, agências e aplicativos não entram na avaliação.

Onde o Deltec se destaca

  • Nenhuma constatação desfavorável definitiva contra este titular da licença em dez anos de registros regulatórios e judiciais.
  • Uma ampla gama de serviços de private banking é publicada para esta unidade.
  • Nenhuma pessoa politicamente exposta detém participação relevante.

Pontos a ponderar

  • Um caso ainda está em aberto junto às autoridades, sem decisão. Ele não tem peso na nota até ser decidido.
  • Nenhuma tabela de tarifas é publicada; os preços são informados sob consulta.
  • Não há política pública sobre pagamentos de terceiros ou retrocessões.
  • A estrutura acionária é pública apenas em parte.
  • A proteção legal dos ativos em custódia nesta praça ainda não está documentada aqui.
  • Ainda não está documentado se os depósitos desta unidade estão cobertos por um sistema de garantia.
Nota PPLI.com

Um caso relevante foi noticiado e estamos verificando-o junto à fonte original. Até que isso seja esclarecido, a nota permanece em uma estrela.

A nota expressa a opinião da PPLI.com na data indicada. Não é uma declaração de fato sobre o banco, nem um rating de crédito, nem uma previsão de quebra, nem uma recomendação de investimento.

O histórico

Histórico regulatório e judicial

O que reguladores, promotores e tribunais decidiram, registrado contra a entidade jurídica que nomearam, com a situação, os valores conforme publicados e um link para o documento original. Ações e investigações ainda em andamento aparecem como em aberto.

20242 de abril de 2024

Ação coletiva de ex-clientes da FTX que alegam que o banco ajudou a FTX a contornar a legislação das Bahamas e as verificações de KYC

Ex-clientes da FTX movem uma ação coletiva contra o Deltec Bank & Trust Limited e seu presidente do conselho, Jean Chalopin, perante um tribunal federal do sul da Flórida, alegando que o banco ajudou a FTX a contornar a legislação das Bahamas e as diretrizes de KYC e concedeu à Alameda Research uma linha de crédito não divulgada de até US$ 2 bilhões. O banco nega as alegações e, em 2 de abril de 2024, pediu a extinção da segunda petição inicial emendada, sob o argumento de que o tribunal não tem jurisdição e de que o caso deve tramitar nas Bahamas; nenhuma decisão sobre esse pedido foi noticiada.

Tribunal federal do sul da Flórida (conforme o artigo citado, que não informa o número do MDL, o número do processo nem o juiz)Alegação ou ação judicialCaso em aberto, sem decisãoFonte primária
Clientes e solidez

Experiência de clientes e situação financeira

O que os clientes encontram no Deltec, segundo registros de reclamações, decisões de ouvidorias e autos judiciais, a imprensa sem vínculo com o banco e o que clientes e seus assessores relatam à PPLI.com em caráter confidencial. Comunicados do banco, prêmios e material de marketing ficam de fora.

Notas de clientes de altíssimo patrimônio

1,8 de 5, com base em 14 notas de clientes nesta praça.

O que os clientes relatam

A ação coletiva na Flórida foi movida por ex-clientes da FTX, não do banco, e segue sem decisão. O banco vendeu à Britannia Bank & Trust suas operações de private banking e de serviços fiduciários, descritas como praticamente todas as suas linhas de negócio. O The Tribune noticiou a conclusão da venda em 2 de janeiro de 2025, com as contas dos clientes transferidas automaticamente, sem custo, e os mesmos gerentes de relacionamento como contatos principais.

Pontos a levantar com o banco

  • Pergunte quais negócios, licenças e contas de clientes o banco ainda mantém depois de vender praticamente todas as suas linhas de negócio à Britannia Bank & Trust em janeiro de 2025, e qual entidade detém hoje seus ativos.
  • Pergunte se o Banco Central das Bahamas abriu alguma apuração sobre as relações do banco com a FTX e a Alameda Research, e com que resultado.

Na imprensa

  • The Tribune (Bahamas)

    Brittania finalises acquisition of Deltec private client banking

    A Britannia Bank & Trust havia concluído a aquisição das operações de private banking e de serviços fiduciários do banco após a aprovação regulatória, com as contas dos clientes transferidas automaticamente, sem custo.

  • Protos

    Britannia buys operations of fellow Tether bank Deltec

    O presidente do conselho da Britannia afirmou que a instituição estava adquirindo as linhas de negócio do banco, e não o próprio Deltec.

  • The Nassau Guardian

    Britannia acquires Deltec line of business

    O jornal The Nassau Guardian noticiou no fim de setembro de 2024 que a Britannia Bank & Trust havia acordado adquirir as operações com clientes private e determinados ativos do banco, abrangendo praticamente todas as suas linhas de negócio, sujeito a aprovação regulatória.

  • The Tribune (Bahamas)

    Deltec's big damage from FTX investor 'Gatling gun'

    O banco e seu presidente do conselho, Jean Chalopin, pediram a extinção da ação coletiva relacionada à FTX na Flórida, sob o argumento de que o caso cabe aos tribunais das Bahamas.

  • The Tribune (Bahamas)

    Deltec's 'secret' $2bn credit line for FTX ally

    A ação coletiva relacionada à FTX alega que o banco concedeu à Alameda Research uma linha de crédito não divulgada de até US$ 2 bilhões, alegações que o banco qualifica como improcedentes.

Quanto custa

Quanto cobra o Deltec

O Deltec não publica suas tarifas de private banking. Em 6 de novembro de 2026, procuramos em seu site uma tabela de tarifas, um tarifário ou uma página de preços. Lemos as páginas jurídicas, de documentos e de informações a clientes e fizemos buscas no site em cada idioma que ele utiliza. Dos 151 bancos que cobrimos, 96 publicam as suas. Uma família não consegue saber quanto custaria um relacionamento com o Deltec antes de perguntar; por isso, o componente de transparência de custos da nota PPLI.com não atribui ao Deltec crédito por tabela publicada, e o banco não pode ser incluído em nossa comparação de tarifas. Se o Deltec publicar uma tabela, vamos lê-la e incluí-la na próxima edição.

Preços não publicados

Os bancos que publicam suas tarifas, e a comparação entre eles, estão na página de comparação. Se você tem uma proposta do Deltec, nossos editores podem confrontá-la, em caráter confidencial, com as tarifas publicadas de outros bancos: escreva para [email protected].

O banco em resumo

Identidade, proteção e serviços

Identidade jurídica

Razão socialDeltec Bank & Trust Limited
LEI549300XODLMRWA0FPI29
LicençaLicença bancária e fiduciária: registro na lista de SFI 'LIC0098 Deltec Bank & Trust Ltd. Resident Bank & Trust Authorized researcher'; também consta como titular de licença de Registered Representative Fonte
ReguladorBanco Central das Bahamas; Comissão de Valores Mobiliários das Bahamas (segundo o site do banco)
Forma jurídicaTitular da licença
AcionistaDescrito em Estrutura acionária

Estrutura acionária

Controladora do grupoDeltec International Group Fonte
ControleJean Chalopin (maior acionista; participação não divulgada); controlado por um único acionista Fonte

A estrutura acionária é apresentada como publicada, com a respectiva data. Ela mostra quem detém o banco e, por si só, não sugere irregularidade alguma por parte do banco ou de seus acionistas.

Solidez financeira, conforme divulgada

Ratings de créditoAinda não consta do dossiê
Índice de capitalAinda não consta do dossiê
Ativo totalUS$ 1,3 bilhão (31 de dezembro de 2022)
Patrimônio líquidoUS$ 179,8 milhões (31 de dezembro de 2022)

Números do Deltec Bank & Trust Limited e subsidiárias. Fontes: Deltec Bank & Trust: relatório do auditor externo e balanço patrimonial consolidado, 31 de dezembro de 2022; Deltec Bank & Trust: perguntas frequentes sobre transparência.

Serviços publicados para esta unidade

Clientes de private banking
Gestão discricionária
Mandatos de consultoria
Somente custódia (execução e guarda)
Crédito lombard
Crédito imobiliário
Contas multimoeda
Serviços de trust e fiduciários
Serviços de family office
Planejamento patrimonial
Relatórios consolidados
Área para gestores externos de patrimônio

Oferecido nesta praçaOferecido pelo grupo, sem confirmação aquiNão localizado, o que não significa indisponível
Verificado nas páginas do próprio banco em 2 de novembro de 2026.

Acesso e custos

Patrimônio mínimoNão publicado
US personsNão publicado
Tabela de tarifasNão publicado
Pagamentos de terceirosNão publicado
Condições de saídaNão publicado

Proteção dos ativos dos clientes

Proteção de depósitosNão publicado
Regime legal da custódiaNão publicado
Condições de custódiaNão publicado

Antes de abrir uma conta

  • Contrato de custódia. Peça o contrato que rege a conta a ser aberta. Qual entidade detém os títulos, qual lei rege a conta e onde ficariam os ativos se houver um subcustodiante?
  • Linha de crédito garantida pela carteira. Se pretende tomar crédito com garantia da carteira, peça os critérios de elegibilidade e a tabela de haircuts, o prazo das chamadas de margem e os custos de manter ou transferir títulos dados em garantia.
  • Transferência de ativos para outra instituição. Pergunte quais posições podem ser transferidas sem venda, quem aprova exceções e como os custos são calculados para cada posição e mercado.
Sua experiência

Avaliar o Deltec

Se você é cliente do Deltec ou assessora clientes do banco, sua experiência integra a nota PPLI.com do banco. Cada resposta é lida pelo editor e tratada com estrita confidencialidade.

Selecione uma nota

Nosso compromisso de confidencialidade

Seu nome, e-mail e telefone são vistos apenas pelo editor da PPLI.com. Nunca são publicados, nunca são repassados ao Deltec nem a qualquer outro banco e nunca são usados para marketing. Podemos entrar em contato uma única vez para esclarecer sua avaliação. Depois de verificada pelos nossos editores, sua avaliação pode levar a um ajuste divulgado da nota PPLI.com deste banco. Ela nunca é publicada com seu nome.

Fontes

Os 12 documentos citados nesta página, por assunto.

Histórico regulatório e judicial

  1. Tribunal federal do sul da Flórida (conforme o artigo citado, que não informa o número do MDL, o número do processo nem o juiz): ação coletiva de ex-clientes da FTX que alegam que o banco ajudou a FTX a contornar a legislação das Bahamas e as verificações de KYC, 2 de abril de 2024tribune242.com

Experiência de clientes e imprensa

  1. The Tribune (Bahamas): Brittania finalises acquisition of Deltec private client banking, 2 de janeiro de 2025tribune242.com
  2. Protos: Britannia buys operations of fellow Tether bank Deltec, 27 de setembro de 2024protos.com
  3. The Nassau Guardian: Britannia acquires Deltec line of business, 26 de setembro de 2024thenassauguardian.com
  4. The Tribune (Bahamas): Deltec's 'secret' $2bn credit line for FTX ally, 19 de fevereiro de 2024tribune242.com

Identidade, estrutura acionária, finanças e serviços

  1. Banco Central das Bahamas: Lista de instituições financeiras supervisionadas 1791569626 CZpce4 (PDF)cdn.centralbankbahamas.com · Licença
  2. en.wikipedia.org: Jean Chalopinen.wikipedia.org · Controladora do grupo
  3. offshorealert.com: Jean Chalopinoffshorealert.com · Controle
  4. Deltec Bank & Trust: relatório do auditor externo e balanço patrimonial consolidado, 31 de dezembro de 2022deltecbank.com · Solidez financeira
  5. Deltec Bank & Trust: perguntas frequentes sobre transparênciadeltecbank.com · Solidez financeira
  6. Deltec: Private bankingdeltecbank.com · Serviços

O banco

  1. Deltec, sitedeltecbank.com

Para o Deltec

Antes de publicar uma constatação negativa relevante que ainda não seja pública, apresentamos os fatos ao banco e concedemos prazo para comentários, com o mesmo cronograma para todos os bancos. As decisões de reguladores e tribunais são exibidas tal como foram publicadas. As correções que verificamos são publicadas com a data da alteração. Escreva para [email protected] citando a referência BK-BS-DELTEC-97A35A.

Revisar este dossiê conosco

Famílias e seus assessores leem este dossiê antes de abrir uma conta. Ele só pode ser tão completo quanto os documentos que conseguimos encontrar, e muito do que distingue um banco privado, das condições de custódia à forma de trabalhar da equipe que atende o cliente, raramente é publicado.

Se você representa o Deltec, um dos nossos analistas da Bank Intelligence terá prazer em revisar o dossiê com você: corrigir o que estiver desatualizado, incluir condições e documentos ainda não públicos e apresentar o que melhorou desde a nossa última edição. A revisão é um serviço pago, que remunera o tempo e a pesquisa do analista.

A nota em si continua a cargo do nosso editor e acompanha o que os documentos mostram, por isso não podemos prometer um resultado específico. Quando uma revisão altera o dossiê, esta página registra a participação do banco, com a data e o que foi acrescentado.

Falar com um analista

Sobre este dossiê

Apurado pela equipe de pesquisa da PPLI.com a partir das fontes públicas listadas. A nota é a nossa opinião editorial; veja como avaliamos.

Informações importantes. Opinião editorial da PPLI.com na data indicada, com base em informações públicas, na experiência de clientes e em critério editorial. Não constitui declaração de fato, rating de crédito nem recomendação de investimento, jurídica, tributária ou financeira; confirme com o banco e com seus próprios assessores antes de qualquer decisão. Não se assume responsabilidade por decisões tomadas com base neste conteúdo. Nomes e logotipos de bancos são usados apenas para identificação. As notas são atualizadas a cada trimestre. Esta é a edição do 4º trimestre de 2026, e uma nota pode mudar entre edições se ocorrer um fato relevante. Aviso legal completo
Nota assinada por Noam Cohen, Editor, Bank IntelligenceRevisado em 6 de novembro de 2026Metodologia 2.4Referência BK-BS-DELTEC-97A35A
Consulta confidencial →
Etapa 1 de 2

Conte-nos sobre você

Leia a Política de Privacidade antes de enviar dados pessoais. Compartilhe apenas o necessário para explicar sua pergunta.

Continuar →
✦Assistente de pesquisa
✦PPLI.comAssistente de pesquisa
Perguntas sobre o seguro de vida no exterior
Faça uma pergunta geral sobre o seguro de vida no exterior ou veja os fatores que indicam se ele faz sentido para a sua família. A resposta é um ponto de partida; confira as fontes indicadas.
Use a pesquisa com seus próprios assessores fiscais, jurídicos e de seguros.
Preparando a resposta
Assistente de IA. Conteúdo educativo. Não define elegibilidade nem substitui orientação fiscal, jurídica, de investimento ou de seguros.