UBS

Acordo com reconhecimento de culpa por falhas deliberadas de prevenção à lavagem de dinheiro em uma corretora nos EUA

Segundo a Bloomberg, em 3 de agosto de 2026, a UBS Financial Services Inc., empresa coirmã do banco nos EUA, concordou em pagar US$ 125 milhões à FinCEN, à SEC, à FINRA e à CFTC e reconheceu falhas deliberadas em seu programa de prevenção à lavagem de dinheiro, inclusive a falta de monitoramento de mais de 50.000 transferências em moeda estrangeira que somam mais de US$ 10 bilhões. A FINRA apontou falhas entre janeiro de 2019 e junho de 2023, e a FinCEN registra uma medida contra a empresa datada de 3 de agosto de 2026.

Exibido apenas como contexto: a decisão refere-se a UBS Financial Services Inc, e não a UBS AG (London Branch), e não conta para a nota da praça nem para a do grupo.

Multa por falhas de prevenção à lavagem de dinheiro, inclusive uma comunicação de operação suspeita enviada com 253 dias de atraso

A SWI swissinfo.ch noticiou em 7 de maio de 2026, com base na Bloomberg, que a comissão de sanções da autoridade de segurança financeira de Mônaco (AMSF) multou o UBS Monaco, empresa coirmã do UBS AG, em EUR 6 milhões por falhas de prevenção à lavagem de dinheiro, entre elas equipe insuficiente para tratar os alertas e verificação deficiente da origem do patrimônio. A reportagem não diz que a decisão é definitiva, e o UBS afirmou que a estava analisando.

Exibido apenas como contexto: a decisão refere-se a UBS Monaco, e não a UBS AG, Singapore Branch, e não conta para a nota da praça nem para a do grupo.

Multa civil por falhas deliberadas de prevenção à lavagem de dinheiro e de comunicação de operações suspeitas

A FinCEN aplicou multa civil de US$ 125 milhões à UBS Financial Services Inc., corretora americana (broker-dealer) e empresa coirmã do banco, por falhas deliberadas em seu programa de prevenção à lavagem de dinheiro e na comunicação de atividades suspeitas entre 1º de janeiro de 2019 e 30 de junho de 2023, inclusive mais de 61.500 transferências em moeda estrangeira não monitoradas, no valor de mais de US$ 10,5 bilhões, e diligência deficiente sobre clientes de alto risco com vínculos com a Rússia e a América Latina. A FinCEN qualificou a empresa como reincidente após sua ordem de 2018 e abateu US$ 48 milhões pagos à CFTC, à SEC e à FINRA.

Exibido apenas como contexto: a decisão refere-se a UBS Financial Services Inc, e não a UBS AG Dubai Branch, e não conta para a nota da praça nem para a do grupo.

Caso transfronteiriço francês: captação ilegal de clientes e lavagem qualificada do produto de fraude fiscal; culpa confirmada em 2023, pena definida em 2025

Segundo comunicado do próprio UBS, a Corte de Cassação francesa (Cour de cassation) confirmou de forma definitiva a decisão da Cour d'appel de Paris de que o UBS era culpado de captação ilegal de clientes e lavagem qualificada de dinheiro, e devolveu para reavaliação a pena financeira e a indenização civil. Em 23 de setembro de 2025, o UBS informou ter concordado em pagar multa de EUR 730 milhões e EUR 105 milhões de indenização civil. Trata-se de um caso do UBS AG, e não de uma constatação contra o UBS Switzerland AG.

réu (controladora UBS AG)

UBS agreed to pay a fine of EUR730 million and EUR105 million in civil damages to the French State.

Confissão de culpa da Credit Suisse Services AG por conspiração para ocultar mais de US$ 4 bilhões do IRS; acordo de não persecução; reconhecimento de que o Credit Suisse AG descumpriu seu acordo de confissão de culpa de 2014

A Credit Suisse Services AG declarou-se culpada e foi condenada por conspiração para ocultar do IRS mais de US$ 4 bilhões em pelo menos 475 contas offshore, e concordou em pagar US$ 510,6 milhões. O comunicado afirma que o Credit Suisse AG descumpriu seu acordo de confissão de culpa de maio de 2014 e que a Credit Suisse Services AG e, por extensão, o UBS AG devem cooperar com as investigações em curso. O UBS Switzerland AG não é mencionado.

réu (empresa do grupo Credit Suisse Services AG)

Credit Suisse Services AG will pay a total of $510,608,909 in penalties, restitution, forfeiture, and fines.

Segundo o comunicado, o UBS bloqueou certas contas e divulgou voluntariamente informações sobre elas ao Departamento de Justiça dos EUA.

Confissão de culpa por conspiração para auxiliar a apresentação de declarações de imposto falsas nos EUA, com acordo de não persecução para Singapura

O UBS anunciou em 5 de maio de 2025 que a Credit Suisse Services AG, empresa do UBS Group adquirida com o Credit Suisse e coirmã do banco, se declarou culpada de uma acusação de conspiração para auxiliar e assistir na preparação de declarações falsas de imposto de renda nos EUA e pagaria US$ 371,9 milhões em razão da confissão e US$ 138,7 milhões no âmbito de um acordo de não persecução relativo à antiga praça do Credit Suisse em Singapura. O OCCRP noticiou que a confissão abrangia pelo menos 475 contas, de 2010 a 2021, e o UBS declarou que as condutas eram anteriores à aquisição do Credit Suisse.

Exibido apenas como contexto: a decisão refere-se a Credit Suisse Services AG, e não a UBS AG Dubai Branch, e não conta para a nota da praça nem para a do grupo.

Multa civil depois que gerentes de relacionamento forneceram a clientes informações pós-negociação imprecisas sobre operações com títulos de renda fixa

Em 28 de dezembro de 2023, a Autoridade Monetária de Singapura aplicou multa civil de SGD 3,9 milhões ao Credit Suisse AG, incorporado ao UBS AG em 2024, depois que seus gerentes de relacionamento forneceram a clientes informações pós-negociação imprecisas ou incompletas sobre 39 operações de balcão com títulos de renda fixa, de modo que os clientes pagaram spreads acima das taxas acordadas. O Credit Suisse reconheceu a responsabilidade, indenizou os clientes afetados e reforçou seu monitoramento pós-negociação.

Exibido apenas como contexto: a decisão refere-se a Credit Suisse AG, e não a UBS AG, Singapore Branch, e não conta para a nota da praça nem para a do grupo.

Archegos: FINMA conclui processo contra o Credit Suisse

A FINMA constatou que o Credit Suisse violou de forma grave e sistemática o direito dos mercados financeiros em seu relacionamento com a Archegos e determinou ao UBS medidas corretivas, entre elas limites de posição em todo o grupo e critérios de bônus baseados em risco; foi aberto um processo contra um ex-gestor. As multas do Fed e da PRA são medidas de outras autoridades contra entidades do Credit Suisse não mencionadas na página da FINMA e não são somadas aqui.

parte sancionada (grupo antecessor)

They imposed fines of USD 268.5 million and GBP 87 million respectively.

Restrições de posição de clientes em todo o grupo; critérios de remuneração ajustados ao risco.

Multa por falhas de gestão de riscos e de governança nas exposições à Archegos

A Prudential Regulation Authority multou a Credit Suisse International e a Credit Suisse Securities (Europe) Ltd, empresas coirmãs do banco dentro do UBS Group desde 2023, em GBP 87.082.000 por falhas graves de gestão de riscos e de governança entre 1º de janeiro de 2020 e 31 de março de 2021, ligadas às exposições à Archegos Capital Management. A multa, que a PRA qualificou como recorde, reflete um desconto de 30% por acordo sobre GBP 124,4 milhões.

Exibido apenas como contexto: a decisão refere-se a Credit Suisse International e Credit Suisse Securities (Europe) Ltd, e não a UBS AG (London Branch), e não conta para a nota da praça nem para a do grupo.

Multa por gestão insegura do risco de crédito de contraparte no Credit Suisse no default da Archegos

Em 24 de julho de 2023, o Federal Reserve dos EUA multou o UBS Group AG, controladora do UBS AG, em US$ 268,5 milhões, por meio de uma ordem consentida (consent order), pela gestão do risco de crédito de contraparte do Credit Suisse, depois que o Credit Suisse perdeu cerca de US$ 5,5 bilhões com o default da Archegos em 2021. O Fed encerrou a ordem em 12 de maio de 2026.

Exibido apenas como contexto: a decisão refere-se a UBS Group AG, e não a UBS AG, Singapore Branch, e não conta para a nota da praça nem para a do grupo.

FINMA conclui processo Greensill: violação grave do direito de supervisão suíço

A FINMA constatou que o Credit Suisse deixou, ao longo de vários anos, de identificar, limitar e monitorar os riscos de seu relacionamento com a Greensill, apresentava deficiências organizacionais graves e não cumpriu seus deveres como gestor de ativos. Determinou a revisão periódica, no nível do conselho de administração, de cerca de 500 relacionamentos principais, um mapa de responsabilidades para cerca de 600 executivos seniores e a nomeação de um auditor encarregado; foram abertos quatro processos contra ex-gestores.

parte sancionada (grupo antecessor)

FINMA thus concludes that there has been a serious breach of Swiss supervisory law.

Medidas determinadas conforme listado; auditor encarregado.

Multa por não preservar comunicações eletrônicas feitas fora dos canais oficiais

Em 27 de setembro de 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) anunciou que a UBS Securities LLC e a UBS Financial Services Inc., empresas coirmãs do UBS AG nos EUA, admitiram não ter preservado comunicações eletrônicas feitas fora dos canais oficiais de janeiro de 2018 a setembro de 2021. Elas concordaram com uma multa de US$ 125 milhões, parte de mais de US$ 1,1 bilhão em multas aplicadas a 16 empresas.

Exibido apenas como contexto: a decisão refere-se a UBS Securities LLC e UBS Financial Services Inc, e não a UBS AG (Hong Kong Branch), e não conta para a nota da praça nem para a do grupo.

Empréstimos a Moçambique: DPA para o Credit Suisse Group AG e confissão de culpa da CSSEL por conspiração para fraude eletrônica (wire fraud)

O Credit Suisse Group AG celebrou um acordo de acusação diferida (DPA) de três anos, e sua subsidiária britânica CSSEL declarou-se culpada de conspiração para fraude eletrônica (wire fraud) no caso dos empréstimos a Moçambique; o total de penalidades, multas e restituição de lucros junto às autoridades dos EUA e do Reino Unido superou US$ 547 milhões (os valores se sobrepõem por compensação e não devem ser somados aos números da FCA ou da SEC). No mesmo dia, a FINMA concluiu um processo sancionador paralelo contra o Credit Suisse. Nem o UBS Switzerland AG nem o Credit Suisse (Schweiz) AG foram parte.

réu (controladora do grupo Credit Suisse Group AG; subsidiária britânica Credit Suisse Securities (Europe) Limited)

Switzerland's Financial Market Supervisory Authority (FINMA) also engaged in an enforcement action.

Notificação final: falhas no combate a crimes financeiros, suborno e corrupção (PRIN 2 e PRIN 3)

A FCA multou conjuntamente três entidades do Credit Suisse, entre elas o Credit Suisse AG, em GBP 147.190.200 por violações dos PRIN 2 e PRIN 3 ligadas a falhas no combate a crimes financeiros, suborno e corrupção no banco de investimento. O Credit Suisse AG foi depois absorvido pelo UBS AG; por isso, o caso é registrado como caso de uma entidade antecessora, e não envolvia o UBS AG na época.

parte sancionada (entidade antecessora, em conjunto com Credit Suisse International e Credit Suisse Securities (Europe) Ltd)

Credit Suisse International, Credit Suisse Securities (Europe) Ltd, and Credit Suisse AG | 19/10/2021 | £147,190,200

FINMA constata deficiências nos processos de prevenção à lavagem de dinheiro do Credit Suisse (casos FIFA, Petrobras e PDVSA)

A FINMA concluiu o processo constatando deficiências no cumprimento, pelo Credit Suisse AG, das obrigações de diligência em PLD, determinou medidas adicionais, entre elas uma visão única do cliente até o fim de 2019, e nomeou um terceiro externo para acompanhar a implementação. A página não informa se houve recurso contra a decisão; a situação foi inferida como concluída.

parte sancionada (entidade do grupo antecessor)

FINMA identified deficiencies in the bank's adherence to anti-money laundering due diligence obligations

Visão única do cliente para todos os relacionamentos até o fim de 2019; monitor externo.

Multa por violações de prevenção à lavagem de dinheiro em transações relacionadas ao 1MDB

Em 30 de maio de 2017, a Autoridade Monetária de Singapura multou o Credit Suisse em SGD 0,7 milhão por violações da MAS Notice 626 em transações relacionadas ao 1MDB, incluindo diligência devida deficiente sobre clientes e monitoramento insuficiente de transações, e exigiu a nomeação de um terceiro externo para confirmar a correção. O Credit Suisse AG, cuja filial em Singapura foi multada, foi incorporado ao UBS AG em 2024.

Exibido apenas como contexto: a decisão refere-se a Credit Suisse AG, e não a UBS AG, Singapore Branch, e não conta para a nota da praça nem para a do grupo.

Confissão de culpa por conspiração para auxiliar contribuintes americanos a apresentar declarações falsas

O Credit Suisse AG declarou-se culpado, no Distrito Leste da Virgínia, de conspiração para ajudar contribuintes americanos a apresentar declarações falsas e concordou em pagar US$ 2,6 bilhões no total ao Departamento de Justiça dos EUA, ao Federal Reserve e ao NYDFS. O Credit Suisse AG foi incorporado ao UBS AG em 31 de maio de 2024. Não se trata de uma constatação contra o UBS Switzerland AG; o Departamento de Justiça dos EUA afirmou em 2025 que o Credit Suisse AG havia descumprido esse acordo de confissão de culpa.

réu (entidade do grupo antecessor Credit Suisse AG)

Credit Suisse will pay a total of $2.6 billion.