UBS AG (Hong Kong Branch)

Vergleichsbuße (Composition Penalty) wegen AML/CFT-Verstößen, festgestellt bei Prüfungen nach dem Geldwäschefall von 2023

Die MAS verhängte gegen die UBS AG, Singapore Branch, eine Vergleichsbuße von 3 Mio. SGD; sie war eines von neun Finanzinstituten, die nach Prüfungen zwischen Anfang 2023 und Anfang 2025 sanktioniert wurden. Die MAS zählte die Zweigniederlassung zu den Finanzinstituten, die Unstimmigkeiten bei der Vermögensherkunft nicht nachgingen und von ihren eigenen Systemen als auffällig markierte Transaktionen nicht angemessen prüften.

Acht Finanzinstitute (BJBS, Citi, CSSB, LGTS, UOB, UOBKH, TTCSPL, UBSS) haben nicht angemessen geprüft

Die MAS erklärte, die Institute hätten mit der Behebung der Mängel begonnen, und sie werde die Fortschritte überwachen.

Verurteilung wegen unerlaubter Kundenanwerbung und schwerer Geldwäsche von Erträgen aus Steuerbetrug in Frankreich

Der französische Kassationsgerichtshof (Cour de cassation, Strafkammer) bestätigte am 15. November 2023 die Verurteilung einer Schweizer Bank wegen unerlaubter Kundenanwerbung im Bankgeschäft und schwerer Geldwäsche von Erträgen aus Steuerbetrug zwischen 2004 und 2012 und verwies lediglich die Strafen und den Schadensersatz an das Pariser Berufungsgericht zurück. Die Entscheidung nennt die Bank nicht; der Sachverhalt entspricht der UBS AG. Im September 2025 zahlte die Bank dem französischen Staat 835 Mio. EUR, davon 730 Mio. EUR Geldstrafe und 105 Mio. EUR zivilrechtlichen Schadensersatz, um die Angelegenheit abzuschließen.

Geldbuße von 9.000.000 HKD wegen Verstößen gegen die AMLO (versäumte regelmäßige Kundenüberprüfungen; unvollständige CDD nach verdächtigen Transaktionen)

Die Monetary Authority stellte fest, dass die UBS AG, Hong Kong Branch, wegen eines Systemfehlers regelmäßige Überprüfungen von 5.726 Kunden versäumt hatte (April 2012 bis November 2014) und nach verdächtigen Transaktionen die Sorgfaltsprüfung bei einigen Bestandskunden nicht abgeschlossen hatte (April 2012 bis Oktober 2015). Sie ordnete eine Geldbuße von 9.000.000 HKD an. Dieselbe Mitteilung betraf drei weitere Banken mit zusammen 44,2 Mio. HKD; die 9 Mio. HKD sind allein der Anteil der UBS.

sie zur Zahlung einer Geldbuße von 9.000.000 HKD zu verpflichten

Die MA berücksichtigte die Abhilfe- und Verbesserungsmaßnahmen der Bank.

Rüge und Geldbuße von 400 Mio. HKD wegen überhöhter Belastung von rund 5.000 Kundenkonten über zehn Jahre und damit verbundener Mängel der internen Kontrollen

Die SFC stellte fest, dass Mitarbeiter im Wealth Management der UBS die Spreads auf Anleihen und strukturierte Notes nach der Ausführung ohne Wissen der Kunden erhöhten (2008 bis 2015), Gebühren über den offengelegten Sätzen berechneten (2008 bis 2017), Interessenkonflikte nicht offenlegten und das Fehlverhalten zwei Jahre zu spät meldeten; betroffen waren rund 5.000 von Hongkong aus betreute Konten und 28.700 Transaktionen. Die UBS AG erhielt eine Rüge und eine Geldbuße von 400 Mio. HKD und verpflichtete sich, rund 200 Mio. HKD zuzüglich Zinsen zurückzuzahlen. Die SFC verwies zudem auf 15 Vorfälle auf der neuen One Wealth Management Platform.

Die Securities and Futures Commission (SFC) hat der UBS AG (UBS) eine Rüge erteilt und eine Geldbuße von 400 Mio. HKD verhängt, wegen überhöhter Belastung

Rückzahlung der zu viel berechneten Beträge zuzüglich Zinsen (rund 200 Mio. HKD), Bestellung externer Prüfer, Disziplinarmaßnahmen gegen mehr als 20 Mitarbeiter, Benachrichtigung der Kunden innerhalb eines Monats.

Final Notice: Mängel bei Transaktionsmeldungen

Die FCA verhängte gegen die UBS AG eine Geldbuße von 27.599.400 GBP wegen Mängeln bei Transaktionsmeldungen in ihrem Investment Banking. Erfasst aus der Liste der FCA-Geldbußen 2019.

UBS AG | 19.03.2019 | 27.599.400 GBP | Mängel bei Transaktionsmeldungen (Investment Banking)

Geldbuße von 375 Mio. HKD und einjährige teilweise Lizenzsuspendierung wegen Versäumnissen als IPO-Sponsor (China Forestry, Tianhe Chemicals und ein weiterer Börsengang)

Die SFC erteilte der UBS AG und der UBS Securities Hong Kong Limited eine Rüge und verhängte eine Geldbuße von 375 Mio. HKD, weil sie ihre Pflichten als Joint Sponsor bei drei Börsenzulassungsanträgen nicht erfüllt hatten, unter anderem weil sie die Vermögenswerte von China Forestry nicht überprüften und Tianhe die Due-Diligence-Gespräche kontrollieren ließen. Die Lizenz der UBS Securities Hong Kong für die Corporate-Finance-Beratung wurde für ein Jahr teilweise suspendiert, und ein Sponsor Principal wurde für zwei Jahre gesperrt. UBS stimmte einer externen Überprüfung ihrer Sponsorpraktiken zu.

die Lizenz der UBS Securities Hong Kong zur Corporate-Finance-Beratung für ein Jahr teilweise suspendiert

Externer Prüfer zur Beurteilung der Richtlinien, Verfahren und Praktiken im Sponsorgeschäft beauftragt.

Geldbußen wegen 13 Verstößen gegen MAS Notice 626 (AML) im Rahmen der 1MDB-Überprüfung

Im Rahmen ihrer 1MDB-Überprüfung verhängte die MAS gegen die UBS AG, Singapore Branch, Geldbußen von 1,3 Mio. SGD wegen 13 Verstößen gegen MAS Notice 626. Die MAS erteilte der Bank eine Ermahnung, wies das Management an, die Mängel zu beheben und Disziplinarmaßnahmen gegen Mitarbeiter zu ergreifen, und verlangte, dass eine externe Stelle die Behebung bestätigt.

1,3 Mio. SGD gegen UBS wegen 13 Verstößen gegen MAS Notice 626

Externe Stelle prüft die Behebung und berichtet an die MAS; Disziplinarmaßnahmen gegen Mitarbeiter.

Final Notice: Mängel bei den Kontrollen im G10-Devisenkassahandel (Vergleich mit fünf Banken)

Die FCA verhängte gegen die UBS AG eine Geldbuße von 233.814.000 GBP (371 Mio. USD) wegen Kontrollmängeln im Devisenhandel zwischen dem 1. Januar 2008 und dem 15. Oktober 2013; laut FCA war der betreffende Desk der UBS ausschließlich in Zürich angesiedelt. Es handelt sich um Verhalten im Investment Banking der juristischen Person UBS AG, zu der die Zweigniederlassung London gehört.

und UBS AG 233.814.000 GBP (371 Mio. USD) („die Banken“).