FINMA schließt Enforcementverfahren ab: schwere Mängel im Kreditrisikomanagement (Private-Debt-Kredite an eine europäische Gruppe) und AML-Verstöße (zwei russische PEP-Kundengruppen)
Die FINMA stellte schwere Mängel im Kreditrisikomanagement im Zusammenhang mit Private-Debt-Krediten an eine nicht genannte europäische Gruppe und deren Gründer fest, darunter eine Abschreibung von 586 Mio. CHF auf ein Kreditengagement, sowie schwere AML-Verstöße in Geschäftsbeziehungen mit zwei russischen PEP. Sie ordnete eine Berichterstattung zur Unternehmenskultur bis 2032, einen Kapitalzuschlag von 250 Mio. CHF bis zur Veräußerung bestimmter Vermögenswerte, die vorherige Genehmigung von Dividenden und die Einziehung von rund 10 Mio. CHF an. Nach Angaben der FINMA ist die Verfügung noch nicht rechtskräftig, und es handelt sich um ihr fünftes Enforcementverfahren gegen die Bank in weniger als zehn Jahren.
Diese Entscheidung betrifft die Bank Julius Bär & Co.
Die Bank hat ihre Risikobereitschaft neu definiert, das Private-Debt-Geschäft eingestellt, die Kreditvergabe reduziert sowie Vergütung und Governance grundlegend überarbeitet (laut FINMA).