Bank of America, National Association

Strafzahlung wegen vorsätzlicher Verstöße gegen den Bank Secrecy Act, darunter unterlassene und verspätete Verdachtsmeldungen

Das Financial Crimes Enforcement Network verhängte die Strafzahlung gegen Bank of America, National Association mit der Consent Order 2026-03, in der die Bank vorsätzliche Verstöße gegen den Bank Secrecy Act mindestens vom 1. Januar 2018 bis zum 1. Juli 2025 einräumte. Ihr Überwachungssystem Event Processor führte dazu, dass verdächtige Aktivitäten von über 5 Mrd. USD unentdeckt blieben oder verspätet gemeldet wurden; verdächtige Einzahlungen per Money Order von über 600 Mio. USD wurden nicht gemeldet, und die Sorgfaltsprüfung bei Korrespondenzkonten ausländischer Banken versagte. Das OCC verhängte am selben Tag 750 Mio. USD, die auf die Strafzahlung des FinCEN angerechnet wurden, und das OFAC gab einen Vergleich über 11,6 Mio. USD bekannt. Am selben Tag verhängte das OCC wegen derselben Mängel eine gesonderte zivilrechtliche Strafzahlung von 750 Mio. USD gegen die Bank (AA-ENF-2026-41).

Vergleich über mutmaßliche Verstöße gegen mehrere US-Sanktionsprogramme

Bank of America, N.A. erklärte sich am 13. Oktober 2026 bereit, 11.662.930 USD an das OFAC zu zahlen, um ihre mögliche zivilrechtliche Haftung für 475 mutmaßliche Verstöße gegen mehrere US-Sanktionsprogramme zwischen September 2021 und April 2025 beizulegen. Betroffen waren Transaktionen von rund 14,8 Mio. USD. Das OFAC stufte die Verstöße als nicht schwerwiegend (non-egregious) ein.

has agreed to pay $11,662,930 to settle its potential civil liability for 475

Unterlassungsanordnung wegen Mängeln in der Geldwäsche- und Sanktions-Compliance

Das Office of the Comptroller of the Currency erließ gegen Bank of America, National Association die Unterlassungsanordnung AA-ENF-2024-56 wegen Verstößen sowie unsicherer oder unsolider Praktiken in ihren Compliance-Programmen zum Bank Secrecy Act und zu Sanktionen, darunter verspätete Verdachtsmeldungen und die unterlassene Behebung eines bereits festgestellten Mangels bei der Sorgfaltsprüfung von Kunden. Die Anordnung beanstandet schwache interne Kontrollen, Governance, eigenständige Prüfungen und Schulungen, ist nicht mit einer Strafzahlung verbunden und bleibt in Kraft.

Consent Order (einvernehmliche Anordnung) wegen falscher demografischer Angaben in Hypothekenmeldungen

Das CFPB stellte fest, dass Kreditberater von Bank of America, N.A. Hypothekenantragsteller nicht nach demografischen Angaben fragten und falsche Antworten in die Hypothekenmeldungen der Bank eintrugen. Am 28. November 2023 ordnete es eine zivilrechtliche Strafzahlung von 12 Mio. USD an (2023-CFPB-0016).

Respondent must pay a civil money penalty of $12,000,000 to the Bureau.

Anordnungen wegen wiederholt erhobener Gebühren, vorenthaltener Kartenprämien und ohne Zustimmung eröffneter Kreditkartenkonten

Das Consumer Financial Protection Bureau stellte fest, dass Bank of America, National Association wiederholt Gebühren für mangelnde Kontodeckung erhob, zugesagte Kreditkartenprämien vorenthielt und seit mindestens 2012 Kreditkartenkonten ohne Zustimmung der Kunden eröffnete. Es verhängte Strafzahlungen von 90 Mio. USD sowie Entschädigungen für Kunden von mehr als 100 Mio. USD; das OCC verhängte wegen der wiederholt erhobenen Gebühren gesondert 60 Mio. USD.

Anordnungen wegen eingefrorener Konten und abgelehnter Betrugsreklamationen bei Karten für staatliche Arbeitslosenleistungen

Das OCC und das CFPB stellten fest, dass Bank of America, N.A., die für 12 Bundesstaaten das Prepaid-Kartenprogramm für Arbeitslosenleistungen betrieb, mit einem automatisierten Betrugsfilter Konten einfror und Reklamationen von Karteninhabern wegen nicht autorisierter Transaktionen ohne angemessene Prüfung ablehnte. Am 14. Juli 2022 verhängte das OCC eine zivilrechtliche Strafzahlung von 125 Mio. USD und eine Unterlassungsanordnung, das CFPB eine Strafzahlung von 100 Mio. USD; hinzu kamen Entschädigungen für betroffene Karteninhaber.

The Bank shall make payment of a civil money penalty in the total amount of one hundred twenty-five million ($125,000,000)

Das OCC hob seine Unterlassungsanordnung am 18. Juni 2026 auf; die Strafzahlungen bleiben aktenkundig.

Consent Order wegen der Bearbeitung von Pfändungsbeschlüssen zu Konten von Kunden aus anderen Bundesstaaten

Das CFPB stellte fest, dass Bank of America, N.A. Pfändungsbeschlüsse gegen Konten von Kunden aus anderen Bundesstaaten rechtswidrig bearbeitete und sich auf eine Klausel im Einlagenvertrag stützte, mit der diese auf ihren Pfändungsschutz verzichteten. Am 4. Mai 2022 ordnete es eine zivilrechtliche Strafzahlung von 10 Mio. USD sowie Entschädigungen von rund 592.000 USD an (2022-CFPB-0002).

Respondent must pay a civil money penalty of $10,000,000 to the Bureau.