Name: Julius Bär Monaco Erfahrungen 2026: Bewertung 2 von 5
Item: Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M.
Rating: 2
Author: Noam Cohen

Warum Julius Bär Monaco zwei Sterne hat

Julius Bär Monaco erhält zwei Sterne. Was die Bewertung belastet: In den letzten zehn Jahren ist eine wesentliche aufsichtsrechtliche Feststellung aktenkundig. Die letzte negative Feststellung ist jüngeren Datums. Für die Bank spricht: Einlagen sind durch ein gesetzliches Sicherungssystem geschützt. Das Dossier zeigt noch nicht, ob frühere Feststellungen behoben wurden und wie das Recht an diesem Standort Depotwerte schützt. Diese Punkte haben kein Gewicht, solange sie nicht belegt sind.

Noam Cohen, Chefredakteur, Bank IntelligenceÜberprüft am 6. November 2026, Ausgabe Q4 2026. Die Bewertung stützt sich auf die öffentliche Aktenlage und auf das, was Kunden und ihre Berater uns vertraulich berichten; Retailprodukte, Filialen und Apps spielen keine Rolle.

Wo Julius Bär Monaco überzeugt

Einlagen sind durch ein gesetzliches Sicherungssystem geschützt.
Eigentum und Kontrolle sind vollständig offengelegt.
Für die Sitzländer der Eigentümer liegen starke offizielle Beurteilungen der Geldwäschebekämpfung vor.
Keine politisch exponierte Person hält eine wesentliche Beteiligung.

Was abzuwägen ist

In den letzten zehn Jahren ist eine wesentliche aufsichtsrechtliche Feststellung aktenkundig.
Die letzte negative Feststellung liegt nicht lange zurück.
Von den Depotbedingungen ist nur eine Zusammenfassung öffentlich.
Für diesen Buchungsstandort sind kaum Private-Banking-Dienstleistungen veröffentlicht.
Ein Gebührenverzeichnis ist nicht veröffentlicht; Preise werden auf Anfrage genannt.
Keine öffentliche Darstellung, wie die Ursachen früherer Feststellungen behoben wurden.

Verfahrenshistorie

Aufsichts- und Rechtsverfahren

Was Aufsichtsbehörden, Staatsanwaltschaften und Gerichte entschieden haben, erfasst bei der juristischen Person, die sie benannt haben, mit Verfahrensstand, den Beträgen wie veröffentlicht und einem Link zum Originaldokument. Noch laufende Klagen und Untersuchungen sind als offen gekennzeichnet.

202422. Juli 2024

Rüge wegen Mängeln der internen Kontrolle bei Geschäften mit strukturierten Produkten für einen Privatkunden

Die Commission de Contrôle des Activités Financières erteilte der Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M. eine Rüge (blâme) wegen Mängeln der internen Kontrolle bei zehn Geschäften mit strukturierten Produkten für einen Privatkunden zwischen dem 21. August 2020 und dem 20. Dezember 2022 über insgesamt 135 Mio. GBP, das größte über 30 Mio. GBP. Die Stichprobenkontrollen erfassten nur eines davon als auffällig, und das Handelsverfahren sowie das Überwachungsinstrument wurden bei den meisten nicht angewandt; der Vorwurf zur Eignungsprüfung wurde dagegen nicht aufrechterhalten. Die Bank hatte dem Kunden 37,8 Mio. GBP Entschädigung gezahlt und Korrekturmaßnahmen eingeführt; die Entscheidung wurde im Journal de Monaco veröffentlicht.

Commission de Contrôle des Activités Financières (CCAF), MonacoEndgültige EntscheidungPrimärquelle

Verfahren, die andere Gesellschaften der Gruppe betreffen (2)

202629. September 2026

Feststellung schwerer Verstöße im Zusammenhang mit Krediten an eine europäische Gruppe und zwei russische PEP-Kundengruppen

Am 29. September 2026 schloss die FINMA ein Verfahren gegen die Bank Julius Baer & Co. Ltd, die Schweizer Muttergesellschaft dieser Bank, ab und stellte schwere Verletzungen der Pflichten im Risikomanagement und bei der Geldwäschebekämpfung fest, im Zusammenhang mit Private-Debt-Krediten an eine europäische Gruppe und deren Gründer sowie mit zwei russischen Kundengruppen politisch exponierter Personen. Sie zog Gewinne von rund 10 Mio. CHF ein, verlangte zusätzliches Kapital von 250 Mio. CHF, ein Reporting zur Risikokultur bis 2032 und ihre Genehmigung für Dividenden und erklärte, die Verfügung sei noch nicht rechtskräftig.

Nur zur Einordnung aufgeführt: Die Entscheidung betrifft die Bank Julius Baer & Co. Ltd, nicht die Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M., und fließt nicht in diese Bewertung ein.

Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMAEndgültige EntscheidungStrafzahlung 10 Mio. CHFPrimärquelle

202625. August 2026

Sanktionsentscheidung der AMSF Nr. 2026/0537 gegen Julius Baer Wealth Management (Monaco) wegen gruppeninterner Organisationsmängel bei der AML/CFT-Sorgfaltsprüfung

Der Sanktionsausschuss der AMSF (Anhörung am 8. Juli 2026, Entscheidung am 25. August 2026) sah gegenüber Julius Baer Wealth Management (Monaco), RCI 98S03555, den ersten Teil des Beschwerdepunkts 1 als erwiesen an: die Delegation der AML/CFT-Sorgfaltsprüfung für ihre Kunden mit dem höchsten Risiko an ihre Depotbank Julius Baer Bank (Monaco) S.A.M. im Rahmen eines Service-Level-Agreements vom 4. Januar 2018, das keine angemessenen Kontrollen vorsah. Laut Presseberichten (Monaco Life) beträgt die Geldbuße 1,5 Mio. EUR bei einem gesetzlichen Höchstbetrag von 10 Mio. EUR; als zweiter Beschwerdepunkt werden verspätete Verdachtsmeldungen genannt. Die Bank selbst war nicht die sanktionierte Gesellschaft.

Depotbank oder Dritter (Verfahrenspartei war die Schwestergesellschaft Julius Baer Wealth Management (Monaco); die Bank war deren Depotbank und Beauftragte im Rahmen eines Service-Level-Agreements von 2018)

demeure responsable des activités déléguées

Autorité Monégasque de Sécurité Financière (AMSF), formation de sanctionEntscheidung, anfechtbarStrafzahlung 1,5 Mio. EURNoch nicht rechtskräftigPrimärquelle

Kundenerfahrungen und finanzielle Solidität

Was Kunden bei Julius Bär Monaco erleben, ausgewertet aus Beschwerderegistern, Entscheidungen von Ombudsstellen, Gerichtsakten, Presseberichten sowie aus dem, was Kunden und ihre Berater PPLI.com vertraulich mitteilen. Mitteilungen der Bank, Auszeichnungen und Werbematerial bleiben unberücksichtigt.

UHNW-Kundenbewertungen

2,0 von 5, auf Basis von 5 Kundenbewertungen für diesen Buchungsstandort.

Was Kunden berichten

Der einzige öffentlich dokumentierte Kundenfall ist die Episode mit strukturierten Produkten, die in der Entscheidung der CCAF vom 22. Juli 2024 beschrieben wird: Zehn Geschäfte für einen einzelnen Kunden zwischen August 2020 und Dezember 2022 erreichten insgesamt 135 Mio. GBP, und die Bank zahlte diesem Kunden 37,8 Mio. GBP Entschädigung. NEWS.MC berichtete am 30. Juli 2024, die Bank habe in dieser Sache Strafanzeige gegen einen Mitarbeiter erstattet.

Mit der Bank zu klären

Fragen Sie, welche Kontrollen heute für große Geschäfte mit strukturierten Produkten für einen einzelnen Kunden gelten, nachdem die CCAF im Juli 2024 festgestellt hatte, dass von zehn solchen Geschäften im Wert von 135 Mio. GBP nur eines bei den Stichproben auffiel.
Fragen Sie, ob die Sanktion der AMSF vom August 2026 gegen Julius Baer Wealth Management (Monaco), die ihre Sorgfaltsprüfung an die Bank delegiert hatte, etwas daran geändert hat, wie die Bank die von dieser Gesellschaft vermittelten Kunden prüft.

In der Presse

4. September 2026Monaco Life
Julius Baer's Monaco arm fined EUR 1.5m over money-laundering failings
Monaco Life berichtete über eine Geldbuße der AMSF von 1,5 Mio. EUR gegen die Schwestergesellschaft Julius Baer Wealth Management (Monaco) wegen einer mangelhaft geregelten Delegation der Sorgfaltsprüfung innerhalb der Gruppe und wegen drei Verdachtsmeldungen, die zwischen 239 und 1.202 Tage zu spät eingereicht wurden.
30. Juli 2024NEWS.MC
Monaco financial authorities reprimand Julius Baer for lax internal controls
NEWS.MC berichtete über die Rüge der CCAF wegen laxer interner Kontrollen und darüber, dass die Bank bei der monegassischen Staatsanwaltschaft Strafanzeige gegen einen Mitarbeiter erstattet hatte.
29. Juli 2024Bloomberg Law
Julius Baer Criticized by Monaco for Poor Client Money Controls
Bloomberg Law berichtete über die Rüge der CCAF wegen zehn Transaktionen für einen Kunden im Wert von rund 135 Mio. GBP, die die Bank einem Mitarbeiter zuschrieb, gegen den damals ermittelt wurde.

Die Gebühren von Julius Bär Monaco

Julius Bär Monaco veröffentlicht ihre Private-Banking-Gebühren nicht. Wir haben die Website am 6. November 2026 nach einem Gebührenverzeichnis, einer Preisliste oder einer Preisseite durchsucht. Wir haben die Seiten mit rechtlichen Hinweisen, Dokumenten und Kundeninformationen gelesen und die Website in jeder verwendeten Sprache durchsucht. 96 der 151 von uns erfassten Banken veröffentlichen ihre Gebühren. Eine Familie kann nicht erkennen, was eine Bankbeziehung mit Julius Bär Monaco kosten würde, bevor sie nachfragt. Beim Kriterium Kostentransparenz der PPLI.com-Bewertung erhält Julius Bär Monaco daher keine Anrechnung für ein veröffentlichtes Verzeichnis, und die Bank kann nicht in unseren Gebührenvergleich aufgenommen werden. Veröffentlicht Julius Bär Monaco ein Verzeichnis, werten wir es aus und nehmen es in die nächste Ausgabe auf.

Preise nicht veröffentlicht

Banken, die ihre Gebühren veröffentlichen, und wie sie im Vergleich abschneiden, finden Sie auf der Vergleichsseite. Liegt Ihnen ein Angebot von Julius Bär Monaco vor, können unsere Redakteure es vertraulich den veröffentlichten Gebühren anderer Banken gegenüberstellen: Schreiben Sie an [email protected].

Identität, Schutz und Dienstleistungen

Rechtliche Identität

FirmennameBank Julius Baer (Monaco) S.A.M.

LEI549300RMFVPWCJL9IX64

LizenzKreditinstitut (Bank) mit Sitz in Monaco; Mitglied des FGDR (CIB 14508) Quelle

AufsichtsbehördeACPR (Banklizenz und Solvenzaufsicht); CCAF (Wertpapierdienstleistungen); AMSF (AML/CFT)

RechtsformTochtergesellschaft nach lokalem Recht

EigentümerJulius Bär Gruppe AG ()

Eigentümerstruktur

KonzernmutterJulius Baer Group Ltd. (Julius Bär Gruppe AG) (börsennotiert, SIX) Quelle

KontrolleStreubesitz; kein Aktionär mit 10 % oder mehr Quelle (26. November 2025)

Inhaber von 10 % oder mehrUBS Fund Management (Switzerland) AG, 10,014 % an der Julius Baer Group Ltd. Quelle (26. November 2025)

Offengelegte Beteiligungen ab 3 %Dodge & Cox 5,017 % Quelle (11. November 2025); BlackRock Inc. 5,06 % Quelle (30. Juni 2021); Massachusetts Financial Services Company 4,595 % Quelle (16. Juli 2025); Julius Baer Group Ltd. (eigene Aktien) 3,608 % Quelle (25. Februar 2025); Pzena Investment Management, LLC 3,01 % Quelle (26. März 2025)

Die Eigentümerstruktur wird wie veröffentlicht und mit Datum wiedergegeben. Sie zeigt, wem die Bank gehört; für sich genommen deutet sie auf kein Fehlverhalten der Bank oder ihrer Eigentümer hin.

Finanzkraft laut veröffentlichten Zahlen

BonitätsratingsMoody's Baa1 (Ausblick stabil) Bewertete Gesellschaft: Julius Baer Group Ltd.

CET1-Quote17,4 % (31. Dez. 2025)

Bilanzsumme107,5 Mrd. CHF (31. Dez. 2025)

Eigenkapital7,2 Mrd. CHF (31. Dez. 2025)

Verwaltete Vermögen521,0 Mrd. CHF (31. Dez. 2025)

Jahresergebnis763,8 Mio. CHF (31. Dez. 2025)

Mitarbeiter7.390 (31. Dez. 2025)

Es handelt sich um die veröffentlichten Zahlen der Julius Baer Group Ltd. (konsolidiert), die für diese Bank berichtet. Quellen: Julius Baer Group Annual Report 2025 (HKMA-Register); cash.ch: Julius Bär - Moody's bestätigt Ratings und Ausblick stabil.

Veröffentlichte Dienstleistungen an diesem Buchungsstandort

Privatkunden

Vermögensverwaltung

Beratungsmandate

Reines Depot (Ausführung und Verwahrung)

Lombardkredite

Immobilienfinanzierung

Mehrwährungskonten

Trust- und Treuhanddienstleistungen

Family-Office-Dienstleistungen

Vermögensplanung

Konsolidiertes Reporting

Desk für externe Vermögensverwalter

An diesem Buchungsstandort angebotenVon der Gruppe angeboten, hier nicht bestätigtNicht gefunden, was nicht heißt, dass es nicht verfügbar ist
Auf den eigenen Seiten der Bank geprüft, 6. November 2026.

Zugang und Kosten

MindestvermögenNicht veröffentlicht

US-PersonenNicht veröffentlicht

GebührenverzeichnisNicht veröffentlicht

Zahlungen DritterNicht veröffentlicht

Bedingungen für den DepotübertragNicht veröffentlicht

Schutz der Kundenvermögen

EinlagensicherungBanken mit Hauptsitz in Monaco sind über den französischen FGDR abgesichert: 100.000 EUR je Kunde und Institut, Auszahlung innerhalb von sieben Arbeitstagen.

DepotrechtNicht veröffentlicht

DepotbedingungenNicht veröffentlicht

Vor der Kontoeröffnung

Depotvertrag. Verlangen Sie den Vertrag für das Konto, das Sie eröffnen würden. Welche Gesellschaft verwahrt die Wertpapiere, welchem Recht unterliegt das Konto, und wo lägen die Vermögenswerte, wenn ein Drittverwahrer eingesetzt wird?
Grenzüberschreitende Zulässigkeit. Hat ein Settlor (Treugeber), Begünstigter oder wirtschaftlich Berechtigter Verbindungen in die USA, lassen Sie sich von der genannten Gesellschaft bestätigen, ob Ihre Struktur zulässig ist und welche Anlagedienstleistungen sie erbringen kann.
Übertrag von Vermögenswerten. Fragen Sie, welche Positionen sich ohne Verkauf übertragen lassen, wer Ausnahmen genehmigt und wie die Gebühren je Position und Markt berechnet werden.

Julius Bär Monaco bewerten

Wenn Sie Kunde von Julius Bär Monaco sind oder Kunden beraten, die es sind, fließen Ihre Erfahrungen in die PPLI.com-Bewertung der Bank ein. Jede Rückmeldung wird vom Chefredakteur gelesen und streng vertraulich behandelt.

Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M.

Warum Julius Bär Monaco zwei Sterne hat

Wo Julius Bär Monaco überzeugt

Was abzuwägen ist

Aufsichts- und Rechtsverfahren

Rüge wegen Mängeln der internen Kontrolle bei Geschäften mit strukturierten Produkten für einen Privatkunden

Feststellung schwerer Verstöße im Zusammenhang mit Krediten an eine europäische Gruppe und zwei russische PEP-Kundengruppen

Sanktionsentscheidung der AMSF Nr. 2026/0537 gegen Julius Baer Wealth Management (Monaco) wegen gruppeninterner Organisationsmängel bei der AML/CFT-Sorgfaltsprüfung

Kundenerfahrungen und finanzielle Solidität

UHNW-Kundenbewertungen

Was Kunden berichten

Mit der Bank zu klären

In der Presse

Julius Baer's Monaco arm fined EUR 1.5m over money-laundering failings

Monaco financial authorities reprimand Julius Baer for lax internal controls

Julius Baer Criticized by Monaco for Poor Client Money Controls

Die Gebühren von Julius Bär Monaco

Identität, Schutz und Dienstleistungen

Rechtliche Identität

Eigentümerstruktur

Finanzkraft laut veröffentlichten Zahlen

Veröffentlichte Dienstleistungen an diesem Buchungsstandort

Zugang und Kosten

Schutz der Kundenvermögen

Vor der Kontoeröffnung

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Aufsichts- und Rechtsverfahren

Kundenerfahrungen und Presse

Identität, Eigentümer, Finanzen und Dienstleistungen

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