Name: BIL Erfahrungen 2026: Bewertung 4 von 5
Item: Banque Internationale à Luxembourg S.A.
Rating: 4
Author: Noam Cohen

4 von 5, Ausgabe Q4 2026

Veröffentlichtwie veröffentlicht wiedergegeben, nicht verglichen

1aktenkundiges Verfahren, 2020

Nicht veröffentlichtMindestvermögen

Die Einschätzung des Chefredakteurs

Warum BIL vier Sterne hat

BIL erhält vier Sterne. Eine geringfügige aufsichtsrechtliche Feststellung in den letzten zehn Jahren, ohne schwerwiegende Sanktion. Was eine Familie abwägen sollte: Das Sitzland eines Eigentümers steht im Hinblick auf Geldwäsche unter verstärkter Überwachung. Das Dossier zeigt noch nicht, ob frühere Feststellungen behoben wurden und ob es für externe Vermögensverwalter einen eigenen Desk gibt. Solange dies nicht erfasst ist, kann die Bewertung es nicht berücksichtigen.

Noam Cohen, Chefredakteur, Bank IntelligenceÜberprüft am 6. November 2026, Ausgabe Q4 2026. Die Bewertung stützt sich auf die öffentliche Aktenlage und auf das, was Kunden und ihre Berater uns vertraulich berichten; Retailprodukte, Filialen und Apps spielen keine Rolle.

Wo BIL überzeugt

Eine geringfügige aufsichtsrechtliche Feststellung in den letzten zehn Jahren, ohne schwerwiegende Sanktion.
Depotwerte sind am Buchungsstandort gesetzlich geschützt, unter Bedingungen, die eine Familie kennen sollte.
Einlagen sind durch ein gesetzliches Sicherungssystem geschützt.
Die Depotbedingungen lassen sich vor der Unterzeichnung vollständig einsehen, einschließlich der Regeln zur Weiterverwendung von Vermögenswerten und zu Drittverwahrern.
Für diesen Buchungsstandort ist ein breites Spektrum an Private-Banking-Dienstleistungen veröffentlicht.

Was abzuwägen ist

Das Sitzland eines Eigentümers steht wegen Geldwäsche unter verstärkter Überwachung.
Keine öffentliche Darstellung, wie die Ursachen früherer Feststellungen behoben wurden.
Keine veröffentlichten Angaben zu einem Desk für externe Vermögensverwalter.

Die Bewertung gibt die Einschätzung von PPLI.com zum angegebenen Datum wieder. Sie ist keine Tatsachenbehauptung über die Bank, kein Bonitätsrating, keine Ausfallprognose und keine Anlageberatung.

Verfahrenshistorie

Aufsichts- und Rechtsverfahren

Was Aufsichtsbehörden, Staatsanwaltschaften und Gerichte entschieden haben, erfasst bei der juristischen Person, die sie benannt haben, mit Verfahrensstand, den Beträgen wie veröffentlicht und einem Link zum Originaldokument. Noch laufende Klagen und Untersuchungen sind als offen gekennzeichnet.

202016. März 2020

Verwaltungsrechtliche Geldbuße wegen Schwächen der Geldwäschekontrollen für ein Kundensegment mit hohem Risiko

Die CSSF verhängte mit Entscheidung vom 16. März 2020, veröffentlicht am 10. August 2020, eine Geldbuße von 4,6 Mio. EUR gegen die Banque Internationale à Luxembourg S.A. wegen Verstößen gegen ihre beruflichen Pflichten nach dem Gesetz vom 12. November 2004 über die Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung. Vor-Ort-Prüfungen von Oktober bis November 2017 und von Juli bis September 2018 ergaben Schwächen im AML/CFT-Rahmenwerk der Bank, die ein begrenztes Kundensegment mit generell hohem inhärentem Risiko betrafen. Die CSSF hielt fest, dass die Bank umgehend gehandelt hatte, um die Schwächen zu beheben, und bemaß die Geldbuße im Verhältnis zu ihrem Umsatz.

CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier)Endgültige EntscheidungGeldbuße 4,6 Mio. EURPrimärquelle

Verfahren, die andere Gesellschaften der Gruppe betreffen (1)

201512. November 2015

Non-Prosecution Agreement im Rahmen des US-Programms für Schweizer Banken des US-Justizministeriums, nicht deklarierte Konten mit US-Bezug

Das US-Justizministerium gab am 12. November 2015 bekannt, dass die BIL (Suisse) SA, die Schweizer Tochtergesellschaft der Banque Internationale à Luxembourg, im Rahmen des US-Programms für Schweizer Banken ein Non-Prosecution Agreement geschlossen hatte. Nach Angaben des US-Justizministeriums unterhielt die Tochtergesellschaft seit August 2008 267 Konten mit US-Bezug und nutzte banklagernde Post, Nummernkonten und Versicherungsstrukturen (Insurance Wrapper). Die Strafzahlung von 9,71 Mio. USD leistete die Schweizer Tochtergesellschaft; die luxemburgische Muttergesellschaft war nicht Vertragspartei.

Muttergesellschaft der Verfahrenspartei (das Non-Prosecution Agreement wurde mit der Schweizer Tochtergesellschaft Banque Internationale à Luxembourg (Suisse) SA geschlossen, nicht mit der BIL S.A.)

BIL Switzerland is wholly owned by Banque Internationale à Luxembourg, a Luxembourg bank founded in 1856.

„BIL Switzerland has fully cooperated with the department in relation to the Swiss Bank Program.“

US-Justizministerium (US-Programm für Schweizer Banken, Kategorie 2)Beilegung mit SchuldeingeständnisStrafzahlung 9,7 Mio. USDEingeständnis des SachverhaltsPrimärquelle

Kunden und Solidität

Kundenerfahrungen und finanzielle Solidität

Was Kunden bei BIL erleben, ausgewertet aus Beschwerderegistern, Entscheidungen von Ombudsstellen und Gerichtsakten, redaktionellen Presseberichten sowie dem, was Kunden und ihre Berater PPLI.com vertraulich mitteilen. Mitteilungen der Bank, Auszeichnungen und Werbematerial bleiben unberücksichtigt.

UHNW-Kundenbewertungen

2,8 von 5, auf Basis von 6 Kundenbewertungen für diesen Buchungsstandort.

Was Kunden berichten

Das eigene Trustpilot-Profil der Bank kommt auf 2,1 von 5 bei 61 Rezensionen, davon 87 % mit einem Stern; in den letzten 12 Monaten kamen 15 Rezensionen hinzu, und die Bank hat auf alle negativen Rezensionen geantwortet.

Mit der Bank zu klären

Fragen Sie, wie sich ein Verkauf der Beteiligung von 89,98 % der Legend Holdings, der im September 2026 Berichten zufolge im Gange war, auf Führung, Strategie und Buchungsstruktur der Bank für bestehende Kunden auswirken würde.
Fragen Sie, welche Behebungsmaßnahmen auf die Geldbuße der CSSF vom März 2020 wegen der Kontrollen für Kunden mit hohem Risiko folgten und ob spätere Prüfungen die Feststellungen abgeschlossen haben.

Finanzielle Solidität

Bonitätsratings der Agenturen, datiert nach dem jüngsten Dokument der Agentur oder der Bank, das sie bestätigt
Ratingagentur	Rating	Ausblick	Stand	Bewertete Gesellschaft
S&P	A- (Senior Preferred), A-2	Stabil	Oktober 2026	Banque Internationale à Luxembourg S.A.
Moody's	A2 (Senior Preferred), P-1	Stabil	April 2026	Banque Internationale à Luxembourg S.A.

In der Presse

22. September 2026Finews
BIL Sale Puts Swiss Unit in the Spotlight
Finews berichtete unter Berufung auf die Financial Times, Legend Holdings wolle ihre Beteiligung von rund 90 % in einem von Goldman Sachs geführten Verfahren zu einer Bewertung von 2,5 Mrd. EUR oder mehr verkaufen, und die Schweizer Einheit BIL Suisse habe 2024 und 2025 Nettoabflüsse verzeichnet.
September 2026Paperjam (unter Berufung auf die Financial Times)
Bil: the first bids are expected by the end of September
Legend Holdings hielt am 30. Juni 2026 89,98 % an der Bank; die 2025 eingeleitete strategische Überprüfung ist in ein Verkaufsverfahren übergegangen, in dem erste Gebote bis Ende September 2026 erwartet wurden; eine Transaktion ist nicht gesichert.

Die Kosten

Die Gebühren von BIL im Vergleich

BIL veröffentlicht keinen Private-Banking-Tarif; das einzige Gebührenverzeichnis auf ihrer Website gilt für Retail-Konten. Die Zahlen daraus sind unten so wiedergegeben, wie sie am 6. November 2026 abgerufen wurden, damit eine Familie weiß, was die Bank öffentlich angibt. Sie werden jedoch nicht mit den Private-Banking-Gebührenverzeichnissen anderer Banken verglichen und erhalten keine Gebührensterne. Für Privatkunden von BIL werden die Preise individuell festgelegt.

Gebühr	BIL	Andere Banken
Depotführung und VerwahrungEffektivsatz auf 25 Mio. USD	0,25 % pro JahrRetail-Staffel; von BIL emittierte Produkte gebührenfrei; Edelmetalle 0,275 %. Quelle	Gebührenverzeichnis für das Retailgeschäft, wie veröffentlicht wiedergegeben und nicht mit Private-Banking-Konditionen verglichen
AktientransaktionCourtage auf eine Transaktion über 250.000 USD an einer großen Börse	1.00% Quelle	Gebührenverzeichnis für das Retailgeschäft, wie veröffentlicht wiedergegeben und nicht mit Private-Banking-Konditionen verglichen
AnleihetransaktionCourtage auf eine Transaktion über 500.000 USD	0.75% Quelle	Gebührenverzeichnis für das Retailgeschäft, wie veröffentlicht wiedergegeben und nicht mit Private-Banking-Konditionen verglichen
Zeichnung von DrittfondsGebühr auf eine Zeichnung von 250.000 USD	1.00% Quelle	Gebührenverzeichnis für das Retailgeschäft, wie veröffentlicht wiedergegeben und nicht mit Private-Banking-Konditionen verglichen
WährungsumtauschMarge auf einen Kassaumtausch über 1 Mio. USD	0.94%als Höchstsatz angegeben Quelle	Gebührenverzeichnis für das Retailgeschäft, wie veröffentlicht wiedergegeben und nicht mit Private-Banking-Konditionen verglichen
Jährliche Mindestgebührpro Jahr oder Gebühr unterhalb der Vermögensschwelle	48 USD pro Jahr4 EUR pro Monat Quelle	Gebührenverzeichnis für das Retailgeschäft, wie veröffentlicht wiedergegeben und nicht mit Private-Banking-Konditionen verglichen
Auslandsüberweisung (ausgehend)pro Überweisung, Standard	115 USD100 EUR; die angegebene Obergrenze, die bei einer großen Überweisung anfällt; als Höchstsatz angegeben Quelle	Gebührenverzeichnis für das Retailgeschäft, wie veröffentlicht wiedergegeben und nicht mit Private-Banking-Konditionen verglichen
Wertpapierübertrag an eine andere Bankpro Position	144 USD125 EUR Quelle	Gebührenverzeichnis für das Retailgeschäft, wie veröffentlicht wiedergegeben und nicht mit Private-Banking-Konditionen verglichen
Kontoauflösungeinmalig	115 USD100 EUR Quelle	Gebührenverzeichnis für das Retailgeschäft, wie veröffentlicht wiedergegeben und nicht mit Private-Banking-Konditionen verglichen

Nicht im veröffentlichten Gebührenverzeichnis: Vermögensverwaltungsmandat, Beratungsmandat, Kontoführung, Lombardkreditmarge.

Quellen.

Tariff Overview, 1. April 2023, abgerufen am 6. November 2026

So funktioniert der Vergleich: 25 Mio. USD bei der Bank gebucht, davon die Hälfte in einem Vermögensverwaltungsmandat mit ausgewogenem Profil und die Hälfte im Depot mit Anlageberatung; pro Jahr 24 Aktientransaktionen über je 250.000 USD und 8 Anleihetransaktionen über je 500.000 USD; 6-mal Währungsumtausch über je 1 Mio. USD; 24 ausgehende Auslandsüberweisungen. Gestaffelte Gebühren werden Tranche für Tranche auf diese Beträge angewendet, angegebene Mindestgebühren werden berücksichtigt, und die Beträge werden zu indikativen Kursen vom 06.11.2026 umgerechnet. Lesen Sie, wie wir Gebühren vergleichen.

Die Bank im Überblick

Identität, Schutz und Dienstleistungen

Rechtliche Identität

FirmennameBanque Internationale à Luxembourg S.A.

LEI9CZ7TVMR36CYD5TZBS50

LizenzKreditinstitut nach luxemburgischem Recht (CSSF); von der EZB als bedeutend eingestuftes Institut Quelle

AufsichtsbehördeCSSF

RechtsformLizenzinhaber

EigentümerSiehe Eigentümerstruktur

Eigentümerstruktur

KonzernmutterLegend Holdings Corporation (联想控股股份有限公司) (börsennotiert, HKEX) Quelle

KontrolleLegend Holdings Corporation, 90 %; von einem einzigen Eigentümer kontrolliert Quelle

Inhaber von 10 % oder mehrGroßherzogtum Luxemburg (Staat), 10,0 % an der Banque Internationale à Luxembourg S.A. Quelle (31. Dezember 2024)

Inhaber von 10 % oder mehrChinesische Akademie der Wissenschaften, 29,04 % an der Legend Holdings Corporation Quelle

Die Eigentümerstruktur wird wie veröffentlicht und mit Datum wiedergegeben. Sie zeigt, wem die Bank gehört; für sich genommen deutet sie auf kein Fehlverhalten der Bank oder ihrer Eigentümer hin.

Finanzkraft laut veröffentlichten Zahlen

BonitätsratingsS&P A- (Senior Preferred), A-2; Moody's A2 (Senior Preferred), P-1

CET1-Quote14,46 % (31. Dez. 2025)

Bilanzsumme31,3 Mrd. EUR (31. Dez. 2025)

Eigenkapital2,8 Mrd. EUR (31. Dez. 2025)

Verwaltete Vermögen50,1 Mrd. EUR (31. Dez. 2025)

Jahresergebnis210 Mio. EUR (31. Dez. 2025)

Gegründet1856

Zahlen für die Banque Internationale à Luxembourg S.A. (BIL-Gruppe). Quellen: BIL 2025 financial results press release; Paperjam: BIL, 210 millions de bénéfice net, 50 milliards d'encours sous gestion; BIL investor relations (ratings).

Veröffentlichte Dienstleistungen an diesem Buchungsstandort

Privatkunden

Vermögensverwaltung

Beratungsmandate

Reines Depot (Ausführung und Verwahrung)

Lombardkredite

Immobilienfinanzierung

Mehrwährungskonten

Trust- und Treuhanddienstleistungen

Family-Office-Dienstleistungen

Vermögensplanung

Konsolidiertes Reporting

Desk für externe Vermögensverwalter

An diesem Buchungsstandort angebotenVon der Gruppe angeboten, hier nicht bestätigtNicht gefunden, was nicht heißt, dass es nicht verfügbar ist
Auf den eigenen Seiten der Bank geprüft, 2. November 2026.

Zugang und Kosten

MindestvermögenNicht veröffentlicht

US-PersonenNicht veröffentlicht

GebührenverzeichnisVeröffentlicht, Ausgabe vom 1. April 2023 Quelle Vergleich unten

Zahlungen DritterVeröffentlicht Quelle

Bedingungen für den DepotübertragVeröffentlicht Quelle

Schutz der Kundenvermögen

EinlagensicherungLuxemburgische Kreditinstitute sind Mitglied des FGDL: 100.000 EUR je Einleger und Institut, Rückzahlung innerhalb von sieben Arbeitstagen.

DepotrechtGesetz vom 1. August 2001 über den Umlauf von Wertpapieren: Auf Konto verbuchte Wertpapiere begründen ein unkörperliches Recht der Kontoinhaber und werden gemeinsam gegenüber dem Liquidator geltend gemacht; ein etwaiger Fehlbestand wird anteilig getragen (Art. 3(1), 10(1), 10(2)). Regeln zur Weiterverwendung wurden im gelesenen Gesetzestext nicht gefunden.

DepotbedingungenVeröffentlicht Quelle

Vor der Kontoeröffnung

Depotwechsel. Nehmen Sie die veröffentlichten Übertragsbedingungen als Ausgangspunkt. Bitten Sie die Bank, die Positionen Ihres Portfolios zu kennzeichnen, die eine Zustimmung, eine manuelle Bearbeitung oder einen Verkauf erfordern würden, und die Gebühren gesondert auszuweisen.
Grenzüberschreitende Zulässigkeit. Hat ein Settlor (Treugeber), Begünstigter oder wirtschaftlich Berechtigter Verbindungen in die USA, lassen Sie sich von der genannten Gesellschaft bestätigen, ob Ihre Struktur zulässig ist und welche Anlagedienstleistungen sie erbringen kann.
Ausstiegskosten. Der in der Analyse ausgewiesene Retail-Tarif ergibt für einen Wertpapierübertrag 144 USD pro Position. Fragen Sie, welcher Satz für Ihr Mandat gelten würde und ob die empfangende Bank oder ein Drittverwahrer gesondert Gebühren berechnen würde. Veröffentlichte Gebühren ansehen.

Banque Internationale à Luxembourg S.A.

Warum BIL vier Sterne hat

Wo BIL überzeugt

Was abzuwägen ist

Aufsichts- und Rechtsverfahren

Verwaltungsrechtliche Geldbuße wegen Schwächen der Geldwäschekontrollen für ein Kundensegment mit hohem Risiko

Non-Prosecution Agreement im Rahmen des US-Programms für Schweizer Banken des US-Justizministeriums, nicht deklarierte Konten mit US-Bezug

Kundenerfahrungen und finanzielle Solidität

UHNW-Kundenbewertungen

Was Kunden berichten

Mit der Bank zu klären

Finanzielle Solidität

In der Presse

BIL Sale Puts Swiss Unit in the Spotlight

Bil: the first bids are expected by the end of September

Die Gebühren von BIL im Vergleich

Identität, Schutz und Dienstleistungen

Rechtliche Identität

Eigentümerstruktur

Finanzkraft laut veröffentlichten Zahlen

Veröffentlichte Dienstleistungen an diesem Buchungsstandort

Zugang und Kosten

Schutz der Kundenvermögen

Vor der Kontoeröffnung

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Quellen

Aufsichts- und Rechtsverfahren

Kundenerfahrungen und Presse

Gebühren

Identität, Eigentümer, Finanzen und Dienstleistungen

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