Die Gesamtbewertung von EFG liegt bei 2,4 von 5: der Durchschnitt ihrer zwei bewerteten Buchungsstandorte, gewichtet nach den UHNW-Kundenbewertungen, die jeder Standort erhalten hat. Die Standortbewertungen reichen von 2 bis 3 Sternen. Jeder Buchungsstandort wird gesondert beurteilt. Juristische Person, Schutzmechanismen, Dienstleistungen und Kosten können sich je nach Buchungsstandort unterscheiden. Zur vollständigen Analyse von EFG.
EFG erhält drei Sterne. Depotwerte sind am Buchungsstandort gesetzlich geschützt, unter Bedingungen, die eine Familie genau lesen sollte. Was eine Familie abwägen sollte: schwerwiegende negative Feststellungen gegen diesen Lizenzinhaber in den letzten zehn Jahren. Ein Verfahren ist bei den Behörden offen und hat bis zu seiner Entscheidung kein Gewicht. Noch nicht belegt: ob frühere Feststellungen behoben wurden und die offizielle Beurteilung des Sitzlands der Eigentümer. Solange dies nicht erfasst ist, kann die Bewertung es nicht berücksichtigen.
Noam Cohen, Chefredakteur, Bank IntelligenceÜberprüft am 6. November 2026, Ausgabe Q4 2026. Die Bewertung stützt sich auf die öffentliche Aktenlage und auf das, was Kunden und ihre Berater uns vertraulich berichten; Retailprodukte, Filialen und Apps spielen keine Rolle.
Wo EFG überzeugt
Depotwerte sind am Buchungsstandort gesetzlich geschützt, unter Bedingungen, die eine Familie kennen sollte.
Einlagen sind durch ein gesetzliches Sicherungssystem geschützt.
Ein eigener Desk betreut externe Vermögensverwalter und Family Offices.
Die meisten Gebühren sind veröffentlicht.
Eigentum und Kontrolle sind vollständig offengelegt.
Was abzuwägen ist
Ein Verfahren ist bei den Behörden noch offen und nicht entschieden. Bis zur Entscheidung fließt es nicht in die Bewertung ein.
Schwerwiegende negative Feststellungen gegen diesen Lizenzinhaber in den letzten zehn Jahren.
Die letzte negative Feststellung liegt erst sehr kurz zurück.
Von den Depotbedingungen ist nur eine Zusammenfassung öffentlich.
Für diesen Buchungsstandort ist nur ein Teil des Private-Banking-Angebots veröffentlicht.
Keine öffentliche Darstellung, wie die Ursachen früherer Feststellungen behoben wurden.
Die Bewertung gibt die Einschätzung von PPLI.com zum angegebenen Datum wieder. Sie ist keine Tatsachenbehauptung über die Bank, kein Bonitätsrating, keine Ausfallprognose und keine Anlageberatung.
Verfahrenshistorie
Aufsichts- und Rechtsverfahren
Was Aufsichtsbehörden, Staatsanwaltschaften und Gerichte entschieden haben, erfasst bei der juristischen Person, die sie benannt haben, mit Verfahrensstand, den Beträgen wie veröffentlicht und einem Link zum Originaldokument. Noch laufende Klagen und Untersuchungen sind als offen gekennzeichnet.
202511. Dezember 2025
Rüge und Geldbuße wegen Mängeln bei der Due Diligence für Anleihen, bei der Aufbewahrung von Unterlagen und bei Meldungen
Die Securities and Futures Commission erteilte der EFG Bank AG in einer gemeinsamen Mitteilung mit der Hong Kong Monetary Authority eine Rüge und verhängte eine Geldbuße von 10,85 Mio. HKD. Zwischen Januar 2015 und Dezember 2020 berücksichtigte die Bank bei der Produkt-Due-Diligence besondere Merkmale von 322 Anleihen nicht, führte für 141 Anleihen keine Due-Diligence-Unterlagen und meldete die Mängel nicht umgehend, nachdem sie diese im Juli 2020 vermutet hatte. Die Bank meldete die Verstöße selbst, kooperierte und wird für 351 betroffene Produkte ein erweitertes Beschwerdeverfahren anwenden.
Securities and Futures Commission Hongkong (gemeinsame Mitteilung mit der HKMA)Endgültige EntscheidungGeldbuße 10,8 Mio. HKDPrimärquelle
20256. Juni 2025
Klage gegen Mirabaud und zwei frühere Partner im Zusammenhang mit dem Fall des kuwaitischen Pensionsfonds
Bilanz berichtete am 6. Juni 2025, EFG habe vor einem britischen Gericht Klage gegen Mirabaud und deren frühere Partner Pierre Mirabaud und Thierry Fauchier-Magnan eingereicht, im Zusammenhang mit dem Verfahren der kuwaitischen Public Institution for Social Security. Beide Seiten bezeichneten die Klage als verfahrenstechnischen Schritt; eine Entscheidung darüber wurde nicht gemeldet.
Ein britisches Gericht (Bilanz: eingereicht vor „britischem Gericht“), keine Schweizer KlageVorwurf oder KlageOffenes Verfahren, nicht entschiedenPrimärquelle
202315. August 2023
Strafzahlung wegen Mängeln bei Kundensorgfaltspflichten und Überwachung nach dem Geldwäschegesetz Hongkongs
Die Hong Kong Monetary Authority stellte bei der EFG Bank AG, Hong Kong Branch Kontrollmängel fest: bei der Sorgfaltsprüfung von Kunden, die zwischen dem 21. Februar 2016 und dem 16. Januar 2018 von einem anderen Finanzinstitut übertragen worden waren, sowie beim Onboarding und bei der laufenden Sorgfaltsprüfung anderer Kunden zwischen dem 1. April 2012 und dem 31. Oktober 2018. Sie verhängte eine Geldbuße von 16 Mio. HKD, weil die Bank keine wirksamen Verfahren zur Sorgfaltsprüfung und Überwachung aufrechterhalten hatte. Die bereits ergriffenen Abhilfemaßnahmen der Bank wurden bei der Bemessung der Geldbuße berücksichtigt.
Hong Kong Monetary AuthorityEndgültige EntscheidungStrafzahlung 16 Mio. HKDPrimärquelle
20153. Dezember 2015
Non-Prosecution Agreement der Kategorie 2 im US-Programm für Schweizer Banken (Swiss Bank Program)
Die EFG Bank European Financial Group SA, Genf, und die EFG Bank AG schlossen gemeinsam ein Non-Prosecution Agreement im Rahmen des US-Programms für Schweizer Banken. Nach Angaben des US-Justizministeriums betrieb EFG bis 2013 ein grenzüberschreitendes US-Geschäft, das US-Kunden half, Konten und Einkünfte zu verbergen, mit 919 US-bezogenen Konten seit August 2008; die gemeinsame Strafzahlung belief sich auf 29,988 Mio. USD.
EFG will pay a penalty of $29.988 million.
US-Justizministerium (US-Programm für Schweizer Banken)Vergleich ohne SchuldeingeständnisStrafzahlung (gemeinsam für beide Gesellschaften; keine Aufteilung angegeben) 30 Mio. USDPrimärquelle
Verfahren, die andere Gesellschaften der Gruppe betreffen (2)
202510. Oktober 2025
Verweis und Geldbuße wegen Mängeln im Programm zur Geldwäschebekämpfung bei einem US-Broker-Dealer
Laut FX News Group vom 10. Oktober 2025 erteilte die FINRA der EFG Capital International Corp., dem Broker-Dealer in Miami und einer Schwestergesellschaft der Bank, einen Verweis und verhängte eine Geldbuße von 650.000 USD nach den FINRA Rules 3310(a) und 2010. Das beanstandete Verhalten erstreckte sich von 2018 bis 2021.
Nur zur Einordnung aufgeführt: Die Entscheidung betrifft EFG Capital International Corp, nicht EFG Bank AG, und fließt nicht in diese Bewertung ein.
BSI-Fall 1MDB: Gewinneinziehung von 95 Mio. CHF auf 70 Mio. CHF neu festgesetzt
Nachdem das Bundesverwaltungsgericht im November 2019 die Feststellung der FINMA bestätigt hatte, dass bei BSI schwere Verletzungen von Aufsichtsrecht vorlagen, die Gewinnberechnung der FINMA aber verworfen hatte, ordnete die FINMA die Einziehung von 70 Mio. CHF statt der ursprünglichen 95 Mio. CHF an und erklärte das Verfahren für abgeschlossen. Das Schweizer Geschäft der BSI war 2017 in die EFG Bank AG integriert worden; die Mitteilung nennt die EFG Bank AG nicht.
Verfahrenspartei (Vorgängergeschäft BSI)
an amount of CHF 70 million be confiscated instead of the original CHF 95 million
FINMA (Neufestsetzung nach Urteil des Bundesverwaltungsgerichts)Endgültige EntscheidungUrsprünglich angeordnete Einziehung (2016) 95 Mio. CHF; Einziehung nach Neufestsetzung 70 Mio. CHF; aufgehobener Betrag 25 Mio. CHFPrimärquelle
Kunden und Solidität
Kundenerfahrungen und finanzielle Solidität
Was Kunden bei EFG erleben, ausgewertet aus Beschwerderegistern, Entscheidungen von Ombudsstellen und Gerichtsakten, Presseberichten sowie aus dem, was Kunden und ihre Berater PPLI.com vertraulich mitteilen. Mitteilungen der Bank, Auszeichnungen und Werbematerial bleiben unberücksichtigt.
UHNW-Kundenbewertungen
3,0 von 5, auf Basis von 6 Kundenbewertungen für diesen Buchungsstandort.
Was Kunden berichten
Die größte Kundenklage erhob die kuwaitische Public Institution for Social Security vor einem britischen Gericht, mit EFG unter den Beklagten. EFG International bildete dafür im Abschluss 2025 eine Rückstellung von 59,5 Mio. CHF und gab am 23. September 2026 einen endgültigen Vergleich bekannt, der rund 5 Mio. CHF über diese Rückstellung hinaus kostet. In Hongkong verpflichtet die SFC-Entscheidung vom Dezember 2025 die Bank zu einem erweiterten Beschwerdeverfahren für Kunden mit 351 betroffenen Anleiheprodukten.
Mit der Bank zu klären
Fragen Sie, ob eine Anleihe, die Sie über die Bank in Hongkong halten, zu den 351 Produkten gehört, für die die SFC-Entscheidung vom Dezember 2025 ein erweitertes Beschwerdeverfahren vorsieht.
Fragen Sie, welche CET1-Quote die Bank nach dem Kauf von Cité Gestion und dem Vergleich mit dem kuwaitischen Pensionsfonds ausweist, angesichts des negativen Ausblicks von Moody's für EFG International seit März 2026.
Finanzielle Solidität
Bonitätsratings der Agenturen, datiert nach dem jüngsten Dokument der Agentur oder der Bank, das sie bestätigt
Ratingagentur
Rating
Ausblick
Stand
Bewertete Gesellschaft
Fitch
A / F1
Stabil
Oktober 2025
EFG Bank AG
Moody's
A3 (langfristiges Emittentenrating)
Negativ
März 2026
EFG International (Muttergesellschaft)
In der Presse
ShareCafe (Sharecafe Team; keine Nachrichtenagentur genannt)
EFG International erzielte mit der kuwaitischen Public Institution for Social Security einen endgültigen Vergleich, der rund 5 Mio. CHF über die gebildeten Rückstellungen hinaus kostet.
Moody's änderte den Ausblick für das A3-Rating von EFG International von stabil auf negativ und verwies auf Übernahmen, Kapitalausschüttungen und einmalige Rückstellungen für Rechtsfälle.
Die Luxemburger Justizbehörden durchsuchten am 24. Februar 2026 die EFG Bank (Luxembourg) im Rahmen einer Voruntersuchung wegen des Verdachts auf Geldwäsche und auf Verstöße gegen Pflichten zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung.
EFG International stellte 59,5 Mio. CHF für die Klage des kuwaitischen Pensionsfonds vor einem britischen Gericht zurück, und die Aktie fiel um fast 10 Prozent.
EFG schloss die Übernahme der Genfer Privatbank Cité Gestion mit rund 7,5 Mrd. CHF verwalteten Vermögen und 150 Mitarbeitern ab und rechnete mit einem Rückgang ihrer CET1-Quote um rund 100 Basispunkte.
Die Kosten
Die Gebühren von EFG im Vergleich
EFG veröffentlicht ihre Gebühren. Die folgenden Zahlen sind ihre Listenpreise, abgerufen am 6. November 2026 aus dem am Ende dieses Abschnitts verlinkten Dokument. Für einen fairen Vergleich rechnen wir jede veröffentlichte Gebühr zu einheitlichen indikativen Kursen in US-Dollar um, wenden sie auf dieselben Referenzbeträge an und bewerten sie dann im Verhältnis zum Durchschnitt der anderen Banken, die diese Gebühr veröffentlichen. Fünf Sterne stehen für die niedrigste Gebühr, ein Stern für die höchste. Die Konditionen, die eine Familie tatsächlich aushandelt, weichen oft davon ab, und die Bank kann ihr Gebührenverzeichnis jederzeit ändern.
Die Referenzbeziehung zu den Listenpreisen von EFG
281.250 USD pro Jahr
112 Basispunkte für Depot und Vermögensverwaltungsmandat (Depot 62.500 USD, Vermögensverwaltungsmandat 218.750 USD)
Zuzüglich der Transaktionen, Währungsumtausche und Überweisungen des Referenzjahres zu Listenpreisen: rund 552.690 USD pro Jahr, 221 Basispunkte.
im Vergleich mit 22 anderen Banken bei Depot- und Mandatsgebühren
Preisniveau der veröffentlichten Gebühren10 Gebühren im Vergleich mit den anderen Banken, die sie veröffentlichen
Gebühr
EFG
Andere Banken
Im Vergleich
Depotführung und VerwahrungEffektivsatz auf 25 Mio. USD
0,25 % pro JahrZweigniederlassung Singapur der EFG Bank AG Quelle
0,30 % pro JahrDurchschnitt von 38 anderen Banken
unter dem Durchschnitt
VermögensverwaltungsmandatEffektivsatz auf 12,5 Mio. USD, ausgewogenes Profil
1,75 % pro Jahrals Höchstsatz angegeben; ob Depot oder Transaktionen inbegriffen sind, wird nicht angegeben. Zweigniederlassung Singapur. Quelle
4% per annum above the corresponding prevailing cost of funds of the Bankveröffentlicht ist ein Überziehungszins, keine Lombardkreditmarge; als Höchstsatz angegeben Quelle
In einer Form veröffentlicht, die wir nicht vergleichbar machen können
Nicht im veröffentlichten Gebührenverzeichnis: jährliche Mindestgebühr.
Zahlungen Dritter. Im Gebührenverzeichnis heißt es: „These rebates and/or trailer fees received per year may amount up to an annualised rate at 2% of the AUM“
So funktioniert der Vergleich: 25 Mio. USD bei der Bank gebucht, davon die Hälfte in einem Vermögensverwaltungsmandat mit ausgewogenem Profil und die Hälfte im Depot mit Anlageberatung; pro Jahr 24 Aktientransaktionen über je 250.000 USD und 8 Anleihetransaktionen über je 500.000 USD; 6-mal Währungsumtausch über je 1 Mio. USD; 24 ausgehende Auslandsüberweisungen. Gestaffelte Gebühren werden Tranche für Tranche auf diese Beträge angewendet, angegebene Mindestgebühren werden berücksichtigt, und die Beträge werden zu indikativen Kursen vom 06.11.2026 umgerechnet. Lesen Sie, wie wir Gebühren vergleichen.
EigentümerDie EFG Bank AG ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der EFG International (laut Mitteilung von EFG vom 10. April 2017). Quelle
Eigentümerstruktur
KonzernmutterEFG International AG (börsennotiert, SIX) Quelle
KontrolleBeteiligungen der Familie Latsis (über die EFG Bank European Financial Group SA), 45,8 %; in Familienbesitz Quelle (31. Dezember 2025)
Inhaber von 10 % oder mehrEFG Bank European Financial Group SA, 45,8 % an der EFG International AG Quelle (31. Dezember 2025)
Inhaber von 10 % oder mehrBeteiligungen der Familie Latsis, 45,8 % an der EFG International AG (indirekt über die EFG Bank European Financial Group SA) Quelle (31. Dezember 2025)
Inhaber von 10 % oder mehrBTGP-BSI Limited (Tochtergesellschaft der Banco BTG Pactual SA, an der B3 notiert), 13,3 % an der EFG International AG Quelle (31. Dezember 2025)
Gemeldete Beteiligungen von 3 % oder mehrThe Capital Group Companies, Inc 3,3 % Quelle (31. Dezember 2025); Belleview SA (wirtschaftlich Berechtigter: Boris Collardi) 3,3 % Quelle (31. Dezember 2025)
Die Eigentümerstruktur wird wie veröffentlicht und mit Datum wiedergegeben. Sie zeigt, wem die Bank gehört; für sich genommen deutet sie auf kein Fehlverhalten der Bank oder ihrer Eigentümer hin.
Finanzkraft laut veröffentlichten Zahlen
BonitätsratingsFitch A / F1; Moody's A3 (langfristiges Emittentenrating) (EFG International (Muttergesellschaft))
An diesem Buchungsstandort angebotenVon der Gruppe angeboten, hier nicht bestätigtNicht gefunden, was nicht heißt, dass es nicht verfügbar ist Auf den eigenen Seiten der Bank geprüft, 6. November 2026.
Zugang und Kosten
MindestvermögenNicht veröffentlicht
US-PersonenNicht veröffentlicht
GebührenverzeichnisVeröffentlicht, Januar 2026 (Version [Jan 2026]); laut Dateiname gültig ab 15. Januar 2026 QuelleVergleich unten
Bedingungen für den DepotübertragNicht veröffentlicht
Schutz der Kundenvermögen
EinlagensicherungAlle Banken mit Geschäftsstelle in der Schweiz müssen esisuisse angehören: Privilegierte Einlagen sind bis 100.000 CHF je Kunde und Bank geschützt, auch bei Kunden mit Wohnsitz im Ausland und bei Fremdwährungseinlagen, im Rahmen einer Systemobergrenze.
DepotrechtArt. 37d Bankengesetz (BankG): Depotwerte, die für Kunden gehalten werden, werden aus der Konkursmasse der Bank abgesondert und den Kunden herausgegeben; privilegierte Einlagen sind nach Art. 37a und 37h geschützt.
DepotbedingungenNicht veröffentlicht
Vor der Kontoeröffnung
Depotvertrag. Der geltende Rechtsrahmen ist oben dargestellt. Verlangen Sie den Vertrag, der für Ihr Konto gelten würde, und prüfen Sie, auf wessen Namen die Wertpapiere verbucht werden, ob ein Drittverwahrer eingesetzt wird und wann die Bank ein Pfandrecht geltend machen kann.
Reporting an das Family Office. Die Bank führt einen Desk für externe Vermögensverwalter auf. Verlangen Sie einen Musterauszug oder einen Datenexport und klären Sie, ob er Positionen, Transaktionen, aufgelaufene Erträge und alle gehaltenen Währungen umfasst.
Währungsumtausch. Der Gebührenvergleich weist für die Referenz-Devisentransaktion einen veröffentlichten Höchstsatz von 1,50 % aus. Fragen Sie nach dem Spread für Ihre üblichen Währungspaare und Transaktionsgrößen, mit Nennung des Referenzkurses im Angebot. Veröffentlichte Gebühren ansehen.
Ihre Erfahrungen
EFG bewerten
Wenn Sie Kunde von EFG sind oder Kunden der Bank beraten, fließen Ihre Erfahrungen in die PPLI.com-Bewertung der Bank ein. Jede Rückmeldung wird vom Chefredakteur gelesen und streng vertraulich behandelt.
Quellen
Alle 24 auf dieser Seite zitierten Dokumente, nach Thema geordnet.
Bevor wir eine wesentliche negative Feststellung veröffentlichen, die noch nicht öffentlich bekannt ist, legen wir der Bank die Fakten vor und geben ihr Gelegenheit zur Stellungnahme, nach demselben Zeitplan für jede Bank. Entscheidungen von Aufsichtsbehörden und Gerichten geben wir so wieder, wie sie veröffentlicht wurden. Von uns geprüfte Korrekturen veröffentlichen wir mit dem Datum der Änderung. Schreiben Sie an [email protected] unter Angabe der Referenz BK-CH-EFG-37404E.
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Wenn Sie EFG Schweiz vertreten, geht einer unserer Analysten von Bank Intelligence das Dossier gern mit Ihnen durch: Er korrigiert, was nicht mehr aktuell ist, ergänzt Konditionen und Dokumente, die noch nicht öffentlich sind, und hält fest, was sich seit unserer letzten Ausgabe verbessert hat. Die Durchsicht ist ein kostenpflichtiger Auftrag für die Zeit und die Recherche des Analysten.
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Bewertung unterzeichnet von Noam Cohen, Chefredakteur, Bank IntelligenceÜberprüft am 6. November 2026Methodik 2.4Referenz BK-CH-EFG-37404E
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